En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation de cookies pour vous proposer des services et offres adaptés. En savoir plus... Ok
En savoir plus sur la banque en ligne ING Direct

ING Direct


Toutes les informations sur la banque en ligne ING Direct

N°1 de la banque en ligne avec plus de 1.000.000 de clients en France. Connue pour son Livret épargne Orange, la banque en ligne ING Direct propose une large gamme bancaire aux tarifs très compétitifs.

Pour connaître les avis des consommateurs à propos de la banque en ligne ING Direct, consultez notre rubrique « Avis ING Direct ».

Horaires
Du lundi au vendredi de 8h à 21h
- Le samedi de 8h à 18h

En savoir plus sur ING Direct

site internet de ing direct

1 - Présentation d'ING Direct

La banque en ligne ING Direct, dont le siège social est à Paris, répartit ses activités en 3 pôles : la banque, l’assurance, et la gestion d’actifs. Revendiquant plus d’un million de clients, elle s’impose comme le leader dans l’hexagone dans son secteur d’activités, et distribue un éventail de produits, allant du compte courant aux livrets d’épargne, en passant par une assurance-vie, et des produits de fonds simplifiés.

Fondée au Canada en 1997, ING Direct arrive en France en 2000, en tant que succursale du groupe de bancassurance néerlandais ING. En 2004, la banque en ligne lance son assurance-vie, qui deviendra numéro 1 sur le marché français en 2007. Suivront, en 2009, les possibilités d’ouvrir un compte courant ING Direct France, puis de souscrire un crédit immobilier, deux ans plus tard.

ING Direct en France, c’est également 450 collaborateurs, dont une centaine œuvre spécifiquement à la qualité du service de relation client. En décembre 2013, l’opérateur ouvre un Web Café, espace communautaire incluant un forum, un blog, et un laboratoire d’idées, afin que l’opérateur puisse échanger avec ses clients, dans un contexte différent de celui dévolu à une relation commerciale. Le concept est dupliqué en réel dans deux « ING Direct Cafés », situés à Paris et à Lyon. En revanche, la banque en ligne ne dispose pas d’agences physiques.

En termes de produits bancaires, l’accès à un compte courant est gratuit, à condition de verser au moins 1 200 € / mois (salaire, retraite, pension, etc.), ou de disposer d’un encours de 5 000 € sur un des comptes ING Direct. Si ce n’est pas le cas, le client doit s’acquitter d’une somme de 5 € / mois, lui permettant d’accéder aux avantages de la carte Gold MasterCard. Parmi les autres produits, la banque en ligne propose le Livret d’épargne Orange, l’assurance-vie ING Direct (Euro-Eurossima), un compte titres sans plafond de placements, ainsi qu’une offre de crédit en ligne.

Selon plusieurs enquêtes, ING Direct est reconnue pour la transparence et l’attractivité de ses tarifs, la clarté de son espace-client, et la disponibilité de ses conseillers bancaires.

2 - Compte courant

Conditions pour la gratuité du compte ING Direct :

- Verser minimum de 1 200€ chaque mois (salaire, pension, retraite...) sur le Compte Courant ING Direct (hors épargne)

Et/ou

- Détenir un minimum de 5 000€ d'encours sur vos comptes ING Direct

Sinon

Payer 5€ par mois pour profiter des nombreux avantages de la carte Gold MasterCard et du compte courant sans aucune condition

Opérations bancaires gratuites sur le compte courant ING Direct :

  • ouverture/fermeture de compte
  • tenue de compte
  • service d'alertes SMS ou email
  • application mobile
  • service bancaire de base (délivrance de moyens de paiement : Carte Gold MasterCard et 2 chéquiers gratuitement )
  • émission de chèque de banque
  • achat par carte et retrait d'espèce dans les distributeurs automatiques
  • assurance des moyens de paiement
  • opposition sur carte bancaire et sur chèque
  • contestation d'un achat par CB
  • édition de relevé de compte mensuel
  • édition de relevé d'identité bancaire
  • mise en place de prélèvements et virements récurrents ou ponctuels

ING Direct offre 80€ aux nouveaux clients et la carte bancaire Gold MasterCard pour l'ouverture d'un compte bancaire jusqu'au 03/10/2017. Voir conditions sur le site.

Compte courant oui Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site
Offre promotionnelle 80 € Voir conditions sur le site
Frais tenue compte 0.00 € Ouverture, tenue ou clôture de compte
Domiciliation de revenus non 1200€ /mois pour avoir la gratuité du compte. Voir conditions sur le site
Versement à l'ouverture de compte 300 € Montant initial conditionnant l'ouverture du compte
Versement minimum mensuel 0 € 1200€ de versement mini pour un compte individuel ou 5000€ d'encours mini pour la gratuité du compte, sinon 5€/mois
Carte bancaire 0 € Voir conditions sur le site
Condition d'octroi CB gratuite 0 € Voir conditions sur le site
Assurance des moyens de paiement 0 € par an pour l'assurance de base
Opposition sur chèque 0 € par opération
Opposition sur prélèvement 0 €
Rejet d'un prélèvement 20 €
Virements 0 €
Virement hors SEPA 20 € par opération
Coût SMS annuel 0 €
Commission d'intervention 0 € par opération
Conseiller dédié non
Compte pro non
Applis mobile oui

3 - Epargne en ligne

Livret épargne Orange :
Ce livret est servi à un taux d'intérêt brut de 2% pendant 2 mois jusqu'à 50 000 euros de dépôt, pour une première ouverture d'un compte Epargne Orange jusqu'au 16/01/2018 inclus. Après les 2 mois, le compte est rémunéré à 0,10% brut (susceptible de variation). Voir conditions sur le site
Il n'y a pas besoin de transférer de compte, 10€ minimum doivent être déposés.

Taux promotionnel 2 % brut pendant 2 mois
Taux hors promotion 0.10 % susceptible de variation
Assurance vie fond en euros 2.25 % Fonds Eurossima 2016
Livret A oui Taux de 0,75% net annuel plafonné à 22950€
PEL-CEL non
LDD oui à 0,75% net annuel plafonné à 12000€

4 - Assurance vie

Assurance Vie ING Direct
ING Direct propose l'assurance vie ING Direct Vie : Euro - Eurossima, un contrat avec des fonds en euro performants qui a servi en 2016 un taux de 2,25% nets (de frais de gestion , hors CSG, CRDS et prélèvements sociaux).
Le Fonds en euros Netissima, 2,65% nets de frais de gestion, servi en 2016 hors prélèvements sociaux et fiscaux. La composition de Netissima dont être répartie à hauteur de 20% sur des supports en Unités de compte.

0 € de frais d'entrée, de versement et d'arbitrage.
La gestion sous mandat du contrat ING Vie est accessible dès 1 000 euros de versement initial.
Il n'y a aucun droits d'entrée ou de sortie ni de frais d'arbitrage. Les frais de gestion annuels sont de 0,75% pour Eurossima et Netissima.

5 - Bourse en ligne

Un compte titres sans plafond de placements, sans contraintes de versement et de retraits, accès à tous les marchés. Aucun frais sur : ouverture/fermeture de compte, droits de garde (sur les actions, obligations, warrants, trackers, certificats et autres Fonds/OPCVM), tenue de compte, relevé de compte mensuel et relevé fiscal.
Frais de Courtage NYSE Euronext (France, Bruxelles, Amsterdam) :

  • Ordre inférieur à 1 000€ : 4€
  • Ordre entre 1000€ et 3 000€: 6€
  • Ordre entre 3 000€ et 6000€ : 8€
  • Ordre supérieur à 6000€ : 0,25% du montant de l'ordre avec un maximum de 150€
Frais de Courtage US (NYSE et Nasdaq) :
  • Ordre inférieur ou égal à 3 000€ : 15€
  • Ordre supérieur à 3 000€ : 0,50% du montant de l'ordre
Frais de Courtage Marchés Européens hors Euronext Zurich, Londres , Madrid, Francfort et Lisbonne (à partir de 2015) :
  • Ordre inférieur ou égal à 3000€ : 15€
  • Ordre supérieur à 3000€ : 0,5% du montant de l'ordre
Frais de courtage sur les ordres OPCVM
  • Ordre supérieur à 100€ : gratuit
  • Ordre inférieur ou égal à 100€ : 8€
  • Frais supplémentaires pour les ordres passés par téléphone : 10,00€
  • Bourse en ligne oui
    Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre 10 €
    Ordre de bourse à partir de 4 €
    Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€) 72 € Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.
    Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€) 360 € Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

    6 - Crédit en ligne

    ING Direct propose une offre de crédits en ligne.

    Un prêt immobilier d'une durée de 8 à 25 ans pour un montant allant de 80 000 à 1 500 000 euros. ING Direct demande que les clients apportent un montant équivalent correspondant aux frais de notaires et d'agence.

    Offre Crédit Immobilier en cours : Sous réserve de l'acceptation du dossier par ING Direct, TEG annuel fixe de 1,61% (hors frais de notaire) en vigueur au 04 JANVIER 2017 pour un crédit amortissable d'un montant de 200 000 € sur 10 ans (120 mensualités), pour l'acquisition d'une résidence principale ou secondaire. Ce taux inclut les frais de garantie et l'assurance Décès, Invalidité et Incapacité pour un investisseur âgé de moins de 31 ans. La mensualité, assurance comprise, est de 1 778,75 €. Le coût total du crédit est de 16 299,89 € dont 3 200€ d'assurance. Le TAEA est de 0,31%. Ces conditions peuvent être révisées à tout moment en fonction de l'évolution des taux. La souscription d'une assurance emprunteur est obligatoire. L'emprunteur dispose d'un délai de réflexion de 10 jours. L'achat est subordonné à l'obtention du crédit, et si celui-ci n'est pas obtenu, le vendeur remboursera les sommes perçues.

    Les conseillers spécialisés immobiliers ING Direct apporte une réponse de principe immédiate en ligne et informe sur l'avancement du dossier à chaque étape.

    Credit conso non
    Crédit immobilier oui voir conditions sur site

    7 -L'avis de la rédaction sur ING Direct

    Note de la rédaction : 4,5/5

    ING Direct est la banque en ligne qui se hisse en haut du podium car elle présente une offre complète de produits et services bancaires adaptée aux besoins des usagers de la banque en ligne.

    Nous avons aimé

    • La transparence des tarifs
    • La clarté de l'espace client
    • La disponibilité des conseillers

    Nous avons moins aimé

    • L'encaissement des chèques parfois tardif
    • L'impossibilité de faire des prêts à la consommation
    • L'absence de compte pour les professionnels

    Votre avis sur la banque en ligne ING Direct

    Faites-nous part de votre expérience sur cette banque en ligne


    Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des banques en ligne comme par exemple le service client ou la facilité d’utilisation. N’hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.

    Les dernières actualités de ING Direct


    banque en ligne ING Direct en 2017
    Lire

    L'article

    Où en est la banque en ligne ING Direct en 2017 ? Le 18/09/2017 à 09h21
    finance décisions restent personnelles
    Lire

    L'article

    En matière de finance, les décisions restent personnelles Le 27/07/2017 à 07h35
    Finances personnelles Français auraient ils peur des robots
    Lire

    L'article

    Finances personnelles : les Français auraient-ils peur des robots ? Le 12/06/2017 à 14h04
    Assurance vie faut-il privilégier les OPCI
    Lire

    L'article

    Assurance vie : faut-il privilégier les OPCI ? Le 27/05/2017 à 08h07
    Vers une disparition des paiements en espèce programmée
    Lire

    L'article

    Vers une disparition des paiements en espèce programmée ? Le 05/05/2017 à 11h01

    La fiche produit de ING Direct est rédigée par Banque en ligne Comparateur, éditeur de tests et d'avis de la banque en ligne.
    Propriété exclusive de : www.banques-en-ligne.fr

    80€offerts à l'ouverture de compte
    Ouvrir un compte ING Direct
    80€offerts
    Ouvrir un compte