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Banque en ligne

Guide comparatif de la banque en ligne

Bienvenue sur banques-en-ligne.fr, le premier guide comparatif de la banque en ligne. Avant d'ouvrir un compte courant sur Internet ou avant de placer votre argent sur un livret d'épargne en ligne, comparez gratuitement les meilleures offres des banques en ligne en utilisant nos comparateurs bancaires. Comparez, vous avez tout à y gagner !

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A LA UNE DE BANQUE EN LIGNE

Banques en ligne

La banque en ligne révolutionne les usages de la banque. Les banques sur Internet à l’image des leaders ING Direct et Boursorama Banque proposent une gamme de produits bancaires simples, certes moins pléthorique que les banques traditionnelles mais indéniablement moins chère que celles-ci. La banque en ligne cultive une image de banque moins chère, mais pas seulement. Avec des horaires élargis en semaine et des applications dédiées aux mobiles et aux tablettes, la banque en ligne invente la banque de demain. C’est dans un tel contexte que la banque en ligne connaît en France un véritable succès. Hello Bank, la banque en ligne de BNP Paribas, dernière arrivée sur le marché, ne fait que confirmer la tendance. Ce sont aujourd’hui pas moins de 3 millions de français qui possèdent déjà un compte courant ou un livret d’épargne bancaire dans une banque en ligne. Après avoir longtemps été réservée aux seuls français disposant de hauts revenus ou d’une épargne conséquente, la banque en ligne s’adresse désormais à tous les internautes soucieux de limiter leurs frais bancaires. Souvent utilisée comme seconde banque, la banque en ligne concerne dorénavant tous les Français.

Se pose la question de savoir pourquoi les banques en ligne sont-elles en mesure de proposer des cartes bancaires gratuites, des services moins chers, des livrets mieux rémunérés, des applications mobiles innovantes et des produits plus avantageux (crédit, épargne et assurance). La raison en est simple ; les offres de produits bancaires et services des banques sur Internet sont moins chères, car ces nouvelles banques ne disposent ni d’un réseau d’agences couteux, ni d’un grand nombre d’employés de banques. Les banques en ligne sont en mesure de répercuter leurs faibles coûts sur leurs offres et services bancaires.

Mais attention, les banques en ligne ne sont pas seulement moins chères, elles offrent aussi des services bancaires avantageux. Du côté de l’épargne d’abord ; qu’il s’agisse de livret d’épargne ou d’assurance vie, difficile de passer à côté des offres des banques en ligne. Avec des taux promotionnels allant de 4 à 5.5 % bruts, les super livrets d’épargne des banques sur Internet sont une véritable aubaine pour ceux qui savent en profiter. Certaines banques en ligne, n’hésitant pas abonder de 50 à 60 euros selon les offres promotionnelles du moment pour toute nouvelle ouverture d'un compte sur livret. Un épargnant averti devra toutefois bien étudier les conditions particulières à l’ouverture d’un livret bancaire sur Internet. À cet effet, banques-en-ligne.fr, met gratuitement à votre disposition un comparateur de livrets d’épargne avec simulation des intérêts bruts que vous percevrez en tenant compte des offres promotionnelles actualisées. Avec une gestion active de vos disponibilités, vous allez faire pâlir votre banquier qui ne pourra que vous conseiller d’aller voir ailleurs.

Si les banques en ligne ont fourbi leurs armes sur le terrain de l’épargne et de la bourse en ligne, aujourd’hui le nouveau cheval de bataille des banques sur Internet est celui du compte bancaire et de ses moyens de paiements. Avec leurs offres de « compte courant », les deux leaders de la banque en ligne, l’un auparavant spécialisé dans le livret d’épargne (ING direct), l’autre dans l’information boursière et le courtage en ligne (Boursorama Banque), sont en passe de sortir d’un rôle de spécialistes pour devenir de véritables banques capables de révolutionner le rapport à la banque des Français. Imaginez une banque, dont la carte bancaire Internationale soit gratuite, les virements externes gratuits, les alertes SMS gratuites et qui soit ouverte de 8h à 21h du lundi au samedi ; de quoi changer d’air bancaire (slogan ING Direct). Ne cherchez plus, cette banque existe et c’est une banque en ligne.

Pour les plus réticents à tenter l’expérience de la banque en ligne comme seconde banque pour des raisons de sécurité de leurs avoirs, sachez que les banques en ligne, comme Boursorama Banque et Monabanq sont respectivement des filiales de la Société générale et du Crédit Mutuel CIC. Elles disposent par ailleurs d’un ratio de fonds propres bien au-dessus des nouveaux ratios prudentiels Bâle III (que les banques traditionnelles ont bien du mal à atteindre), ce qui en fait des banques plus sûres que certaines grandes enseignes. Enfin sachez qu’en dernier recours, en tant que filiales, c’est la signature de la société mère qui compte.

Vous l’aurez compris, après avoir séduit une clientèle plutôt aisée avec des produits bancaires spécialisés, la banque en ligne attire chaque jour un plus grand nombre de Français avec des produits et services bancaires avantageux, moins chers que les banques traditionnelles. Avec des services simples, efficaces, une carte bancaire gratuite, une épargne mieux rémunérée et des horaires clients élargis (jusqu’à 22h en semaine), les banques en ligne changent le rapport à la banque de beaucoup de Français. Avant, de choisir, votre banque en ligne, consultez les fiches banques et les avis de la rédaction de banques-en-ligne.fr. Ce sont pas moins de 12 banques Internet qui sont passées sur le banc d’essai de la rédaction de banques-en-ligne.fr pour vous aider à choisir la meilleure banque : la vôtre ! Nous mettons aussi à votre disposition sur banques-en-ligne.fr, un comparatif de la banque en ligne 2017 actualisé quotidiennement, un comparateur de banques multi critères, un comparateur d’intérêts prenant en compte les offres promotionnelles des livrets d’épargne des banques en ligne, un comparateur de crédits en ligne et enfin un comparateur d’assurance en ligne (auto, moto et habitation). Et si vous changiez de banque, pour une banque en ligne ?

Meilleure banque en ligne et la banque la moins chère

Palmarès et trophées de la meilleure banque en ligne
Date Palmarès Banque en ligne
2017 Classée "Banque la moins chère" par Le Monde - Source : Le Monde / Meilleure Banque Boursorama Banque
2017 Élue meilleure banque en ligne pour les étudiants - Source : banques-en-ligne.fr Monabanq
2017 «Trophée qualité bancaire» ex aequo - Source : Les Trophées de la Banque Ing Direct
2017 «Label excellence» - Offre bancaire aux particuliers - Source : Les dossiers de l'épargne BforBank
2017 «Trophée qualité bancaire» - Élue banque la moins chère ex aequo - Meilleure Relation Client Fortuneo

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Crédit en ligne

En partenariat avec Empruntis, banques-en-ligne.fr met à votre disposition des comparateurs de crédits en ligne pour bénéficier des meilleurs taux du marché. Effectuez votre demande de prêt immobilier, conso ou personnel directement en ligne. Demande de crédit en ligne gratuite et sans engagement. Comparez plus de 100 banques en quelques clics.

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Taux de l'épargne réglementée


Type de livretTaux netPlafond
Livret A 0.75 % 22950 €
Livret Bleu 0.75 % 22950 €
LDD (Ex CODEVI) 0.75 % 12000 €
LEP 1.25 % 7700 €
LEE 0.50 % 45800 €
Livret Jeune 1.00 % 1600 €

Epargne logementTaux netPlafond
PEL 0.85 % 61200 €
CEL 0.42 % 15300 €

Questions - réponses - base documentaire

Consultez les chiffres clés de la vie courante (smic, plafond de Sécurité Sociale, indices liés à l'habitat), les plafonds des livrets réglementés ainsi que le barème ISF 2015.


Donnez votre avis sur banques-en-ligne.fr

dupont
17/09/2017 à 22h27

Avis à propos de Compte Nickel

banque que je recommande

Vincent La Pergola
15/09/2017 à 17h38

Avis à propos de N26

Ne cherchez plus, enfin du nouveau dans le monde feutré des banques : une app innovante, tout mouvement sur votre compte est informé en temps réel, Topissime !

Debord
14/09/2017 à 19h42

Avis à propos de C-Zam

Que dire du compte czam lancé par carrefour, un seul mot fiasco ! Un site ou une appli qui bug en permanence , des virements qui mettent des jours a arriver, un service client et technique incapable de fournir une solution à un problème Pour un grand groupe c'est plutôt limite! Je vous déconseille fortement

Les dernières interviews de Banques-en-ligne.fr
Retrouvez l'interview banque de la semaine traitée par la rédaction de banques-en-ligne.fr

Classement des banques en ligne par nombre de clients

Banques en ligne 2015 2016 Evolution
ING Direct 1 025 000 1 000 000 - 25 000
Boursorama Banque 757 000 977 000 + 220 000
Fortuneo 310 000 600 000 + 290 000
Monabanq 290 000 310 000 + 20 000
Hello Bank 237 000 284 000 + 47 000

Classement au 1er Janvier 2017 :

Classement des meilleures banques en ligne
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Toutes les actus des banques

20/09/2017 à 13h55

Mobilité bancaire : 37% des Français prêts à ouvrir un « compte non bancaire »

Alors que la mesure sur la mobilité bancaire tente de dynamiser la concurrence, le taux d'attrition mesuré par le 7ème baromètre du cabinet Deloitte montre une stagnation. Pourtant, plus d'un tiers des Français se disent prêts à oser le compte sans banque.

Pour 57 % des personnes sondées dans l’étude annuelle Deloitte, la mesure sur la mobilité bancaire peut pousser à changer de banque. Parmi les raisons qui les feraient basculer de l’intention à l’action, on retrouve les arguments [...]

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18/09/2017 à 09h21

Où en est la banque en ligne ING Direct en 2017 ?

Alors que la banque en ligne ING Direct vient d'annoncer le lancement en novembre prochain de sa nouvelle carte bancaire, petit retour sur les faits marquants de son année 2017.

ING Direct désignée Meilleure banque en ligne du monde ING Direct vient de remporter tout simplement le prestigieux prix de la Meilleure Banque au Monde (« World Best Global Banks »), décerné par le magazine Global Finance. Ce résultat est [...]

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17/09/2017 à 10h04

Relation client : les banques peuvent mieux faire en cas de coups durs !

Le cabinet Deloitte vient de publier son 7ème baromètre compilant les réponses de 3 300 clients particuliers de banques françaises. Résultats : hausse de la confiance et de l'utilisation des applications mobiles, et rôle conforté du conseiller bancaire.

Niveau de confiance en hausse pour les banques Les Français sont désormais 41 % à exprimer leur confiance à l’endroit des banques traditionnelles contre 38 % l’année dernière à la même époque. Si ce score se révèle positif, Alexandre [...]

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16/09/2017 à 09h49

Les banques en ligne d'outre-manche débarqueront-elles dans l'hexagone ?

La ville de Londres concentre une importante activité financière d'où l'émergence de nombreuses Fintech du côté de La City. Qu'elles s'appellent Monzo, Tandem ou Revolut, les néo-banques britanniques franchiront-elles le Channel pour conquérir l'hexagone ?

La licence bancaire qui ouvre l'accès au marché européen Un récent rapport de l’agence de notations Standard & Poor’s le note : les banques challengers gagnent du terrain au Royaume-Uni. Outre les banques mobiles, les néobanques telles que [...]

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15/09/2017 à 08h57

Ouvrir un compte dans une banque en ligne sans revenu, c'est possible

La majorité des banques en ligne propose d'ouvrir un compte gratuitement sous certaines conditions de revenu ou d'épargne. Mais cela ne signifie pas pour autant qu'elles écartent volontairement une catégorie de client. Explications.

Compte bancaire gratuit : les conditions de revenus Les frais bancaires sont régulièrement mis en avant par les usagers bancaires comme argument principal qui pourrait les décider à changer d’établissement. Les banques en ligne jouent [...]

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13/09/2017 à 13h26

Les banques en ligne offrent-elles les meilleures expériences digitales ?

L'arrivée en masse des néobanques est un signe que le marché composé des banques traditionnelles et des banques en ligne n'occupe pas toute la place par rapport aux attentes des clients. L'étude D-Rating illustre ce constat.

L’expérience digitale : quid des banques en ligne ? L’agence D-Rating vient de publier les résultats d’une étude intitulée « L’expérience digitale client des banques de détail en France ». Sont passées au banc d’essai 21 banques [...]

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11/09/2017 à 15h16

La banque en ligne au banc d'essai

Pour cette rentrée de septembre 2017, le magazine de presse économique, Le Revenu, a scruté les offres des banques en ligne. Le test est sans équivoque sur leur attractivité grâce à des frais bancaires réduits.

Les tarifs compétitifs des banques en ligne Les banques en ligne clament ne pas craindre l’arrivée de nouveaux acteurs (Orange Bank, La Banque Postale, Altice Bank) et continuent de défendre leurs positions voire d’augmenter leur audience. [...]

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22/08/2017 à 12h04

Concurrent de la banque en ligne, N26 franchit le cap des 500 000 utilisateurs

La banque mobile allemande N26 vient de franchir le cap des 500 000 utilisateurs en Europe, une croissance remarquable sur un marché en plein développement.

Née en janvier 2015, N26 avait annoncé avoir passé la barre des 100 000 clients début 2016. Plus d’un an plus tard, elle dépasse le seuil des 500 000 utilisateurs, au rythme de 1 500 nouveaux clients par jour. Ce succès, N26 le doit [...]

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14/06/2017 à 15h56

"&vous by Monabanq" le nouveau programme relationnel inédit de la banque en ligne

La banque en ligne Monabanq souhaite s'investir davantage dans la relation client. Elle vient d'annoncer le lancement officiel de son programme relationnel inédit d'aide à la gestion budgétaire.

Avec plus de 300 000 clients, Monabanq s’impose progressivement sur le marché de la banque en ligne. Il faut dire que la filiale du Crédit Mutuel s’adapte continuellement aux besoins de ses clients. Après s’être lancée dans le coaching [...]

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28/06/2017 à 09h32

Boursorama Banque : Voyez la vie en rose avec le « Pink week-end » !

Fondée il y a plus d'une quinzaine d'années, la filiale 100 % en ligne de la Société Générale continue de séduire les Français. Ces derniers sont aujourd'hui plus d'un million à disposer d'un compte ou produit d'épargne chez Boursorama Banque.

Avec plus de 80 000 nouveaux clients sur le premier trimestre 2017, Boursorama Banque s'impose comme une banque incontournable sur le secteur de la banque en ligne. Boursorama Banque propose l’offre tarifaire la plus compétitive du marché des [...]

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04/09/2017 à 13h19

FinTech : vers une règlementation à l'échelle européenne

Si le financement des fintech européennes se porte bien, la question de la sécurité vis-à-vis des clients est actuellement soulevée par l'Autorité bancaire européenne. L'institution souhaite encadrer davantage ces jeunes pousses. Pourquoi ? Comment ? Réponses.

Fintech et stabilité financière : une prise de conscience collective Le régulateur doit subtilement jongler pour à la fois favoriser l’éclosion des start-up spécialisées dans les technologies financières et ne pas mettre en péril la [...]

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06/09/2017 à 10h28

TransferWise, Azimo, PayTop... Tous azimuts sur le transfert d'argent en ligne

Avec des acteurs rivalisant de créativité, le secteur du transfert d'argent en ligne est en plein essor et offre des opportunités uniques pour l'envoi et la réception de fonds pour cette rentrée.

Les nouveaux acteurs qui bouleversent le marché L'arrivée de nouveaux opérateurs comme TransferWise, Azimo, PayTop ou encore whatsapp change la donne et accentue la concurrence sur le marché des transferts d'argent. TransferWise par exemple [...]

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Duel de la semaine

Chaque semaine la rédaction de banques-en-ligne.fr compare point par point les services bancaires de deux banques en ligne.

Monabanq
Fortuneo

Les précédents duels :