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En savoir plus sur la banque en ligne Boursorama Banque

Boursorama Banque


Toutes les informations sur la banque en ligne Boursorama Banque

La banque la moins chère en 2016 selon Le Monde/Choisirmabanque - Février 2016 Pionnière de la banque en ligne, Boursorama Banque propose une gamme de produits bancaires et boursiers variés et très compétitive.

Horaires
Du lundi au vendredi de 8h à 22h
- Le samedi de 8h45 à 16h30

En savoir plus sur Boursorama Banque

site internet de boursorama banque

1 - Présentation de Boursorama Banque

Boursorama Banque est une référence dans le secteur des banques en ligne. Depuis 1998, son évolution, de portail d’informations boursières et financières au statut de banque en ligne en 2006, lui a permis de développer d’abord des produits de courtage en ligne et d’épargne financière, puis une offre bancaire complète 100% en ligne. Elle fut parmi les premiers acteurs de la banque en ligne à se développer dans les années 2000, ce qui fait d'elle la banque pionnière dans son domaine.

Boursorama Banque propose tous les produits bancaires et financiers élaborés et répondant aux besoins des usagers de la banque : compte d’épargne, assurance-vie, plan d’épargne en Actions, compte courant, prêt immobilier. La banque en ligne se démarque aussi avec ses outils d’aide à la décision pour les investisseurs, son information boursière et financière. Boursorama fut la première à mettre à disposition des services bancaires totalement en ligne allant de l’ouverture d’un compte bancaire avec la signature électronique à la souscription d’un prêt immobilier en ligne.

Boursorama Banque est la première banque à lever véritablement les freins à ouvrir un compte auprès d’une banque en ligne. En effet elle propose une solution pour chaque étape de la banque au quotidien. Outre l’ouverture de compte 100% en ligne, les clients disposent de services innovants pour déposer des chèques numériquement ou faire des chèques en ligne. Ils bénéficient aussi de la livraison d’espèces, l’archivage des factures (électricité, téléphonique, abonnements…) en ligne, ou encore des notifications en temps réel par mail ou sms des opérations bancaires sur le compte.

Boursorama Banque présente l’offre tarifaire la plus compétitive du marché des banques en ligne. Compte courant en ligne assorti de tous les services bancaires au quotidien : des services totalement gratuits.

Boursorama Banque est un acteur qui a permis aux clients d’être totalement mobiles et indépendants de leur agence bancaire. La banque en ligne jouit aujourd’hui d’une notoriété incontestable sur le marché de la banque. Avec plus de 750 000 clients fin 2016, Boursorama Banque est en bonne voie pour passer le cap des 2 millions de clients en France d’ici 2020.

2 - Compte courant

Boursorama Banque propose un compte bancaire nommé « Essentiel  » comprenant de nombreux services et produits gratuits :

  • Carte de paiement Visa avec conditions suivantes : revenu mensuel de 1000€ nets minimum pour une personne ou 2000€ nets minimum pour un compte joint ou encore 2500€ d'encours pour un titulaire ou 5000€ d'encours pour deux titulaires.
    Carte de paiement Visa Premier avec conditions de revenus de 1800€ nets ou 5000€ d'encours pour un compte individuel et 3600€ nets ou 10 000€ d'encours pour un compte joint.
  • Ouverture et fermeture du compte
  • Abonnement à la plateforme de gestion de compte
  • Réception des chéquiers chez soi
  • Relevé de compte mensuel
  • Alerte d'informations par SMS
  • Retrait depuis un guichet automatique
  • 80€ offerts pour toute première ouverture d'un compte courant avec une carte bancaire jusqu'au 22/02/2017 avec le code BRS80.

    Jusqu'au 30/01/2017, tentez de gagner par tirage au sort une carte "Ultimate Freedom" offrant 100 000€ de dépenses pendant 1 an (voir conditions sur le site).

    Compte courant oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
    Offre promotionnelle 80 € Voir conditions sur le site.
    Coût annuel 0 € Comprenant les frais de tenue de compte, de virement, de CB, d'envoi de chéquier et 6 retraits d'espèce
    Frais tenue compte 0.00 € Ouverture, tenue ou clôture de compte
    Domiciliation de revenus non
    Versement à l'ouverture de compte 300 € Montant initial conditionnant l'ouverture du compte
    Versement minimum mensuel 0 € Montant mensuel pour un compte individuel
    Carte bancaire 0 € Carte offerte – voir condition sur le site
    Condition d'octroi CB gratuite 1000 € de revenu minimum pour un compte individuel
    Assurance des moyens de paiement 0 € par an pour l'assurance de base
    Opposition sur chèque 0 € par opération
    Opposition sur prélèvement 0 €
    Rejet d'un prélèvement 20 €
    Virements 0 € Virement en ligne gratuit (en euros, en zone SEPA)
    Virement hors SEPA 0.1 % mini 25€ par opération
    Coût SMS annuel 0 €
    Commission d'intervention 0 € par opération
    Conseiller dédié non
    Compte pro non
    Applis mobile oui Gratuites - Appli iPhone : univers banque et bourse - Appli Androïd : univers banque

    3 - Epargne en ligne

    A coté des livrets réglementés, Boursorama propose un compte sur Livret en ligne :

    • Taux de rémunération : 0.30% brut par an (Taux brut annuel au 1er novembre 2016 susceptible de modifications à tout moment par Boursorama Banque.)
    • Sans plafond
    • Montant minimum de 10€
    • Versements et retraits libres et illimités
    • Intérêts imposables et soumis aux prélèvements sociaux.

    Boursorama Vie avec un capital rémunéré à 3,15% en 2015 sur les fonds en euro Euro Exclusif.

    • 0% de frais d'entrée
    • un minimum de souscription de 300€
    • tous les arbitrages gratuits
    • Frais de gestion : 0,60% sur les fonds en € et 0,85% sur les autres fonds

    Taux hors promotion 0.30 % Le taux de votre Compte Sur Livret est de 0,3% par an quels que soient la durée et le montant de votre placement.
    Assurance vie Taux 2016 1 % Taux garanti 2016
    Assurance vie fond en euros 2.75 % Fonds Eurossima 2015
    Livret A oui Taux de 0,75% net annuel plafonné à 22 950€
    PEL-CEL oui 2% plafonné à 61200€ et 0,50%
    LDD oui 0,75% net annuel plafonné à 12000€

    4 - Bourse en ligne

    Différents Tarifs selon les profils d'investisseurs
    Ultimate Trader :

    • Frais de courtage : 9,90€ par transaction jusqu'à 10 000 € et 0,12% TTC au-delà 0€ de droit de garde
    • 0€ d'abonnement pour plus de 30 ordres/mois
    Trader :
    • Frais de courtage : 16,65 € TTC par transaction jusqu'à 7 750€ et 0,22 % TTC au-dela, 0€ de droit de garde
    • 0€ d'abonnement à partir d'1 ordre /mois
    Classic :
    • Frais de courtage : 5,50€ TTC par transaction jusqu'à 1 000 € et 0,48% TTC (avec minimum de 8,95 € TTC) au-dela, 0€ de droit de garde
    • 0€ d'abonnement à partir d'1 ordre /mois
    Découverte :
    • Frais de courtage : 1,99€ TTC par transaction jusqu'à 500 €
    • Au-delà de 500 €, 0,60% sur le montant total de l'ordre

    Boursorama 0%
    SICAV et FCP : 850 fonds négociés à 0% en actions, obligations, monétaires et mixtes.

    Bourse en ligne oui
    Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 300 €
    Ordre de bourse à partir de 1.99 €
    Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 107.4 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.

    5 - Crédit en ligne

    Boursorama propose une offre de crédit immobilier en ligne à partir d'un montant de 80 000 euros. La banque en ligne ne demande pas d'apport correspondant aux frais de notaires et de garantie, même pour des prêts d'une durée de 20 ans.

    Conditions du prêt Classique Boursorama Banque valables au 15/12/16, sous réserve d'acceptation du dossier par Boursorama Banque. Frais de dossier offerts pour toute demande de financement effectuée directement auprès de Boursorama Banque. Ces conditions peuvent être révisées à tout moment en fonction de l'évolution des taux. Le TAEG annuel fixe de 1,84 % (frais de garantie inclus) correspond à un crédit amortissable (taux débiteur fixe de 1,40 %) d'un montant de 200 000 € sur 15 ans (180 mensualités), pour l'acquisition de la résidence principale avec l'ouverture d'un compte bancaire Boursorama, pour un investisseur de moins de 31 ans. Il inclut l'assurance décès invalidité incapacité obligatoire (calculée pour un emprunteur de moins de 31 ans). La mensualité (assurance comprise) ressort à 1 255,83 €. Le coût total du crédit est de 26 049,40 € (intérêts et assurances inclus). Le montant total dû (capital + intérêts + assurance obligatoire) est de 222.838,20 €.

    L'emprunteur dispose d'un délai de réflexion de 10 jours, et l'achat est subordonné à l'obtention du crédit. Si celui-ci n'est pas obtenu, le vendeur remboursera les sommes perçues.

    Aucune indemnité de remboursement anticipé sauf en cas de rachat de prêt par la concurrence.
    Le montant minimum pour réaliser un dossier de financement est de 80 000 €.
    Les conditions générales du crédit vous seront remises lors de l'édition de l'offre de prêt. En cas de non-respect de ses obligations liées au contrat de crédit, l’emprunteur peut faire l’objet de poursuites judiciaires pouvant aller jusqu’à la saisie du bien financé.

    • Crédit classique à taux fixe
    • Crédit In Fine pour les investisseurs locatifs : les intérêts et l'assurance sont remboursés pendant la durée du prêt. Le capital emprunté est remboursé en une seule fois à l'échéance du prêt avec la capitalisation de l'épargne.
    • Crédit Relais Boursorama Banque

    Credit conso oui Voir conditions sur le site
    Crédit immobilier oui Voir conditions sur le site

    6 - Histoire de Boursorama Banque

    Au départ, portail d'informations financières et boursières gratuites lancé en 1998 par la société Fimatex (appartenant à la banque Société Générale), Boursorama.com est très vite devenu la référence en France en 1999. Forte de son succès en matière d'informations économiques, Boursorama s'est ensuite lancé sur le marché de la banque en ligne.
    Boursorama a ainsi élargi son offre d'information boursière en développant une gamme de produits d'épargne en ligne en 2002. Depuis 2004 Boursorama a lancé de nouveaux produits mêlant épargne et bourse avec : Boursorama Vie, un contrat d'assurance Vie, Ultimate Trader, un produit de bourse, et le compte Boursorama 0%.

    En 2006, Boursorama devient Boursorama Banque. L'acquisition de CaixaBank France donne la possibilité à celle-ci de commercialiser une réelle offre bancaire avec le compte courant et les moyens de paiement associés : chéquier et carte bancaire. Les services et produits bancaires sont vendus essentiellement sur le site web de Boursorama Banque, faisant de celle-ci une pionnière sur le marché de la banque en ligne.

    En 2010 son site est visité par 6,9 millions d'internautes (source Google Analytics) ; ce qui prouve bien que Boursorama Banque bénéficie d'une forte notoriété en France en matière d'actualité financière gratuite avec la diffusion d'informations boursières, les actualités des entreprises et un forum de discussions financières. Non seulement Boursorama a su conforter sa position sur le marché du courtage en ligne en proposant des produits de bourse adaptés à tous les profils d'investisseurs et en développant des outils d'aide à la décision et de gestion d'ordres de bourse. Mais elle a su également se hisser au rang des premières banques en ligne française, en dépassant ainsi la barre des 700 000 clients ayant un compte en ligne Boursorama en 2015.

    7 -L'avis de la rédaction sur Boursorama Banque

    Note de la rédaction : 4,5/5

    Boursorama, spécialiste de la bourse en ligne, propose aussi des produits et services bancaires moins chers que les concurrents.

    Nous avons aimé

    • Une gamme complète de produits bancaires
    • Les tarifs compétitifs
    • La richesses des informations financières

    Nous avons moins aimé

    • Dates de valeurs à l'encaissement
    • Le manque de clarté de l'interface client
    • Revenu minimum requis

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La fiche produit de Boursorama Banque est rédigée par Banque en ligne Comparateur, éditeur de tests et d'avis de la banque en ligne.
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