En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation de cookies pour vous proposer des services et offres adaptés. En savoir plus... Ok

Banque en ligne

Guide comparatif de la banque en ligne

Bienvenue sur banques-en-ligne.fr, le premier guide comparatif de la banque en ligne. Avant d'ouvrir un compte courant sur Internet ou avant de placer votre argent sur un livret d'épargne en ligne, comparez gratuitement les meilleures offres des banques en ligne en utilisant nos comparateurs bancaires. Comparez, vous avez tout à y gagner !

Comparateur de frais bancaires
Le comparateur de frais bancaires propose un classement des coûts annuels, en fonction de vos besoins bancaires (services, moyens de paiements, ...).
Choisir sa banque en ligne par profil
La rédaction de banques-en-ligne.fr vous propose un classement en fonction de votre profil client.

A LA UNE DE BANQUE EN LIGNE

Banques en ligne

La banque en ligne révolutionne les usages de la banque. Les banques sur Internet à l’image des leaders ING Direct et Boursorama Banque proposent une gamme de produits bancaires simples, certes moins pléthorique que les banques traditionnelles mais indéniablement moins chère que celles-ci. La banque en ligne cultive une image de banque moins chère, mais pas seulement. Avec des horaires élargis en semaine et des applications dédiées aux mobiles et aux tablettes, la banque en ligne invente la banque de demain. C’est dans un tel contexte que la banque en ligne connaît en France un véritable succès. Hello Bank, la banque en ligne de BNP Paribas, dernière arrivée sur le marché, ne fait que confirmer la tendance. Ce sont aujourd’hui pas moins de 3 millions de français qui possèdent déjà un compte courant ou un livret d’épargne bancaire dans une banque en ligne. Après avoir longtemps été réservée aux seuls français disposant de hauts revenus ou d’une épargne conséquente, la banque en ligne s’adresse désormais à tous les internautes soucieux de limiter leurs frais bancaires. Souvent utilisée comme seconde banque, la banque en ligne concerne dorénavant tous les Français.

CC_300x250

Se pose la question de savoir pourquoi les banques en ligne sont-elles en mesure de proposer des cartes bancaires gratuites, des services moins chers, des livrets mieux rémunérés, des applications mobiles innovantes et des produits plus avantageux (crédit, épargne et assurance). La raison en est simple ; les offres de produits bancaires et services des banques sur Internet sont moins chères, car ces nouvelles banques ne disposent ni d’un réseau d’agences couteux, ni d’un grand nombre d’employés de banques. Les banques en ligne sont en mesure de répercuter leurs faibles coûts sur leurs offres et services bancaires.

Mais attention, les banques en ligne ne sont pas seulement moins chères, elles offrent aussi des services bancaires avantageux. Du côté de l’épargne d’abord ; qu’il s’agisse de livret d’épargne ou d’assurance vie, difficile de passer à côté des offres des banques en ligne. Avec des taux promotionnels allant de 4 à 5.5 % bruts, les super livrets d’épargne des banques sur Internet sont une véritable aubaine pour ceux qui savent en profiter. Certaines banques en ligne, n’hésitant pas abonder de 50 à 60 euros selon les offres promotionnelles du moment pour toute nouvelle ouverture d'un compte sur livret. Un épargnant averti devra toutefois bien étudier les conditions particulières à l’ouverture d’un livret bancaire sur Internet. À cet effet, banques-en-ligne.fr, met gratuitement à votre disposition un comparateur de livrets d’épargne avec simulation des intérêts bruts que vous percevrez en tenant compte des offres promotionnelles actualisées. Avec une gestion active de vos disponibilités, vous allez faire pâlir votre banquier qui ne pourra que vous conseiller d’aller voir ailleurs.

Si les banques en ligne ont fourbi leurs armes sur le terrain de l’épargne et de la bourse en ligne, aujourd’hui le nouveau cheval de bataille des banques sur Internet est celui du compte bancaire et de ses moyens de paiements. Avec leurs offres de « compte courant », les deux leaders de la banque en ligne, l’un auparavant spécialisé dans le livret d’épargne (ING direct), l’autre dans l’information boursière et le courtage en ligne (Boursorama Banque), sont en passe de sortir d’un rôle de spécialistes pour devenir de véritables banques capables de révolutionner le rapport à la banque des Français. Imaginez une banque, dont la carte bancaire Internationale soit gratuite, les virements externes gratuits, les alertes SMS gratuites et qui soit ouverte de 8h à 21h du lundi au samedi ; de quoi changer d’air bancaire (slogan ING Direct). Ne cherchez plus, cette banque existe et c’est une banque en ligne.

Pour les plus réticents à tenter l’expérience de la banque en ligne comme seconde banque pour des raisons de sécurité de leurs avoirs, sachez que les banques en ligne, comme Boursorama Banque et Monabanq sont respectivement des filiales de la Société générale et du Crédit Mutuel CIC. Elles disposent par ailleurs d’un ratio de fonds propres bien au-dessus des nouveaux ratios prudentiels Bâle III (que les banques traditionnelles ont bien du mal à atteindre), ce qui en fait des banques plus sûres que certaines grandes enseignes. Enfin sachez qu’en dernier recours, en tant que filiales, c’est la signature de la société mère qui compte.

Vous l’aurez compris, après avoir séduit une clientèle plutôt aisée avec des produits bancaires spécialisés, la banque en ligne attire chaque jour un plus grand nombre de Français avec des produits et services bancaires avantageux, moins chers que les banques traditionnelles. Avec des services simples, efficaces, une carte bancaire gratuite, une épargne mieux rémunérée et des horaires clients élargis (jusqu’à 22h en semaine), les banques en ligne changent le rapport à la banque de beaucoup de Français. Avant, de choisir, votre banque en ligne, consultez les fiches banques et les avis de la rédaction de banques-en-ligne.fr. Ce sont pas moins de 12 banques Internet qui sont passées sur le banc d’essai de la rédaction de banques-en-ligne.fr pour vous aider à choisir la meilleure banque : la vôtre ! Nous mettons aussi à votre disposition sur banques-en-ligne.fr, un comparatif de la banque en ligne 2016 actualisé quotidiennement, un comparateur de banques multi critères, un comparateur d’intérêts prenant en compte les offres promotionnelles des livrets d’épargne des banques en ligne, un comparateur de crédits en ligne et enfin un comparateur d’assurance en ligne (auto, moto et habitation). Et si vous changiez de banque, pour une banque en ligne ?

Meilleure banque en ligne et banque la moins chère
Palmarès et trophées de la meilleure banque en ligne
Date Médias Banque en ligne
2016 Classée "Banque la moins chère" par Le Monde/Choisir ma banque - Source : Le Monde - Février 2016 Boursorama Banque
2016 Trophée d'Or Multéo Contrat ING Direct Vie - Source : Les trophées Le Revenu Ing Direct
2016 Label d'excellence 2014 pour le Compte Tout Compris Premium, selon les dossiers de l'épargne Monabanq
2016 Service Client de l'année 2016 dans la catégorie Banque en ligne BforBank
2016 Trophée 2016 de la Meilleure Relation Client Online catégorie Banque-Finance - Source QualiWeb - Fortuneo Fortuneo

Plus de comparateurs

Crédit en ligne

En partenariat avec Empruntis, banques-en-ligne.fr met à votre disposition des comparateurs de crédits en ligne pour bénéficier des meilleurs taux du marché. Effectuez votre demande de prêt immobilier, conso ou personnel directement en ligne. Demande de crédit en ligne gratuite et sans engagement. Comparez plus de 100 banques en quelques clics.

Assurance en ligne

Consultez une cinquantaine d’assureurs en utilisant nos comparateurs d'assurance en ligne. Auto, moto, habitation, obtenez gratuitement un devis en ligne. Une comparaison objective de 54 assureurs en partenariat avec Empruntis pour choisir le meilleur rapport qualité prix.

Taux de l'épargne réglementée


Type de livretTaux netPlafond
Livret A 0.75 % 22950 €
Livret Bleu 0.75 % 22950 €
LDD (Ex CODEVI) 0.75 % 12000 €
LEP 1.25 % 7700 €
LEE 0.50 % 45800 €
Livret Jeune 1.00 % 1600 €

Epargne logementTaux netPlafond
PEL 0.85 % 61200 €
CEL 0.42 % 15300 €

Questions - réponses - base documentaire

Consultez les chiffres clés de la vie courante (smic, plafond de Sécurité Sociale, indices liés à l'habitat), les plafonds des livrets réglementés ainsi que le barème ISF 2015.


Donnez votre avis sur banques-en-ligne.fr

stef
19/11/2016 à 15h32

Avis à propos de Boursorama Banque

Bonjour, Je suis sur cette banque et je n'ai jamais eu de souci de retrait à à l'étranger, sachant qu'en France et bien tout est gratuit. Pour toute souscription, 80 € vous sont offerts

Jean-Francois75
14/11/2016 à 10h15

Avis à propos de Bforbank

Par le passé j'ai ouvert un compte en ligne chez Hello Bank, déçu par celle-ci j'ai ouvert il y a 4-5 mois un compte chez BforBank. J'ai été surpris par l'efficacité à l'ouverture et surtout par la compétence des téléopérateurs. Ils sont à l'écoute et compétents. Agréablement surpris, je recommande !

marie
03/11/2016 à 16h36

Avis à propos de Boursorama Banque

J'ai ouvert un compte chez Boursorama. Je ne paie rien même pour avoir une carte bancaire. Le changement de compte s'est passé sans accros. Celà fait 6 mois et j'en suis contente. Service client au top et service bancaire en ligne pour gérer ses comptes super surtout les alertes sms pour suivre mes comptes.

  • Comparateurs
  • Simulateur
  • Comparatif

Simulateur de livrets d'épargne en ligne

Comparez et simulez les intérêts des livrets d'épargne en ligne

Apport à l'ouverture :

Versements mensuel :

Durée :

mois

Versements cumulés :

Comparatif des banques en ligne

Choisissez les banques en ligne que vous souhaitez comparer (5 maximum)

  • ING Direct
  • Boursorama banque
  • Fortuneo
  • Monabanq
  • LCL
  • Hello bank
  • La NET agence

+ de banques

Toutes les actus des banques

09/12/2016 à 09h16

Quand les banques en ligne font appel aux e-communautés

Très à l'écoute de leur clientèle, les banques en ligne s'appuient sur forum et blogs pour récolter des avis clients et améliorer leurs services.

Avis client : une source d’informations riche à canaliser La réputation en ligne est devenue cruciale pour les banques en ligne comme pour tous les acteurs de la vie économique. Les réseaux sociaux, les forums de discussion, les blogs des [...]

Lire l'article

07/12/2016 à 10h37

Paiement en ligne : pourquoi les banques se livrent-elles à cette course ?

Outre l'entrée en vigueur, en février 2017, de la Loi Macron et de son dispositif sur la mobilité bancaire, les banques traditionnelles doivent prendre en considération les évolutions promises par la DSP2.

Banque : un environnement réglementaire en pleine effervescence Changer de banques plus facilement, voilà un bouleversement dans l’univers très stable des établissements bancaires classiques. Les banques en ligne et les « comptes sans [...]

Lire l'article

05/12/2016 à 09h22

FinTech : Anytime passe à la vitesse supérieure

La FinTech Anytime réussit une levée de fonds de 5 millions d'euros, avec pour ambition de devenir la première banque FinTech en France, puis en Europe.

Anytime séduit Seventure Partners En 2012, Damien Dupouy et Thierry Peyre fondent la startup Anytime, et lancent deux ans plus tard une offre de compte sans banque, à l’instar du Compte-Nickel distribué par les buralistes. Recentrée sur la [...]

Lire l'article

04/12/2016 à 09h06

La Banque Postale met un pied dans le crowdlending

L'entrée au capital de la FinTech WeShareBonds réalisée par la Banque Postale est une nouvelle illustration du rapprochement entre startup et banque traditionnelle.

WeShareBonds : plateforme de crowdlending La jeune pousse WeShareBonds est une plateforme de prêts participatifs à destination des petites et moyennes entreprises. Lancée en juin dernier, elle se singularise de ses concurrents, déjà très [...]

Lire l'article

03/12/2016 à 08h56

Banque Fintech : quels seront les services bancaires de demain ?

Alors que les FinTech et l'essor des usagers mobiles augmentent leur influence sur les services bancaires, il est logique de s'interroger sur ces derniers dans un avenir proche.

Principaux résultats de l’Observatoire Ipsos Banque Assurance 2016 L’Observatoire conçu par Ipsos croise 4 thèmes de décryptage : l’analyse sémiologique des campagnes de communication, l’analyse des stratégies de communication et [...]

Lire l'article

02/12/2016 à 07h24

Expérience client : les banques françaises peuvent mieux faire

Au cœur du réacteur stratégique des banques françaises, l'expérience client passe par l'amélioration de la digitalisation des services bancaires.

Banques traditionnelles : l’expérience client au centre des préoccupations Contrairement aux banques en ligne qui ont innové pour (et avec) leurs clients, les banques traditionnelles se sont reposées sur leurs acquis, essentiellement [...]

Lire l'article

30/11/2016 à 07h08

Expérience client : les banques en ligne sur le podium

La digitalisation des services bancaires modifie l'expérience client, ce qui place les banques en ligne en position favorable.

Digitalisation des services bancaires : encore des efforts à fournir Le cabinet Colombus Consulting vient de publier son étude intitulée « Vers une expérience digitale de la Banque », comparant les performances de 18 établissements [...]

Lire l'article

5 articles les plus lus

13/09/2015 à 08h34

Tarifs bancaires : vers une banque sur Internet moins chère

Banques en ligne mis à part grâce à leurs services gratuits ou leurs tarifs faibles, le prix des banques sont stables, voire en baisse pour les services bancaires en ligne, selon l'Observatoire des Tarifs bancaires.

Selon l'Observatoire des Tarifs Bancaires* qui vient d'être publié par le Comité Consultatif du secteur Financier, les prix pratiqués par les établissements bancaires sont restés stables entre 2014 et 2015. Cependant en détaillant le prix des [...]

Lire l'article

16/04/2016 à 08h45

Les bonnes pratiques pour payer moins d'impôts

Quelle sont les solutions offertes au contribuable pour réduire ses impôts ?

A l'heure où les feuilles bleues sont distribuées dans les boîtes à lettres, les contribuables vont déclarer leurs revenus et calculer le montant de leurs impôts à payer pour cette année. Pour certains, de plus en plus nombreux, la facture [...]

Lire l'article

18/10/2016 à 08h43

Banque en ligne : le compte à rebours commence pour Orange Bank

Le modèle de banque « disruptive » promis par Orange connaît aujourd'hui son compte à rebours.

Orange Bank dans les starting block Moins d’un an après qu’a été entrepris le début des négociations avec Groupama Banque, puis l’annonce de l’accord entre les deux partenaires, l’opérateur télécom est effectivement entré au [...]

Lire l'article

10/02/2016 à 16h55

Banques en ligne : le palmarès vient de sortir

Monabanq. banque en ligne numéro un du palmarès pour le profil étudiant.

Monabanq. arrive à la première place du palmarès des banques en ligne pour les étudiants, établi par banques-en-ligne. Pour établir son palmarès, Banques-en-ligne.fr a déterminé un profil type pour les étudiants. Le but est de [...]

Lire l'article

26/04/2016 à 15h52

Crédit conso : des habitudes changées en profondeur

L'encadrement du crédit à la consommation a fortement bousculé le secteur en vingt ans

Vers une amélioration de la protection des emprunteurs Le secteur du crédit à la consommation a connu en deux décennies des évolutions importantes. Les pouvoirs publics ont entrepris d’encadrer les pratiques en la matière pour mieux [...]

Lire l'article

Duel de la semaine

Chaque semaine la rédaction de banques-en-ligne.fr compare point par point les services bancaires de deux banques en ligne.

Agence Directe
Bforbank

Les précédents duels :

Offre de banques en ligne

Compte courant

Carte bancaire gratuite, abondement à l’ouverture de compte, frais réduits, gratuité de certains services, application mobile bien pensée pour iPhone et Android ; les banques en ligne s’adressent à tous ceux qui en ont « marre de banquer » (ancien slogan de Fortuneo). Eh bing, hop, youpi, waouuuu, (slogan ING Direct), les banques traditionnelles n’ont qu’à bien se tenir devant une gratuité depuis longtemps oubliée par les banques de réseaux d’une incroyable créativité en matière de nouveaux frais bancaires. Si le compte courant des banques en ligne s’adresse aujourd’hui essentiellement aux clients avertis et technophiles désirant bénéficier d’une seconde banque plus en phase avec notre époque, à savoir moins chère et pratiquant la gratuité des moyens de paiement, il n’y a rien d’étonnant à voir les pratiques changer pour faire de ce qui devait être au départ une seconde banque, la référence en matière de nouvelles relations à la banque. Si vous essayez la banque gratuite… vos relations avec votre banque actuelle risquent de changer.

Livret d'épargne

Fer de lance des banques en ligne, les offres en matière de livret d’épargne sont imbattables en comparaison avec les offres des banques traditionnelles. Mais attention à bien décrypter les offres promotionnelles pour véritablement en bénéficier. Entre les abondements (bonus offerts), les plafonds de versements, les taux promotionnels, leur durée et le taux hors promotion du livret, il est très difficile de s’y retrouver. Attention aussi, les taux présentés par les banques en ligne sont bruts, il faudra déduire la fiscalité pour savoir exactement ce que vous allez gagner. Vous l’aurez compris les super livrets des banques en ligne sont de véritables opportunités dans la mesure où vous saurez les déchiffrer et choisir la meilleure offre de livret, celle fonction du montant que vous souhaitez placer et de sa durée. À cet effet, banques-en-ligne.fr met à votre disposition un simulateur de livret d’épargne, tenant compte de l’ensemble des critères des offres promotionnelles des banques en ligne pour comparer le rendement brut des meilleurs livrets d’épargne en fonction du montant de votre placement et de sa durée.

Bourse en ligne

Secteur d’excellence de la banque en ligne à l’image de Boursorama Banque et Fortuneo, lesquelles avant d’être des banques exerçaient le métier de courtier de bourse en ligne. En pratiquant des frais de courtages réduits, la gratuité des frais de tenue de compte titre et en mettant à disposition de leurs clients des plateformes ergonomiques et performantes de trading, les banques en ligne, ex courtiers en ligne sont incontournables pour tout investisseur averti.

Assurance vie

Le « placement préféré des Français », véritable outils d’épargne, de préparation de la retraite et de transmission d’un capital offre de nombreux avantages. Les contrats d’assurance vie des banques en ligne sont parmi les meilleurs contrats du marché. En pratiquant la gratuité des frais de gestion, des frais de versements et d’arbitrages, les banques en ligne ont révolutionnées le secteur. Les parts de marché des banques en ligne sur le secteur de l’assurance vie sont en constante augmentation.

Les meilleures offres d'assurance vie en fonds euro du moment et taux nets de frais de gestion 2014.
Voir conditions sur site

ING Direct Vie

0 euros de frais d'entrée, de versement et d'arbitrage

2.97% servi en 2014

Profiter de cette offre

Fortuneo Vie

2 fonds en euros : Opportunités et Rendement

3.85%

servi en 2014 sur Suravenir Opportunités

3.22%

servi en 2014 sur Suravenir Rendement

Profiter de cette offre

BforBank

BforBank vie

3.10%

servi en 2014 sur les fonds en euros Bforbank Vie

Profiter de cette offre


CC_250x250