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Crédit Mutuel Ile de France


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la caisse Crédit Mutuel Ile-de-France propose une large palette de services bancaires, d'assurance, de crédit et de Bourse aussi bien pour les particuliers que les pros.

Horaires Du lundi au vendredi de 9h00 à 18h00 - Le samedi de 9h00 à 13h00

Carte bancaire

40 €

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1 - Présentation du Crédit Mutuel Ile de France

Le groupe Crédit Mutuel est constitué de 18 Fédérations régionales et du Crédit Mutuel Agricole et Rural. Les Fédérations déterminent les orientations et la stratégie des Caisses locales. Des organes de décision et notamment la chambre syndicale et le conseil d’administration contrôlent ces Fédérations.

Ces fédérations sont ensuite regroupées dans 6 grands groupes régionaux permettant de rationaliser les coûts et les moyens. Le Crédit Mutuel Île-de-France fait ainsi partie de la caisse fédérale de Crédit Mutuel CM11.

Le Crédit Mutuel Île-de-France est une caisse qui opère dans les 8 départements de la région : Paris (75), Seine-et-Marne (77), Yvelines (78), Essonne (91), Hauts-de-Seine (92), Seine-Saint-Denis (93), Val-de-Marne (94) et Val-d'Oise (95). Son organisation est décentralisée et accorde une place essentielle à la Caisse locale.

Avec 223 points de vente, le Crédit Mutuel Île-de-France s’adresse aux particuliers, agriculteurs, artisans et commerçants, professions libérales, entreprises, associations, collectivités locales via une large gamme de produits et de services. Cette Fédération a développé de nombreux partenariats avec les collectivités, les associations et autres organismes publics et privés. Elle soutient le développement de projets locaux.

2 - Compte courant

Le Crédit Mutuel Île-de-France propose Eurocompte, une offre de compte accessible à tous. Cette formule est assortie de l’ensemble des services bancaires pour gérer son argent au quotidien. Cette offre comporte ainsi : une carte bancaire et un chéquier, un accès à ses comptes par Internet, une assistance et assurance, un grand choix d’options facultatives. Les 16-25 ans peuvent opter pour l’Eurocompte Jeune au prix d’un abonnement mensuel allégé. Les jeunes actifs âgés de 18 à 28 ans peuvent se tourner vers l’Eurocompte Jeune Actif offrant des avantages exclusifs.

Les tarifs dépendent de la carte bancaire et de la formule choisie (Tranquillité, Confort, Essentiel, Sérénité), variant de 6,25 à 19,45 euros par mois. La formule Duo’s permet de souscrire un deuxième Eurocompte à prix réduit. Le client peut également choisir parmi plusieurs options facultatives :

  • Une carte internationale supplémentaire à prix réduit ;
  • Un découvert supplémentaire Souplesse ;
  • L’assurance 2ème tête sur votre autorisation de découvert ;
  • Un crédit renouvelable Carte 3 F ;
  • Un crédit renouvelable Plan 4

Versement à l'ouverture de compte 0 €
Versement minimum mensuel 0 €
Frais tenue compte 24 € gratuit si Eurocompte
Assurance des moyens de paiement 26 € par an
Conseiller dédié oui
Virement 0 € virement interne occasionnel
Virement hors SEPA 15.10 € virement < 1500€ : commission en fonction du montant + commission de change de 7,60€
Compte courant oui
Compte pro oui
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3 - Epargne

Le Crédit Mutuel Île-de-France propose plusieurs livrets d’épargne :

  • - Le Livret Bleu (Livret A) : 0,75 % net d’impôts et de contribution sociale ;
  • - Le Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS) à souscrire en complément du Livret Bleu : 0,75 % net jusqu’à 12 000 euros.
  • - Le Livret Epargne Populaire (LEP) : 1,25 % net d’impôts sur le revenu et de prélèvements sociaux.
  • - Le Plan d’Epargne Logement (PEL) : un taux de rémunération fixe et garanti de 1 % brut.
  • -Le Compte Epargne Logement (CEL) : un taux de rémunération de 0,50 % et 0,75 % avec prime.
  • - Le Livret Jeune réservé aux 12-25 ans : 1,75 % net d’impôts et de prélèvements sociaux.
  • - Le service d’épargne automatique Budget + : il permet de gérer ses excédents de trésorerie via des virements vers un ou plusieurs livrets d’épargne.

Le Crédit Mutuel Île-de-France propose également :

  • L’épargne sur l’immobilier en SCI : Plan d’Epargne en Actions (PEA), Plan d’Epargne en Actions PME (PEA-PME), Compte-titres ordinaire.
  • L’épargne pour se constituer un complément de revenus pour la retraite : le Plan Retraite Revenus (PERP), le Plan Assurance Vie.

Taux hors promotion 0.75 % Livret Bleu - taux net d'impôts et de contribution sociale
Livret A oui Appelé livret Bleu
PEL-CEL oui
Livret Jeune 1.75 %
LDD oui
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4 - Assurance Vie

CM11-CIC propose un contrat d’assurance-vie : le Plan Assurance Vie (PAV) géré par l’assureur ACV Vie. Il s’agit d’un contrat d’assurance-vie multi-supports qui permet de se constituer progressivement un capital. Il se décline en trois formules :

  • - Essentiel : si vous souhaitez simplement débuter une épargne. Le PAV essentiel est accessible à partir de 50 euros de versement.
  • - Avantage : si vous souhaitez profiter d’une offre patrimoniale dès 15 000 euros en répartissant vos primes entre le support en euros et celui en unités de compte.
  • - Privilège : cette formule vous donne la possibilité de composer votre PAV en toute liberté dès 100 000 euros.

En 2016 le fonds en euros de ces contrats sert un rendement, respectif pour chaque formule de 1,40 % (Essentiel) , 1,50% (Avantage) et 1,75 % (Privilège) net hors bonus de rémunération.

Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros) 1.40 % PAV Essentiel

5 - Bourse

Le Crédit Mutuel Île-de-France propose trois principaux produits pour investir en Bourse :

  • - Le Plan d’Epargne en Actions : il comporte un compte-titres et un comptes espèces associé. Le plafond des versements est fixé à 150 000 euros.
  • - Le Plan d’Epargne en Actions PME (PEA-PME) : il peut être ouvert parallèlement à un PEA. Le plafond des versements est limité à 75 000 euros, avec des frais de souscription de 1 % et des frais de gestion annuels de 2,20 % maximum.
  • - Bours’Actif : ce service proposé par le Crédit Mutuel permet de gérer son portefeuille titres en toute autonomie en profitant de plusieurs avantages. Il est facturé 4,50 euros par mois.

Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 126 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 840 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse à partir de 9.9 €
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6 - Crédit

Le Crédit Mutuel Île-de-France propose des crédits immobiliers :

  • - Le Prêt Modulimmo : il permet de financer un logement à taux fixe ou variable et de moduler les remboursements selon l’évolution de ses revenus.
  • - Le Prêt à Taux Zéro (PTZ) : il s’adresse sous conditions, à ceux qui souhaitent accéder à la propriété et peut être utiliser pour financer une partie d’un achat immobilier ou la construction d’une résidence principale.

Des prêts travaux :

  • - Le Crédinergie : un prêt pour financer vos rénovations énergétiques.
  • - Le Passeport Crédit : un crédit renouvelable utilisable à tout moment pour financer un projet.

Des crédits à la consommation :

  • - Le Crédit Auto : pour financer un véhicule neuf ou d’occasion avec ou sans apport. Ce crédit est d’une durée maximale de 5 ans et ne peut excéder 50 000 euros.
  • - Le Prêt personnel : pour financer un projet auto, l’équipement de votre logement, des travaux, voyages ou répondre à des besoins de trésorerie.
  • - Le Plan 4 : il s’agit d’un crédit renouvelable pré-accordé d’une durée maximale de 60 mois pour un montant qui ne peut excéder 6 000 euros.

Crédit immobilier oui
Credit conso oui
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7 - Assurances

Le Crédit Mutuel Île-de-France propose plusieurs produits d’assurance :

L’assurance de biens : véhicules, biens immobiliers, loisirs.

L’assurance de personnes :

  • - La protection juridique ;
  • - L’Assurance Accidents de la Vie ;
  • - Le Plan Prévoyance ;
  • - Le Plan Obsèques ;
  • - L’Assurance scolaire et extra-scolaire.

L’assurance santé :

  • - Reflex Prévention Santé : la complémentaire santé pour le remboursement des médecines douces.
  • - Intégral’Santé : une surcomplémentaire santé qui complète votre mutuelle collective entreprise.
  • - La Carte Avance Santé : vous n’avez plus à avancer vos frais de santé.

8 -L'avis de la rédaction sur Crédit Mutuel Ile de France

Note de la rédaction : 3,7/5

Le Crédit Mutuel Île-de-France est un acteur solide et qui s'adresse aux particuliers comme aux professionnels en proposant une large gamme de crédits, produits d'épargne, assurances de biens et de personnes.

Nous avons aimé

  • L'appartenance à un groupe bancaire financièrement solide
  • Une banque à distance complète, ergonomique et efficace
  • Des conseillers facilement joignables et à l'écoute des clients

Nous avons moins aimé

  • L'accès à la banque à distance payant
  • La présence de frais de tenue de compte
  • Un choix restreint pour l'assurance-vie


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