En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation de cookies pour vous proposer des services et offres adaptés. En savoir plus... Ok

Banque en ligne

Guide comparatif de la banque en ligne

Bienvenue sur banques-en-ligne.fr, le premier guide comparatif de la banque en ligne. Avant d'ouvrir un compte courant sur Internet ou avant de placer votre argent sur un livret d'épargne en ligne, comparez gratuitement les meilleures offres des banques en ligne en utilisant nos comparateurs bancaires. Comparez, vous avez tout à y gagner !

Comparateur de frais bancaires
Le comparateur de frais bancaires propose un classement des coûts annuels, en fonction de vos besoins bancaires (services, moyens de paiements, ...).
Choisir sa banque en ligne par profil
La rédaction de banques-en-ligne.fr vous propose un classement en fonction de votre profil client.

A LA UNE DE BANQUE EN LIGNE

Banques en ligne

La banque en ligne révolutionne les usages de la banque. Les banques sur Internet à l’image des leaders ING Direct et Boursorama Banque proposent une gamme de produits bancaires simples, certes moins pléthorique que les banques traditionnelles mais indéniablement moins chère que celles-ci. La banque en ligne cultive une image de banque moins chère, mais pas seulement. Avec des horaires élargis en semaine et des applications dédiées aux mobiles et aux tablettes, la banque en ligne invente la banque de demain. C’est dans un tel contexte que la banque en ligne connaît en France un véritable succès. Hello Bank, la banque en ligne de BNP Paribas, dernière arrivée sur le marché, ne fait que confirmer la tendance. Ce sont aujourd’hui pas moins de 3 millions de français qui possèdent déjà un compte courant ou un livret d’épargne bancaire dans une banque en ligne. Après avoir longtemps été réservée aux seuls français disposant de hauts revenus ou d’une épargne conséquente, la banque en ligne s’adresse désormais à tous les internautes soucieux de limiter leurs frais bancaires. Souvent utilisée comme seconde banque, la banque en ligne concerne dorénavant tous les Français.

Se pose la question de savoir pourquoi les banques en ligne sont-elles en mesure de proposer des cartes bancaires gratuites, des services moins chers, des livrets mieux rémunérés, des applications mobiles innovantes et des produits plus avantageux (crédit, épargne et assurance). La raison en est simple ; les offres de produits bancaires et services des banques sur Internet sont moins chères, car ces nouvelles banques ne disposent ni d’un réseau d’agences couteux, ni d’un grand nombre d’employés de banques. Les banques en ligne sont en mesure de répercuter leurs faibles coûts sur leurs offres et services bancaires.

Mais attention, les banques en ligne ne sont pas seulement moins chères, elles offrent aussi des services bancaires avantageux. Du côté de l’épargne d’abord ; qu’il s’agisse de livret d’épargne ou d’assurance vie, difficile de passer à côté des offres des banques en ligne. Avec des taux promotionnels allant de 4 à 5.5 % bruts, les super livrets d’épargne des banques sur Internet sont une véritable aubaine pour ceux qui savent en profiter. Certaines banques en ligne, n’hésitant pas abonder de 50 à 60 euros selon les offres promotionnelles du moment pour toute nouvelle ouverture d'un compte sur livret. Un épargnant averti devra toutefois bien étudier les conditions particulières à l’ouverture d’un livret bancaire sur Internet. À cet effet, banques-en-ligne.fr, met gratuitement à votre disposition un comparateur de livrets d’épargne avec simulation des intérêts bruts que vous percevrez en tenant compte des offres promotionnelles actualisées. Avec une gestion active de vos disponibilités, vous allez faire pâlir votre banquier qui ne pourra que vous conseiller d’aller voir ailleurs.

Si les banques en ligne ont fourbi leurs armes sur le terrain de l’épargne et de la bourse en ligne, aujourd’hui le nouveau cheval de bataille des banques sur Internet est celui du compte bancaire et de ses moyens de paiements. Avec leurs offres de « compte courant », les deux leaders de la banque en ligne, l’un auparavant spécialisé dans le livret d’épargne (ING direct), l’autre dans l’information boursière et le courtage en ligne (Boursorama Banque), sont en passe de sortir d’un rôle de spécialistes pour devenir de véritables banques capables de révolutionner le rapport à la banque des Français. Imaginez une banque, dont la carte bancaire Internationale soit gratuite, les virements externes gratuits, les alertes SMS gratuites et qui soit ouverte de 8h à 21h du lundi au samedi ; de quoi changer d’air bancaire (slogan ING Direct). Ne cherchez plus, cette banque existe et c’est une banque en ligne.

Pour les plus réticents à tenter l’expérience de la banque en ligne comme seconde banque pour des raisons de sécurité de leurs avoirs, sachez que les banques en ligne, comme Boursorama Banque et Monabanq sont respectivement des filiales de la Société générale et du Crédit Mutuel CIC. Elles disposent par ailleurs d’un ratio de fonds propres bien au-dessus des nouveaux ratios prudentiels Bâle III (que les banques traditionnelles ont bien du mal à atteindre), ce qui en fait des banques plus sûres que certaines grandes enseignes. Enfin sachez qu’en dernier recours, en tant que filiales, c’est la signature de la société mère qui compte.

Vous l’aurez compris, après avoir séduit une clientèle plutôt aisée avec des produits bancaires spécialisés, la banque en ligne attire chaque jour un plus grand nombre de Français avec des produits et services bancaires avantageux, moins chers que les banques traditionnelles. Avec des services simples, efficaces, une carte bancaire gratuite, une épargne mieux rémunérée et des horaires clients élargis (jusqu’à 22h en semaine), les banques en ligne changent le rapport à la banque de beaucoup de Français. Avant, de choisir, votre banque en ligne, consultez les fiches banques et les avis de la rédaction de banques-en-ligne.fr. Ce sont pas moins de 12 banques Internet qui sont passées sur le banc d’essai de la rédaction de banques-en-ligne.fr pour vous aider à choisir la meilleure banque : la vôtre ! Nous mettons aussi à votre disposition sur banques-en-ligne.fr, un comparatif de la banque en ligne 2017 actualisé quotidiennement, un comparateur de banques multi critères, un comparateur d’intérêts prenant en compte les offres promotionnelles des livrets d’épargne des banques en ligne, un comparateur de crédits en ligne et enfin un comparateur d’assurance en ligne (auto, moto et habitation). Et si vous changiez de banque, pour une banque en ligne ?

Meilleure banque en ligne et banque la moins chère
Palmarès et trophées de la meilleure banque en ligne
Date Médias Banque en ligne
2017 Classée "Banque la moins chère" par Le Monde - Source : Le Monde/MeilleureBanque Boursorama Banque
2017 Trophée qualité bancaire ex aequo - Source : Les Trophées de la Banque Ing Direct
2017 Élue meilleure banque pour les étudiants - Source : banques-en-ligne.fr Monabanq
2017 Label excellence - Offre bancaire aux particuliers - Source : Les dossiers de l'épargne BforBank
2017 Trophée qualité bancaire ex aequo - Élue banque la moins chère ex aequo - Source : Les Trophées de la Banque Fortuneo

Plus de comparateurs

Crédit en ligne

En partenariat avec Empruntis, banques-en-ligne.fr met à votre disposition des comparateurs de crédits en ligne pour bénéficier des meilleurs taux du marché. Effectuez votre demande de prêt immobilier, conso ou personnel directement en ligne. Demande de crédit en ligne gratuite et sans engagement. Comparez plus de 100 banques en quelques clics.

Assurance en ligne

Consultez une cinquantaine d’assureurs en utilisant nos comparateurs d'assurance en ligne. Auto, moto, habitation, obtenez gratuitement un devis en ligne. Une comparaison objective de 54 assureurs en partenariat avec Empruntis pour choisir le meilleur rapport qualité prix.

Taux de l'épargne réglementée


Type de livretTaux netPlafond
Livret A 0.75 % 22950 €
Livret Bleu 0.75 % 22950 €
LDD (Ex CODEVI) 0.75 % 12000 €
LEP 1.25 % 7700 €
LEE 0.50 % 45800 €
Livret Jeune 1.00 % 1600 €

Epargne logementTaux netPlafond
PEL 0.85 % 61200 €
CEL 0.42 % 15300 €

Questions - réponses - base documentaire

Consultez les chiffres clés de la vie courante (smic, plafond de Sécurité Sociale, indices liés à l'habitat), les plafonds des livrets réglementés ainsi que le barème ISF 2015.


Donnez votre avis sur banques-en-ligne.fr

Djebb
22/03/2017 à 00h42

Avis à propos de Soon

Client depuis 1an,trés satisfait,pas de frais,je conseille cette banque en ligne

Marceline
21/03/2017 à 11h42

Avis à propos de ING Direct

Je suis cliente depuis 3 ans et je n'ai jamais eu de problèmes. J'ai eu une interrogation une fois, J'ai réussi à joindre un conseiller très facilement qui m'a bien renseigné. Appli efficace, pas de démarchage inutile pour vendre des produits, des conseillers accessibles.

tom banks
17/03/2017 à 15h59

Avis à propos de Axa banque

Je suis très satisfait par les services offerts par cette banque. Le site et l'appli sont intuitifs, les conseillers sont très pros, à l'écoute et aidants, les demandes sont traitées dans les 24h...Je recommande!

Les dernières interviews de Banques-en-ligne.fr
Retrouvez l'interview banque de la semaine traitée par la rédaction de banques-en-ligne.fr

Les meilleures offres d'assurance vie en fonds euro du moment et taux nets de frais de gestion 2016.
Voir conditions sur site

Boursorama Vie

Fonds Euro Exclusif

2.65% servi en 2016 sur les fonds en euros

Profiter de cette offre

Fortuneo Vie

2 fonds en euros : Opportunités et Rendement

3.10% servi en 2016 sur Suravenir Opportunités

2.30% servi en 2016 sur Suravenir Rendement

Profiter de cette offre

ING Direct Vie

0 euros de frais d'entrée, de versement et d'arbitrage

2.25% servi en 2016

Profiter de cette offre

BforBank Vie

2.17% servi en 2016 sur les fonds en euros

Profiter de cette offre

Comparateur assurance vie en ligne
  • Comparateurs
  • Simulateur
  • Comparatif

Simulateur de livrets d'épargne en ligne

Comparez et simulez les intérêts des livrets d'épargne en ligne

Apport à l'ouverture :

Versements mensuel :

Durée :

mois

Versements cumulés :

Comparatif des banques en ligne

Choisissez les banques en ligne que vous souhaitez comparer (5 maximum)

  • ING Direct
  • Boursorama banque
  • Fortuneo
  • Monabanq
  • LCL
  • Hello bank
  • La NET agence

+ de banques

Toutes les actus des banques

23/04/2017 à 10h29

Pourquoi les banques rachètent-elles les FinTech ?

Rejetées il y a encore à peine trois ans par les grands groupes bancaires, les FinTech n'ont jamais suscité autant l'attention. Entre rachat, prise de participation au capital et partenariat, quelles sont les raisons de cet intérêt soudain ?

BNP Paribas rachète le Compte-Nickel L’annonce faite le 4 avril dernier illustre cette nouvelle propension des grands groupes bancaires à se rapprocher voire à racheter les FinTech autrefois dédaignées. Le compte sans banque accessible chez [...]

Lire l'article

22/04/2017 à 08h40

Doit-on parler de néobanque ou de banque en ligne?

N26, C-Zam, Orange Bank : de nouveaux acteurs appelés néobanques débarquent sur le continent déjà peuplé par la banque en ligne. Mais comment les définir et les différencier ?

Néobanque : innovante et pratique De nouveaux acteurs sont attirés par la banque en ligne. Les néobanques, également baptisées banques digitales ou banques 100 % mobiles, se démarquent des banques en ligne par quelques spécificités. Leur [...]

Lire l'article

21/04/2017 à 10h35

Les femmes, l'épargne et les finances personnelles

On dit qu'elles se détournent des questions d'argent et qu'elles ne prennent aucun risque. Les clichés sur le rapport des femmes à l'épargne sont-ils vraiment sérieux ?

Les femmes plus concernées : une évolution générationnelle 1907 : les femmes mariées accèdent au droit de disposer d’un salaire. 1965 : les femmes obtiennent le droit d’ouvrir un compte bancaire. Et 2017 ? Un sondage réalisé en février [...]

Lire l'article

19/04/2017 à 07h10

Épargne : l'envolée du PEA-PME

Lancé il y a trois ans, le plan épargne en actions destiné à encourager l'investissement sur les petites entreprises tarde à rencontrer le succès, même s'il affiche actuellement des rendements qui ont doublé depuis sa création.

Rendements du plan épargne en actions : + 50 % en 3 ans ! Et si les épargnants étaient passés à côté d’un placement intéressant ? C’est en tout cas ce que soulèvent comme interrogation les chiffres publiés par la Banque de France. Les [...]

Lire l'article

17/04/2017 à 13h43

Le nouveau billet de 50€ arrive dans nos portes-monnaie

Depuis le 4 avril dernier, le nouveau billet de 50€, coupure la plus utilisée dans la zone Euro, est disponible. Si les anciens billets de 50€ restent en circulation, ce renouvellement sert à lutter contre la contrefaçon.

Les innovations technologiques du nouveau billet de 50€ La Banque de France ne prétend pas révolutionner le billet de banque mais lui octroie « tous les derniers signes de sécurité, tels que le nombre émeraude, élément visible [...]

Lire l'article

16/04/2017 à 07h51

Banque Edel relance Morning

En devenant l'actionnaire majoritaire, la Banque Edel remet Morning sur les rails après un début d'année 2017 plombé par les désaccords. Dès juin 2017, la néobanque proposera à ses clients qui pré-commandent déjà leur carte un service de dématérialisation à partir du mobile.

La Banque Edel, actionnaire majoritaire de Morning La filiale bancaire du groupe E.Leclerc est officiellement devenue l’actionnaire majoritaire de Morning à la fin du mois de mars. La Banque Edel pèse 79 % du capital, les autres participants [...]

Lire l'article

15/04/2017 à 09h41

Boursorama, un pas de plus vers la mobilité bancaire

Avec son nouveau service qui permet de faire des virements depuis des comptes bancaires externes, Boursorama libère davantage ses clients vis à vis des contraintes bancaires.

Boursorama : vers une simplicité accrue de la gestion des finances personnelles La banque en ligne a toujours été précurseur en matière de gestion des finances personnelles. Ainsi, dès 2008, Boursorama Banque proposait à ses clients [...]

Lire l'article

5 articles les plus lus

16/04/2016 à 08h45

Les bonnes pratiques pour payer moins d'impôts

Quelle sont les solutions offertes au contribuable pour réduire ses impôts ?

A l'heure où les feuilles bleues sont distribuées dans les boîtes à lettres, les contribuables vont déclarer leurs revenus et calculer le montant de leurs impôts à payer pour cette année. Pour certains, de plus en plus nombreux, la facture [...]

Lire l'article

13/09/2015 à 08h34

Tarifs bancaires : vers une banque sur Internet moins chère

Banques en ligne mis à part grâce à leurs services gratuits ou leurs tarifs faibles, le prix des banques sont stables, voire en baisse pour les services bancaires en ligne, selon l'Observatoire des Tarifs bancaires.

Selon l'Observatoire des Tarifs Bancaires* qui vient d'être publié par le Comité Consultatif du secteur Financier, les prix pratiqués par les établissements bancaires sont restés stables entre 2014 et 2015. Cependant en détaillant le prix des [...]

Lire l'article

18/10/2016 à 08h43

Banque en ligne : le compte à rebours commence pour Orange Bank

Le modèle de banque « disruptive » promis par Orange connaît aujourd'hui son compte à rebours.

Orange Bank dans les starting block Moins d’un an après qu’a été entrepris le début des négociations avec Groupama Banque, puis l’annonce de l’accord entre les deux partenaires, l’opérateur télécom est effectivement entré au [...]

Lire l'article

10/02/2016 à 16h55

Banques en ligne : le palmarès vient de sortir

Monabanq. banque en ligne numéro un du palmarès pour le profil étudiant.

Monabanq. arrive à la première place du palmarès des banques en ligne pour les étudiants, établi par banques-en-ligne. Pour établir son palmarès, Banques-en-ligne.fr a déterminé un profil type pour les étudiants. Le but est de [...]

Lire l'article

26/04/2016 à 15h52

Crédit conso : des habitudes changées en profondeur

L'encadrement du crédit à la consommation a fortement bousculé le secteur en vingt ans

Vers une amélioration de la protection des emprunteurs Le secteur du crédit à la consommation a connu en deux décennies des évolutions importantes. Les pouvoirs publics ont entrepris d’encadrer les pratiques en la matière pour mieux [...]

Lire l'article

Duel de la semaine

Chaque semaine la rédaction de banques-en-ligne.fr compare point par point les services bancaires de deux banques en ligne.

Bforbank
Hello bank

Les précédents duels :

Offre de banques en ligne

Compte courant

Carte bancaire gratuite, abondement à l’ouverture de compte, frais réduits, gratuité de certains services, application mobile bien pensée pour iPhone et Android ; les banques en ligne s’adressent à tous ceux qui en ont « marre de banquer » (ancien slogan de Fortuneo). Eh bing, hop, youpi, waouuuu, (slogan ING Direct), les banques traditionnelles n’ont qu’à bien se tenir devant une gratuité depuis longtemps oubliée par les banques de réseaux d’une incroyable créativité en matière de nouveaux frais bancaires. Si le compte courant des banques en ligne s’adresse aujourd’hui essentiellement aux clients avertis et technophiles désirant bénéficier d’une seconde banque plus en phase avec notre époque, à savoir moins chère et pratiquant la gratuité des moyens de paiement, il n’y a rien d’étonnant à voir les pratiques changer pour faire de ce qui devait être au départ une seconde banque, la référence en matière de nouvelles relations à la banque. Si vous essayez la banque gratuite… vos relations avec votre banque actuelle risquent de changer.

Livret d'épargne

Fer de lance des banques en ligne, les offres en matière de livret d’épargne sont imbattables en comparaison avec les offres des banques traditionnelles. Mais attention à bien décrypter les offres promotionnelles pour véritablement en bénéficier. Entre les abondements (bonus offerts), les plafonds de versements, les taux promotionnels, leur durée et le taux hors promotion du livret, il est très difficile de s’y retrouver. Attention aussi, les taux présentés par les banques en ligne sont bruts, il faudra déduire la fiscalité pour savoir exactement ce que vous allez gagner. Vous l’aurez compris les super livrets des banques en ligne sont de véritables opportunités dans la mesure où vous saurez les déchiffrer et choisir la meilleure offre de livret, celle fonction du montant que vous souhaitez placer et de sa durée. À cet effet, banques-en-ligne.fr met à votre disposition un simulateur de livret d’épargne, tenant compte de l’ensemble des critères des offres promotionnelles des banques en ligne pour comparer le rendement brut des meilleurs livrets d’épargne en fonction du montant de votre placement et de sa durée.

Bourse en ligne

Secteur d’excellence de la banque en ligne à l’image de Boursorama Banque et Fortuneo, lesquelles avant d’être des banques exerçaient le métier de courtier de bourse en ligne. En pratiquant des frais de courtages réduits, la gratuité des frais de tenue de compte titre et en mettant à disposition de leurs clients des plateformes ergonomiques et performantes de trading, les banques en ligne, ex courtiers en ligne sont incontournables pour tout investisseur averti.

Assurance vie

Le « placement préféré des Français », véritable outils d’épargne, de préparation de la retraite et de transmission d’un capital offre de nombreux avantages. Les contrats d’assurance vie des banques en ligne sont parmi les meilleurs contrats du marché. En pratiquant la gratuité des frais de gestion, des frais de versements et d’arbitrages, les banques en ligne ont révolutionnées le secteur. Les parts de marché des banques en ligne sur le secteur de l’assurance vie sont en constante augmentation.