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Allianz Banque


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1 avis Allianz Banque

Issu du groupe Allianz (AGF) leader en assistance et assurance, elle est lancée en 2000 Cette banque de réseau dédiée aux particuliers propose une gamme complète de produits et services bancaires.

Horaires Du lundi au vendredi de 09h00 à 18h30 - Le samedi de 9h00 à 16h30

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1 - Présentation d'Allianz

Allianz Banque est une filiale du premier assureur européen (3ème assureur généraliste en France), et un des plus gros gestionnaires d’actifs au monde. Fondée en 1889, la société munichoise est présente dans 70 pays, accueillant 78 millions de clients grâce à ses produits d’assurance-dommage et d’assurance-vie. Allianz s’appuie sur un réseau de 2 530 points de ventes, pour proposer et commercialiser ses produits bancaires.

L’offre bancaire est complète, avec la possibilité d’ouvrir un compte courant, de solliciter un crédit, ou de placer ses revenus dans des produits d’épargne. Allianz met à disposition de sa clientèle l’accès à un compte rémunéré, auquel est associée une carte de paiement. L’avantage est que les cotisations sont remboursées si les paiements réalisés atteignent un certain montant. Pour les budgets plus serrés ou les usagers qui n’ont pas forcément envie de payer pour tous les services, il est possible de cibler une solution plus personnalisée, de type formule sur mesure.

Afin d’accompagner ses clients tout au long de leurs projets, Allianz présente également plusieurs solutions de crédits à la consommation, à l’image des prêts bancaires immobiliers Allianz Immo (financer l’achat d’un logement), ou Allianz Immo Invest (constitution d’un patrimoine, et investissement locatif). Le Crédit Prilvalis, dont la garantie est apportée par l’assurance-vie, permet de réaliser ses projets de vie (achat automobile, travaux de rénovation, crédit relais, loisirs, etc.), et de préserver son épargne de l’assurance-vie ( avantages fiscaux, objectifs de transmission, de retraite).

Allianz s’appuie sur plusieurs réseaux d’experts au service de la clientèle (particuliers, professionnels, entreprises). Citons les agents généraux qui travaillent dans les points de vente du groupe Allianz (2ème réseau de France), les 1 500 courtiers (Allianz est le leader hexagonal du courtage), et les 600 conseillers financiers habilités CGPC (Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés).

Notez enfin qu’en ligne, un usager peut effectuer de nombreuses opérations, comme l’enregistrement de coordonnées bancaires, l’opposition suite à la perte d’un chéquier ou d’une carte bancaire, les virements, l’édition de RIB, ou encore la consultation de relevés de compte.

2 - Compte courant

Compte courant Evidence :

Opérations et services bancaires gratuits compris :

  • Pas de frais de tenue de compte
  • Ouverture et fermeture du compte
  • Facilité de caisse personnalisée
  • Accès au compte depuis le web
  • Envoi du relevé bancaire mensuel
  • Délivrance d'un RIB ou BIC/IBAN
  • Retrait d'espèce dans les Distributeurs en France et dans la zone Euro
  • Opposition sur carte pour vol ou perte
  • Mise en place de prélèvement automatique
  • Commande et envoi d'un chéquier par courrier simple (courrier en recommandé :coût des frais postaux)
  • Services bancaires optionnels :
  • Carte bancaire Visa Electron : 33€
  • Carte Visa débit immédiat : 39€
  • Carte Visa débit différé : 48€
  • Carte Visa Premium débit différé : 130€
  • Convention de rémunération automatique des liquidités : 37€
  • Assurance des moyens de paiement "Tranquillité Paiement" : 28€

Offre promotionnelle 0 € Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Versement à l'ouverture de compte 750 € Montant initial conditionnant l'ouverture du compte
Versement minimum mensuel 0 € Montant mensuel pour un compte individuel
Frais tenue compte 0.00 € par an si 4 opérations sur le compte
Assurance des moyens de paiement 28 € par an pour l'assurance de base
Conseiller dédié non
Virement 0 € Virement en ligne occasionnel ou permanent en zone euro vers une autre banque ou compte Allianz
Virement hors SEPA 0.1 % minimum 25€
Compte courant oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Compte pro non

3 - Epargne en ligne

Livret Allianz :
Compte sur livret rémunéré au taux de 0,3% brut (au 01 janvier 2015), hors prélèvements sociaux. Le solde est disponible et est plafonné à un montant de 1 500 000€. Avec un premier versement minimum de 10€, les suivants sont libres. Les intérêts sont calculés par quinzaine.

Livret Atout Avenir :
Ce livret est une épargne complémentaire lorsque le plafond du livret A est atteint (15 300€).

Taux promotionnel 3.50 % jusqu'à 75000€ pendant 2 mois
Taux hors promotion 0.30 % annuel brut en vigueur au 01 janvier 2015
Livret A oui Taux de 0,75% net annuel plafonné à 22 950€
PEL-CEL non
LDD non

4 - Assurance vie

Allianz propose plusieurs contrat d'assurance vie, dont le contrat Multi Epargne Vie composé de Fonds euros.
L'assureur affiche des frais sur versement de 4,50% max,
de gestion sur les unités de compte : 0,225%,
Frais de gestion : 0,90%

Le contrat affiche un rendement net de 1,87% en 2017

5 - Bourse en ligne

Gamme d'OPCVM de Allianz Global Investor France : SICAV et de Fonds diversifiés, profilés ou en action avec trois modes de gestion : gestion libre, gestion conseillée et Gestion sous mandat.

Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 108 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 540 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.
Ordre de bourse à partir de 9 €
Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 0 €
Bourse en ligne oui

6 - Crédit en ligne

Allianz Banque propose deux gammes de prêts :

1- Les prêt Réfléxis sont des crédits à la consommation de court terme : prêt auto, prêt de trésorerie, crédit renouvelable et regroupement de crédit dont le taux varie selon le montant emprunté entre 3000 et 70 000€.

2- Gamme Privalis sont des crédits à taux privilégiés réservés aux détenteurs d'un contrat d'assurance Vie Allianz. Les crédits Immobilier et personnel ont un taux variant entre 3,45% et 7,20% en fonction des projets.

Crédit immobilier oui Voir conditions sur le site
Credit conso non

7 -L'avis de la rédaction sur Allianz Banque

Note de la rédaction : 2,5/5

Allianz Banque ne propose aucune promotion sur ses produits et services bancaires mais elle a le mérite d'offrir un compte courant rémunéré à taux intéressant ainsi qu'une gamme complète de produits et services bancaires

Nous avons aimé

  • La simplicité des produits de Allianz Banque
  • La diversité des services bancaires
  • La qualité de l'expertise des conseillers bancaires

Nous avons moins aimé

  • L'absence de compte professionnel
  • Le manque de promotion
  • L'absence d'application de gestion bancaire pour mobile

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