Banque en ligne comparatif

Oui
Compte courant de monabanq

20 services gratuits
Plus de dates de valeurs avec le bordereau numérique,
Option gratuite Carte qui épargne
(monabanq. ajoute 15% à votre épargne).
Gestion au quotidien
avec MonaScope.
Suivi du compte depuis votre mobile,
votre page iGoogle ou Netvibes
avec MonaSync.

Carte bancaire Visa gratuite pendant 1 an pour toute ouverture d'un compte de dépot Monabanq.
Plus d'informations sur Monabanq.

Compte Tout compris de Monabanq.

Plus de 50 opérations comprises, pas de frais même à l’étranger, des assurances complètes (sur les moyens de paiement, clés et téléphone mobile), un conseiller personnel, une carte Visa Internationale (la 2e offerte pour le conjoint(e). Aucuns frais sur découvert de moins de 400€ par trimestre.

Le tout pour 6€ par mois, seul ou en couple, avec 1 ou 2 cartes Visa Internationale.

Plus d'informations sur les comptes de Monabanq.

Oui
Compte Boursorama Essentiel +

15 services gratuits :
Ouverture, Tenue ou Cloture de compte, envoi de chèquiers à domicile, virement en ligne, chèque de banque, accès au compte 24h/24, retrait d'espèce, prélèvements, Easy-chèque, ...
Carte Bleu Visa ou Visa Premier Gratuite.

oui
Compte courant ING Direct

oui
En plus des livrets règlementaires, Monabanq. propose :

Livret d'épargne monabanq.

Promotion jusqu'au 07/03/2012 : 50€ offerts + taux de 3.3% pendant 12 mois jusqu'à 50 000 € de dépôts.
Après ces 12 mois, selon l’encours de votre épargne, le taux d’intérêt varie (au 01/12/2011) :
• 2 % bruts jusqu’à 15 000 € de dépôts,
• 2,20 % bruts de 15 000 € à 50 000 € de dépôts,
• 2,50 % bruts de 50 000 € à 100 000 € de dépôts,
• 2,10% brut au-delà de 100 000€

Voir l’offre Livret Monabanq

Livret Croissance :

Le taux augmente chaque année jusqu’à 0,60% de bonus (taux de rémunération de base la 1ère année de 2%brut + taux de fidélité 0,05% par an + taux épargne de 0,10% chaque annnée)

Voir les conditions sur Monabanq

oui
Livret A
Jusqu'à 15 300€ de versement, nets d'impôts et de cotisations sociales. Taux d'intérêt net (depuis le 01/08/2011) : 2,25 %net par an

Livret de Développement Durable (LDD) ex Codevi : Jusqu'à 6000€ de versements nets d'impôts et de cotisations sociales.
Taux d'intérêt net 2,25 %par an (au 01/08/2011)

Compte sur Livret 
Retraits et versement libres et illimités Sans plafond ni durée limités. Montants minimum de 10€. Taux d'intérêt 2,25%/an brut (à compter du 01/08/2011)

Oui
Livret d'épargne Orange ING Direct :

Taux d'intérêt brut de 4,5% pendant 3 mois + 80€ pour toute ouverture d'un Livret Epargne Orange jusqu'à 150 000€ de dépôt, puis à 1,75% brut au delà

- Pas de transfert de compte,
- 10 euros minimum déposés,
- Plafond de 3 millions d’euros.
- Le solde disponible à tout moment.
- La gestion du compte par internet ou par téléphone GRATUITE.
Opérations GRATUITES : ouverture, clôture, versements, retraits et tenue de compte.
*Offre livret d'épargne Orange

Le Compte à terme rémunéré à 3% bruts pendant 3 mois.

oui
Prêt immobilier

3,85% TEG annuel, taux fixe sur 14 ans assurance comprise.

• Frais de dossier offerts
• Aucune indemnité de remboursement anticipé

Voir conditions de l'offre sur le site de : Boursorama Banque

Crédit classique à taux fixe

Crédit In Fine pour les investisseurs locatifs : les intérêts et l'assurance sont remboursés pendant la durée du prêt. Le capital emprunté est remboursé en une seule fois à l'échéance du prêt avec la capitalisation de l'épargne.

Crédit Relais Boursorama Banque

Voir conditions de l'offre sur le site de : Boursorama Banque

 Non

oui
• Monabanq. vie et Monabanq. vie premium
Taux servi en 2007 : 4,55%
Taux servi en 2008 : 4,45%
Taux servi en 2009 : 4%  sur le fonds en euro 
Taux servi net en 2010 : 4,10%

- Droits d’entrée (frais sur versement) : 0 €
- Droits de sortie : 0 €
- Droits de garde : 0 €
- Frais d’arbitrages : GRATUITS
- Frais de gestion sur le fonds en € : 0,60 % par an
- Frais de gestion sur les UC : 0,85 % par an

2,50 % nets minimum garantis en 2011 (hors offre promotionnelle).

Offre promotionnelle jusqu'au 31 Aout 2011 :

3,75% nets garantis sur le rendement du fonds euros jusqu'à fin 2012, sous réserve que le versement soit investi à 20% minimum sur des fonds en unités de compte

Voir condition Assurance Monabanq.Vie

Voir condition Assurance Monabanq. Vie premium

oui
• Assurance vie - Boursorama Vie

Taux servi sur les fonds en Euros :
en 2007: 4,55%
en 2008: 4,45%
en 2009: 4,05%
en 2010 : 4,10%

- 0% de frais d'entrée
- un minimum de souscription de 1000€,
- Frais d'arbitrages gratuits
- Frais de gestion : 0,60% sur les fonds en €
0,85% sur les autres fonds.
- 180 fonds dont 6 trackers

Gestion pilotée accessible dès 5000€ d'investissement et sans frais supplémentaires : accompagnement et expertise d'un spécialiste de l'allocation d'actifs "Edmond de Rothschild Asset Management".

oui
• Assurance ING Direct Vie
avec des fonds en euros performants qui ont un rendement à 3,75% nets ( de frais de gestion , hors CSG, CRDS et prélèvements sociaux) garantis jusqu'à fin 2011 + 80€ si le versement initial est réparti à hauteur de 20% sur les fonds en unité de compte.

Pas de droits d’entrée ou de sortie ni de frais d’arbitrage.
Les frais de gestion annuels sont de 0,85 %.

Voir Offre ING Direct Vie

oui
• Contrat Synphonis -Vie

Fonds en euro à capital garanti

Taux servi en 2008 : 4.5% net de frais de gestion annuel hors prélèvements sociaux et fiscaux.

Taux servi en 2009 4,10%

125 fonds

0€ de frais d'entrée et de gestion

0€ de frais d'arbitrage et illimités

oui
Compte Titres Ordinaire, Compte PEA (portefeuille d'actions et d'OPCVM européennes), Compte
Boursorama 0%, Compte Produits Dérivés.

• Boursorama 0% : SICAV et FCP : 850 fonds négociés à 0% en actions, obligations, monétaires et mixtes.

• Tarifs profilsinvestisseurs

Ultimate Trader :
Frais de courtage : 9,90€ par transaction jusqu'à 10 000 € et 0,12% TTC au-delà
0€ de droit de garde
0€ d'abonnement pour plus de 30 ordres/mois.

Trader
Frais de courtage : 16,65 € TTC par transaction jusqu'à 7 750€ et 0,22 % TTC au-dela,
0€ de droit de garde
0€ d'abonnement à partir d'1 ordre /mois.

Classic
Frais de courtage : 5,50€ TTC par transaction jusqu'à 1 000 € et 0,48% TTC (avec minimum de 8,95 € TTC) au-dela,
0€ de droit de garde
0€ d'abonnement à partir d'1 ordre /mois.

Découverte: 1,99€ jusqu'à 500€
Au-delà de 500€, 0,60% TTC sur le montant total de l'ordre

Frais de courtage et jusquà 2 000€ de frais de transfert remboursés.

Offre Boursorama Bourse

Services et outils associés :
- Compte accessibles 24H/24 7J/7,
- Achat, vente, arbitrage en ligne,
- Forum SICAV & FCP,
- Flux d'information, guide et graphiques,
- Alertes email ou SMS

• Des outils en ligne : temps réel, conseils, alertes, newsletters, outils chartistes, ProRealTime® : plateforme d'analyse technique et chartiste temps réel, Flux streaming (flux temps réel continu) acces illimité au streaming Euronext Paris, Flux temps réel US
• Ouverture des compte-titres en 3 jours ouvrés.

oui

oui
• Achat/vente d’actions et d’obligations directement en ligne par Internet

Offre de bourse

• Visa internationale: gratuite la première année puis 30 euros (débit immédiat) ou 35 € (débit différé) par an

• Visa premier: gratuite les 6 premiers mois, puis 95 € par an

• La carte qui épargne : à chaque achat, l'arrondi est sur le livret Monabanq et Monabanq ajoute gratuitement 15% à l'épargne réalisée.

• Cartes bancaires personnalisées gratuites

Carte Bleue Visa
Conditions de revenus du titulaire de 1 350€ nets/mois minimum (2 700 € nets/mois pour 2 titulaires) ou de 5 000€ d'encours (10 000€ pour 2 titulaires ),

Carte Visa Premier Conditions de revenus du titulaire de 2 400€ nets/mois minimum (3 600€ nets/mois pour 2 titulaires) ou de 10 000€ d'encours (15 000€ pour 2 titulaires ).

• Carte Gold Mastercard offerte pour toute ouverture de compte.

• Carte bancaire gratuite

MasterCard Classique
Pour un compte individuel : 1 500€ nets de revenus mensuels ou 5 000€d’épargne
Pour un compte joint : 3 000€ nets de revenus mensuels ou 5 000€d’épargne

MasterCard Gold
Pour un compte individuel : 3 000€ nets de revenus mensuels ou 15 000€ d’épargne
Pour un compte joint : 4 500€ nets de revenus mensuels ou 15 000€d’épargne

MasterCard Platinum
Pour un compte individuel : 4 000€ nets de revenus mensuels ou 50 000€ d’épargne
Pour un compte joint : 5 500€ nets de revenus mensuels ou 50 000€ d'épargne

•Selon "La Tribune" (04 octobre 2010) :
Le nouveau Compte tout Compris est "Une offre originale."
"Une façon pour ce spécialiste de la banque à distance d’enrichir son concept, qui vise à concilier une relation de proximité, avec un conseiller attitré pour chaque client, et les avantages de la banque en ligne tels que l’attractivité des tarifs et les horaires allongés" . "Un nouveau forfait bancaire sans mauvaises surprises".

•Selon Que Choisir.fr
(octobre 2010) :
"Une offre qui banalise de fait la pratique de la tarification !"
" Lorsque Monabanq annonce que son offre peut coûter jusqu’à 50 % moins cher que la concurrence, elle n’exagère pas"

• Selon "Le Revenu" (01 septembre 2008):
«Elle est la meilleure et pourtant vous ne la connaissez sans doute pas. Filiale de 3 Suisses International et du Cetelem. Monabanq cultive la discrétion, à tort ! »

• Label d'excellence des Dossiers de L'Epargne édition 2011 " Le compte de dépôt essentiel ".

• Service Client de l'Année 2010 Secteur Banque en ligne (Etude BVA Viséo Conseil pour l'Election du Service Client de l'Année 2010)

• Boursorama Banque élue « banque la moins chère » par Capital en février 2010

• Selon Le Monde (21 janvier 2008):
« Le seul moyen de diminuer rapidement sa facture consiste à opter pour une banque en ligne […] C’est Boursorama qui ravit la première place. »
• Selon le magazine Capital (novembre 2007)
« Palme d’or : cette banque Internet est la moins chère du marché. ».
- 1er pour une carte visa internationale avec option Internet
- 1er pour une carte visa premier avec option Internet
• Selon le magazine Challenge (27 septembre 2007)
« Banque la moins chère, sans sacrifier le conseil […] Le package Boursorama Essentiel + est sans frais »
• Selon le Journal de La tribune (22 juin 2007);
« Les opérations par Internet sont particulièrement bon marché. » Lire l’article. Label d’excellence 2007
• Selon les dossiers de l’épargne (octobre 2007);
« La banque en ligne la moins chère du marché quelle que soit la simulation. La carte Premier est très accessible au niveau tarifaire. L'ensemble des virements est gratuit. Le taux nominal annuel du découvert autorisé est le moins élevé de notre banc d'essai. Un chèque de banque est offert tous les deux mois. »
• Selon l’étude de linternaute.com (novembre 2007);
« En termes de rapport qualité-prix, le service de banque en ligne de Boursorama est le plus attractif. »
• Selon LE REVENU (Octobre 2007);
« De la bourse à l’assurance-vie en passant par la banque, Boursorama propose la gamme de services en ligne la plus complète. Le choix le plus universel. »

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Fiches détaillées de chaque banque en ligne :
Monabanq, Boursorama Banque, Cortal Consors, Fortuneo, Ing Direct, Binckbank, BforBank, Axa Banque, e-LCL, Allianz Banque, Net Agence (BNP Paribas)

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