En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation de cookies pour vous proposer des services et offres adaptés. En savoir plus... Accepter
En savoir plus sur la banque en ligne Banque Tarneaud

Banque Tarneaud


Toutes les informations sur la banque en ligne Banque Tarneaud

0 avis Banque Tarneaud

Filiale du Crédit du Nord, la Banque Tarneaud est implantée dans le Grand Sud Ouest de la France à travers des agences bancaires réparties sur 15 départements. La Banque Tarneaud propose des produits bancaires allant du compte bancaire aux solutions d'épargne. La Banque Tarneaud offre aussi une large gamme d'assurances ainsi que des placements financiers : produits boursiers et d'investissement, pouvant convenir aussi bien aux particuliers qu'aux professionnels.

Horaires Du lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 - Le samedi de 9h00 à 17h00

Carte bancaire

52 €

En savoir plus

Avis consommateur

0

En savoir plus


Ouvrir un compte Banque Tarneaud
* voir conditions sur le site

En savoir plus sur Banque Tarneaud


1 - Présentation de la Banque Tarneaud

La Banque Tarneaud a été fondée en 1809 ; ce qui lui confère le statut d’établissement bancaire régional le plus ancien dans l’hexagone. Depuis 1951 sa maison mère est le Groupe Crédit Du Nord, anciennement nommé Banque de l’Union parisienne.

Pour se développer la banque Tarneaud a adopté une stratégie d’absorption en 1973 en entrant dans le capital de la Banque Régionale Périgourdine, tout en ouvrant une succursale à Paris pour étendre son influence en région parisienne. Puis dans les années 90 et jusque dans les années 2010, Banque Tarneaud a implanté des agences dans le Grand Sud Ouest. Aujourd’hui elle rayonne auprès de 15 départements : Charente, Charente-Maritime, Corrèze, Creuse, Deux-Sèvres, Dordogne, Haute-Vienne, Indre, Indre-et-Loire, Loire-Atlantique, Loir-et-Cher, Maine-et-Loire, Morbihan, Vendée et Vienne.

Depuis 1997, Banque Tarneaud est dans le giron de la Société Générale qui a investi à hauteur de 61,6% dans le capital du Crédit du Nord. Dès lors l’établissement bancaire bénéficie de moyens techniques et humains pour se développer et offrir des services bancaires adaptés à sa clientèle de particuliers et professionnels.

Dès 2004, la Banque Tarneaud se veut une banque toujours plus proche des besoins et des préoccupations de ses clients en mettant son savoir-faire et son expertise à leur service.

Au 31 décembre 2015, la Banque Tarneaud comptait 73 agences, 574 collaborateurs, 136 500 clients particuliers et 18 900 clients professionnels et associations.

2 - Compte courant

La Banque Tarneaud propose des services de banque au quotidien pouvant être souscrits à la carte.
- un compte courant pouvant être agrémenté de :
- un chéquier,
- une carte bancaire à choisir parmi la gamme suivante : Visa Electron, Visa Plus, Classic à débit immédiat ou différé, Visa Premier, Visa Platinum, Visa Infinite, carte American Express (Platinum, Gold ou Green),

- Une assurance pour la perte et le vol des moyens de paiement (carte bancaire et chèquier), baptisée Sécurité Bleue,
- un service d'alertes sms ou e-mail sur les opérations du compte bancaire.

Notons que la Banque Tarneaud propose une offre groupée de services, Tarneaud Plus qui en sus d’une carte bancaire et d’une assurance de moyens de paiement, comprend des services complémentaires :
- Une garantie pour les achats réglés avec la carte bancaire associée au compte,
- Un découvert personnalisé si nécessaire à partir de 300 € incluant également jusqu’à 24 € par trimestre d’exonération sur les éventuels intérêts débiteurs.
- Un accès Banque à Distance,
- 6 alertes concernant le compte courant par e-mail ou SMS chaque mois.

La convention Tarneaud Plus inclut également 20 % de réduction sur certains produits supplémentaires comme des assurances pour protéger ses proches, les frais de dossier de crédit, ou encore sur la gestion d’actifs (droits de garde sur les titres en dépôt, etc.).

Enfin, elle donne accès à des avantages exclusifs liés au Club Tarneaud Plus comme du cash-back sur les achats réalisés en ligne avec la carte bancaire liée à l'offre groupée de services.

Versement à l'ouverture de compte 50 €
Versement minimum mensuel 0 €
Frais tenue compte 28 € /an, soit 7€/trimestre
Assurance des moyens de paiement 36 € /an
Conseiller dédié oui
Coût SMS annuel 36 € 6 alertes/mois
Virement 0 € occasionnel et 1.60€ virement permanent
Virement hors SEPA 14.50 € jusqu'à 12500€
Compte courant oui
Compte pro oui
En savoir plus sur le compte courant

3 - L'épargne

L’établissement bancaire met à disposition de ses clients plusieurs produits d’épargne :

- les livrets réglementés : Livret A, Livret Jeune, Livret de Développement Durable, Livret d’Epargne Populaire,
- Un compte sur livret non réglementé et rémunéré à 0,15% brut,
- Le Plan d’Epargne Logement et le Compte Epargne Logement pour se constituer un apport financier en vue d’une acquisition immobilière ;
- Antarius PERP, le Plan d’épargne Retraite Populaire pour bénéficier d’un revenu régulier supplémentaire au moment de la retraite.

Taux hors promotion 0.15 % brut annuel - au 01/04/2018
Livret A oui 0,75% net
PEL-CEL oui 1% et 0.50% - hors prime d’État
Livret Jeune 1.35 % brut annuel
LDD oui 0.75% net
En savoir plus sur l'épargne en ligne

4 - Assurance vie

La Banque Tarneaud propose 3 contrats d’assurance-vie :

- Antarius Duo : contrat d’assurance-vie pilotée comprenant un support en euros (Capi Sécurité) et un support en Unités de Compte (Etoile Actions France). Accessible à partir de 150€, il nécessite un investissement minimum d’au moins 450€ / an.
- Antarius Sélection : accessible à partir de 1 000€, il exige 1 200€ de versement annuel. Ce contrat donne accès à plus de 80 supports en unités de compte assurés par le Crédit Du Nord.
- Antarius Donation : accessible à partir de 500€, il demande un investissement minimum de 600€ par an. Il permet de bénéficier de conditions plus avantageuses concernant la donation envers un membre de sa famille.

Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros) 1.95 % servi en 2016 Fonds euros Antarius Duo

5 - Bourse

Le compte-titres et Le Plan d’Épargne en Actions sont les deux supports disponibles chez la Banque Tarneaud pour investir sur les marchés financiers.
Ces deux comptes donnent accès à deux gammes de fonds d’investissements :

- le gamme Exclusive qui comprend 16 Fonds : Etoile Oblig Opportunités, Etoile Stratégie Taux, Etoile Actions France, Etoile Multi Gestion France, Etoile Valeurs Moyennes, Amundi Multi-Gérants PEA PME, Etoile Multi Gestion Europe, Etoile Multi Gestion Etats-Unis, Etoile Multi Gestion Monde, Etoile Asie Pacifique, Etoile Actions US, Etoile Actions Internationales, Etoile Cliquet 90, Amundi Patrimoine, Amundi Patrimoine PEA, Etoile PEA Sérénité, OPCIMMO.

- la gamme Privilège contenant 15 fonds : Etoile Actions Opportunités, Etoile Actions Styles, Etoile Actions Rendement, Etoile Développement Durable, Etoile Multi Gestion USA, Etoile Banque Assurance Europe, Etoile Consommation Europe, Etoile Energie Europe, Etoile Industrie Europe, Etoile Santé Europe, Etoile TMT Europe, Etoile Sectorielle Europe, Etoile Matières Premières, Etoile Multi Gestion Actifs, Etoile Multi Gestion Actifs Plus.

Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 99 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 660 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse à partir de 0.55 %
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 1000 €
Bourse en ligne oui
En savoir plus sur la bourse en ligne

6 - Crédits

En plus de sa Facilité de Trésorerie Temporaire (personnalisation du découvert autorisé), La Banque Tarneaud propose la souscription d’offres de crédit :

- Prêts immobilier : crédit amortissable avec Libertimmo 1, crédit relais avec le prêt relais ou le crédit global immobilier ou encore in fine avec Valorimmo,
- Prêt Épargne Logement (lié au Plan Epargne Logement ou Compte Epargne Logement souscrit auprès de la Banque Tarneaud), prêt à taux zéro plus, éco-prêt à taux zéro,
- Étoile Express : un crédit consommation pour le financement de divers projets : travaux, voitures, projet personnel,
- Étoile Etudes ou Etoile Jeune Actif : un crédit pour financer ses besoins en tant qu’étudiant ou à son entrée sur le marché du travail,
- Étoile Avance : un crédit renouvelable disponible à tout moment.

En parallèle, l’établissement propose aussi un service de regroupement de crédits pour les prêts immobiliers et prêts personnels.
Enfin la Banque Tarneaud propose un service de location Longue Durée pour financer un véhicule neuf.

Crédit immobilier oui
Credit conso oui
En savoir plus sur le crédit en ligne

7 - Assurances

Pour accompagner ses clients dans tous les aspects de leurs vies, la Banque Tarneaud propose un ensemble d’assurances, par l'intermédiaire de Sogessur (compagnie d'assurance dommages appartenant à la Société Générale Insurance) :

- L’assurance habitation qui s’adapte à la situation de l’occupant (locataire, propriétaire, étudiant, etc.) et propose des packs optionnels selon les besoin de l’assuré,
- L’assurance automobile : une assurance garantissant selon le niveau de protection choisie, une couverture comprenant au minimum la responsabilité civile. Des réductions sont proposées en fonction du profil du conducteur (petits rouleurs, bonus 50, etc.),
- Sécurité Épargne et Sécurité 12 : ces assurances protègent les proches des assurés en cas de décès accidentel avec le versement d’un capital variable selon l’assurance souscrite,
- Antarius Protection, une assurance emprunteur qui garantit le versement d’un capital en cas de décès accidentel aux bénéficiaires désignés ou à l’assuré en cas d’accident entrainant une Perte Totale et Irréversible d’Autonomie,
- Assurance Accidents de la Vie : un contrat qui couvre tous les membres de la famille garantissant selon la formule souscrite soit le versement d’un capital forfaitaire défini au prorata du taux d’invalidité, dès 10% d’invalidité ou alors le versement d’une indemnisation sur mesure selon la situation dès 1% d’invalidité ;
- Antarius Dépendance : garantit le versement d’un capital de 3 000€ pour couvrir l’adaptation du logement dès la déclaration de dépendance ou la couverture des premiers frais liés à celle-ci, une rentre mensuelle comprise entre 300 et 2 100 euros pour régler les coûts récurrents liés à cette dépendance (aides et soins à domicile nécessaires).

8 -L'avis de la rédaction sur Banque Tarneaud

La banque Tarneaud s'appuie sur la solidité économique du groupe bancaire Crédit du Nord, elle-même filiale du groupe Société Générale, un élément qui est donc gage de sécurité pour les clients. Par ailleurs, il faut noter que la Banque Tarneaud garde son autonomie vis-à-vis du groupe en adoptant une approche de banque régionale en participant à la vie locale de son territoire. Avec la Banque Tarneaud, les clients vont trouver du choix dans les produits bancaires proposés ainsi que l'accompagnement d'un conseiller personnel facilement joignable. La banque propose un service de banque en ligne grâce à Nordirect, l'agence 100% en ligne du Crédit du Nord. Banque Tarneaud dispose d'une application bancaire (pour mobile et tablette) assez complète en termes de fonctionnalités (consultation du solde des comptes en temps réel, pointage des opérations, catégorisations des revenus et dépenses, commande de chéquiers, virements externes - internes, opérations à venir, création de projets d'épargne, consultation de l'épargne et des crédits, contacts du conseiller dédié, simulateurs de crédits immobilier, consommation, et d'épargne, l'accès au programme Club Norplus - remises et cash-back auprès d'enseignes partenaires avec la Banque Tarneaud - ). Il est toutefois dommage que le paramétrage de la carte bancaire - plafonds et blocage temporaire - ne soit pas possible depuis l'application. Un bémol également sur le fait que l'accès à la banque à distance soit soumis à un abonnement payant alors que la tendance est à la gratuité dans l'ensemble des autres banques traditionnelles.

Nous avons aimé

  • la large gamme des services et produits bancaires proposés,
  • la possibilité de joindre directement le conseiller personnel à de larges plages horaires,
  • les fonctionnalités complètes de l'application bancaire.

Nous avons moins aimé

  • L'accès aux services de banque à distance payant,
  • La présence des frais de tenue de compte,


Votre avis sur la banque en ligne Banque Tarneaud

Faites-nous part de votre expérience sur cette banque en ligne


Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des banques en ligne comme par exemple le service client ou la facilité d’utilisation. N’hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.


La fiche banque de Banque Tarneaud est rédigée par la rédaction de Banques-en-ligne.fr Editeur de tests et d'avis sur les banques en ligne.
Propriété exclusive de : www.banques-en-ligne.fr

Ouvrir un compte Banque Tarneaud
Ouvrir un compte