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Axa banque


Toutes les informations sur la banque en ligne Axa banque

Axa allie offre bancaire et protection financière pour 720 000 clients. Elle propose sa gamme de produits bancaires sur son site primé pour son efficacité.

Horaires
Du lundi au vendredi de 0h à 24h
- Le samedi de 0h à 24h

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1 - Présentation d'Axa Banque

Axa Banque est la filiale du numéro 2 mondial, en termes de chiffre d’affaires, AXA, spécialisé dans la gestion d’actifs et dans l’assurance.

L’histoire démarre avec Banque directe, fondée le 8 septembre 1994, qui est rachetée par le groupe Axa, en 2002, puis rebaptisée par Axa Banque. En 2004, AXA Banque et AXA Crédit fusionnent, afin de constituer une offre de protection financière globale, à destination de ses quelques 750 000 clients. La filiale du groupe Axa s’appuie sur un modèle innovant de service bancaire, comprenant un conseil de proximité (3 800 agences forment le réseau commercial de la bancassurance), un site internet et une équipe de conseillers accessible 24 h. / 24, 7 j. / 7, et un site mobile. Ce dernier permet différentes opérations bancaires classiques, comme la consultation des comptes bancaires, les virements depuis l’application smartphone et tablette, le téléchargement de RIB, etc.

En termes de produits, outre le compte courant (doublement des ouvertures en 2015), AXA Banque propose des produits d’épargne (PEA, Livret A, Livret jeune, Livret de développement durable, Comptes titres, Offre bourse), un produit d’Assurbanque (le compte Oligo), et un éventail de crédits bancaires (prêt immobilier, prêt personnel, crédit auto, crédit renouvelable Larg’O, etc.). Notez que la banque de détail annonce une hausse annuelle, en 2015, de 82 % des crédits immobiliers.

AXA Banque, c’est enfin 650 collaborateurs, dont 400 travaillent à la relation clientèle (45 500 appels téléphoniques et 15 000 mails traités tous les mois), un délai d’ouverture de compte évalué à 4 jours, après réception des moyens de paiement du client, ou encore, 90 % de taux de réponse aux appels des clients.

AXA Banque participe pleinement à la chaîne de prestations du géant AXA, au sein d’une démarche cherchant à protéger financièrement ses clients, dans leur quotidien et tout au long de leur vie, depuis la prévoyance santé jusqu’à l’épargne retraite.

2 - Compte courant

Axa Banque propose une large palette de produits bancaires qui regroupent les avantages d'une banque et ceux d'une assurance.

Le compte Oligo, salué par les Dossiers de l'épargne, pour l'ensemble des services compris, présente les avantages suivant :

  • La rémunération du compte jusqu'à 1% taux brut annuel dans la limite de 10 000 euros.
  • La cotisation de la carte bancaire peut être totalement remboursée en fonction du montant des dépenses effectuées au cours de l'année (6000€ annuels réglés en carte bancaire).
  • Le remboursement de 3 % de la prime d'assurance, si les cotisations d'assurance sont prélevées sur le compte Oligo.
  • Une facilité de caisse à taux préférentiel et l'absence d'agios pour les découverts.
  • Pas de frais de tenue de compte et de gestion
  • Assurance incluse des moyens de paiements clés et papiers
  • Pas de frais d'opposition sur chèque en cas de vol ou de perte
  • Des alertes Compte par mail ou sms gratuites
  • Un chèque de banque gratuit par an

Le compte à la carte d'Axa Banque Associe les services suivant :
Une facilité de caisse, des virements en ligne, 10 retraits par mois gratuits, puis 1€/retrait, la commande de chéquier et l'envoi en courrier simple .

Les services en option :

  • Alerte Compte 24 €/an, puis 0,30 € par alerte supplémentaire.
  • Garantie Internet : 1,5 €/mois (soit 18 €/an).
  • Téléchargement : 3,50 €/mois, gratuit pour le 2ème titulaire du compte.
  • Assurance Cartes Clés Papiers : cotisation de 24 €/an.
  • Assurance de compte : cotisation de 24 €/an

Compte courant oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Offre promotionnelle 250 € toute 1ère domiciliation de salaires - voir conditions sur le site
Coût annuel 71 € Comprenant les frais de tenue de compte, de virement, de CB, d'envoi de chéquier et 6 retraits d'espèce
Frais tenue compte 0.00 € par an
Domiciliation de revenus non
Versement à l'ouverture de compte 150 € Montant initial conditionnant l'ouverture du compte
Versement minimum mensuel 0 € Montant mensuel pour un compte individuel
Carte bancaire 0 € voir condition sur le site
Condition d'octroi CB gratuite 12000 € de dépense annuelle avec CB
Assurance des moyens de paiement 24 € par an pour l'assurance de base
Opposition sur chèque 10 € par opération
Opposition sur prélèvement 0 € par opération
Rejet d'un prélèvement 20 € maximum
Virements 0 € Virement en ligne en zone euro et 3€/virement par téléphone ou mail
Virement hors SEPA 0.10 % du montant - minimum 26€
Coût SMS annuel 24 €
Commission d'intervention 8 € par opération - plafond mensuel 80€
Conseiller dédié non
Compte pro oui
Applis mobile oui

3 - Epargne en ligne

En plus des livrets réglementés classiques, Axa Banque propose le livret Axa Banque :
Il s'agit d'un livret d'épargne rémunéré dès le premier euro, sans limite de plafond au taux de base de 0,25% annuel brut en vigueur au 1er août 2016.

Le solde est disponible à tout moment, le livret est garanti sans frais sur les versements, retraits et virements en ligne.

Taux hors promotion 0.25 % brut annuel (taux au 01 Août 2016) dès le 1er euro, sans plafond
Livret A oui Taux de 0,75% net annuel plafonné à 22950€
PEL-CEL oui 2% plafonné à 61200€ et 0,50%
LDD oui 0,75% net annuel plafonné à 12000€

4 - Bourse en ligne

Axa Banque offre la possibilité d'ouvrir un compte Titre ou un Plan Epargne en Action. Elle propose des produits de bourse en France et en Europe sur des fonds spécifiques, obligation, actions et OPCVM monétaires. La banque propose le mode de gestion sous mandat avec des experts qui gèrent les portefeuilles. A tout moment vous pouvez consulter vos comptes titre ou PEA en ligne sur le site ou par téléphone. Vous êtes également informé au moyen d'un relevé mensuel de portefeuille, d'un avis d'opération (souscription et rachat) et tous les semestres vous recevez un compte rendu sur la gestion personnalisé de vos portefeuilles.

Bourse en ligne oui
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 0 €
Ordre de bourse à partir de 9 €
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 108 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 600 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

5 - Crédit en ligne

Axa Banque propose trois gammes de crédits : Auto-Moto, Immobiliers et Larg'O, le crédit renouvelable spécifique d' Axa Banque.
Larg'O est un prêt maximum de 5000€ sur un an. Le taux Effectif Global Révisable varie en fonction de la somme empruntée : 18,90% pour un montant de 1 à 1500€, 16,90% pour un montant de 1500,01 à 3000€ et 14,90% pour un prêt de 3000,01 et 5000€. Une carte de crédit Aurore Larg'O est associée au prêt.
En ce moment Axa Banque propose deux prêts personnel auto-moto :
- soit un taux de 3,6% annuel Effectif Globale Fixe à partir de 6000 euros sur 36 mois,
- soit un taux de 4,8% annuel Effectif Globale Fixe à partir de 12 000 euros sur 48 mois.
Axa Banque propose également des prêts spécifiques pour les clients ayant un compte Axa Banque ou Oligo.

Credit conso oui Voir conditions sur le site
Crédit immobilier oui

6 -L'avis de la rédaction sur Axa banque

Note de la rédaction : 3,5/5

Comptant près de 720 000 clients, Axa Banque est la banque assurance par excellence alliant ainsi une gamme de produits de bancassurance très complète. Les clients assurés chez Axa Banque ont ainsi accès à un plus grand nombre d'avantages.

Nous avons aimé

  • L'accès simple aux produits et services bancaires
  • La diversité des produits bancaires et d'assurance
  • Des produits d'assurance attractifs

Nous avons moins aimé

  • Les conditions restrictives pour l'accès à certains produits
  • Des clients d'Axa Banque qui sont parfois privilégiés
  • Les services optionnels qui sont gratuits chez les concurrents

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La fiche produit de Axa banque est rédigée par Banque en ligne Comparateur, éditeur de tests et d'avis de la banque en ligne.
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