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Comparatif des banques mobiles 2018

Notre comparateur de banques mobiles met en évidence toutes les informations sur les banques 100% mobiles : prix de la carte bancaire, versement obligatoire à l’ouverture, frais de tenue de compte… Trouvez la banque mobile la moins chère et la plus adaptée à vos besoins.

Afficher les conditions détailées :

Ce tableau comparatif compare les 3 principales banques mobiles en France selon 5 critères d’offres (compte courant, livret bancaire, bourse, assurance vie et prêts). Le référencement des banques mobiles est non exhaustif. Le critère de classement des offres par défaut est la note de la rédaction. Le fonctionnement détaillé de ce service de comparaison est consultable toutes pages du site dans la rubrique « méthodologie de comparaison ».
Banque mobile
img Neobanque
img Neobanque
img Neobanque
img Neobanque
Revenus minimumAucunAucunAucunAucun
Offre en vigueurAucuneAucuneAucune80 € offerts
Evaluation14 /2012 /2010 /2010 /20
 
Compte courant
Offre promotionnelle



80 €

à partir de 3 paiements carte ou mobile. Voir conditions.

Versement à l'ouverture de compte0 €

Pas de minimum, mais versement nécessaire pour utiliser la carte.

50 €

Montant initial conditionnant l'ouverture du compte

0 €

Pas de minimum, mais versement nécessaire pour utiliser la carte.

50 €

Versement minimum mensuel0 €

0 €

Montant mensuel pour un compte individuel

0 €

0 €

Ouverture de compte réalisable en ligne ou sur application mobile



Activation du compte courant à condition d'avoir acheter le coffret C-zam avant.


Frais tenue compte0 €

0 €

Ouverture, tenue ou clôture de compte

12 €

Ouverture, tenue ou clôture de compte

0 €

si 3 opérations/mois sinon 5€/mois

Assurance des moyens de paiement0 €

Disponible uniquement avec N26 Black

24 €

par an pour l'assurance de base


0 €

Coût annuel0 €

Comprenant les frais de tenue de compte, de CB (offre incluse *), d'envoi de chéquier courrier simple et 3 retraits d'espèce hors réseau par mois.
*Voir conditions sur le site.



0 €

Comprenant les frais de tenue de compte, de CB (offre incluse *), d'envoi de chéquier courrier simple et 3 retraits d'espèce hors réseau par mois.
*Voir conditions sur le site.

Dépôt d'espèces au guichet automatique




Dépôt d'espèces par courrier




Dépôt d'espèces en agence



Dépôt uniquement par virements bancaires ou avec une autre carte bancaire.


Dépôt de chèque par courrier




Dépôt de chèque numériquement



Dépôt uniquement par virements bancaires ou avec une autre carte bancaire.


Chèque remis revenant impayé pour motif autre que sans provision

15 €



Conseiller dédié




Information Compte courantEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Carte bancaire
Carte bancaire0 €

9 achats par carte bancaire par trimestre. frais de 8,70€ pour les 3 mois sont appliqués


4,92 €

Achat du coffret, puis CB gratuite - voir conditions sur le site

0 €

Condition d'octroi CB gratuite0 €

si 9 achats carte tous les 3 mois

900 €

de dépenses par trimestre et 450€ pour les moins de 30 ans

0 €

0 €

Réseau CB proposé




Retraits au DAB en France hors réseau2 €

à partir du 6ème retrait par mois

0 €

1 €

par retrait

0 €

Nombre de retraits au DAB gratuits5 mois

5 retraits gratuits / mois

0 illimité

0 mois

0 illimité

nombre illimité

Retraits au DAB en UE


1 €

0 €

Retraits au DAB en UE (coût fixe)2 €

par retrait supplémentaire (5 retraits gratuits/mois)

0 €


0 €

Paiements par carte en UE


0 €

0 €

Paiements par carte en UE (coût fixe)0 €

0 €


0 €

Retraits au DAB hors UE1.7%

du montant du retrait - gratuit pour N26 Black

2%

du montant

1 €

par retrait

2%

sur le montant

Retraits au DAB hors UE (coût fixe)

1,50 €

+ 2% du montant



Paiements par carte hors UE0%

2%

du montant

0 €

+commission de change éventuelle

2%

du montant

Paiements par carte hors UE (coût fixe)



2%

du montant

Gestion du plafond carte




Changement de carte bancaire6 €

pour une MasterCard classic et 45€ pour une MasterCard Metal

12 €

10 €

10 €

Verrouillage/déverrouillage de la CB dans l'espace client




Changement de code de carte bancaire

0 €

1 €

par demande

0 €

Choix libre du code CB




Paiement mobile

Apple Pay


Paylib



Paiement mobile Orange

Information Carte bancaireEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Irrégularités et Incidents
Commission d'intervention

8 €

par opération


0 €

Intérêts découvert autorisé8.9%



8.33%

TAEG

Intérêts découvert non autorisé

8.14%


17.35%

TAEG

Rejet d'un prélèvement3 €

par rejet

0 €

0 €

5 rejets/an, puis 20€ max/rejet. Montant du rejet pour des montants<20€.

20 €

max

Opposition sur prélèvement

0 €

0 €

les 5 premiers, puis 50€ max par opération

0 €

Opposition sur chèque

10 €


0 €

Lettre information préalable chèque sans provision

0 €

Compris dans le forfait de frais par chèque rejeté.


14,50 €

Chèque rejeté pour défaut de provision

30 €

pour montants<50€ et 50€ pour des montants>50€


30 €

montant<50€ et 50€ pour montant >50€

Interdiction Carte usage abusif

0 €

+ 20€ de frais de déclaration à la BDF d'une décision de retrait de CB


40 €

de déclaration à la BDF d'une décision de retrait de CB

Information Irrégularités et IncidentsEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Épargne
Bonus livret




Taux promotionnel




Taux hors promotion

0.10%

annuel brut en vigueur au 01 Juillet 2017


1%

taux brut au 2 novembre 2017

Livret A




PEL-CEL




Livret Jeune

2%

nets annuels en vigueur au 01/01/2017 jusqu'à 1600€



LDD




Transfert Compte-titres/PEA/Epargne Logement

1%

de la valorisation du portefeuille (mini 60€ pour les compte-titres/PEA et 60€ pour les PEL/CEL



Information ÉpargneEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Assurance Vie
Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros)




Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros)




Information Assurance VieEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Crédits
Credit conso




Crédit immobilier




Frais de dossier




Information CréditsEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Bourse
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€)




Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€)




Ordre de bourse à partir de




Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre




Droits de garde




Information BourseEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Frais bancaires annuels* par profil client (Paniers établis par la rédaction de banques-en-ligne.fr)
Etudiant 7 €

dont 6,00€ de retraits carte bancaire europe, 1,46€ de frais de découvert.



1 €

dont 1,37€ de frais de découvert.

Jeune actif 12 €

dont 6,00€ de retraits carte bancaire europe, 5,10€ de retraits carte (reste du monde), 0,98€ de frais de découvert.



22 €

dont 15,00€ de paiements dans le reste du monde, 6,00€ de retraits carte (reste du monde), 0,91€ de frais de découvert.

Employé 12 €

dont 6,00€ de retraits carte bancaire europe, 5,10€ de retraits carte (reste du monde), 0,49€ de frais de découvert.



21 €

dont 15,00€ de paiements dans le reste du monde, 6,00€ de retraits carte (reste du monde), 0,46€ de frais de découvert.

Cadre




Retraité 21 €

dont 15,30€ de retraits carte (reste du monde), 6,00€ de retraits carte bancaire europe.



33 €

dont 18,00€ de retraits carte (reste du monde), 15,00€ de paiements dans le reste du monde.

Information frais bancaires En savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
* Frais annuel par profil type, estimé en fonction des tarifs annuels à la carte, communiqués par les banques
Evaluation 14/20

pour l'ergonomie de son application bancaire

12/20

10/20

Tarifs bancaires à améliorer (frais de tenue de compte, coût de la carte bancaire, commission retraits déplacés)

10/20

Pourquoi comparer les banques mobiles ?

comparatif banque mobile

Notre comparatif de banque mobile 2018 permet de comparer facilement les principales banques mobiles du marché. Ces banques accessibles par application mobile sont aussi appelées néo-banques. Les informations de ce tableau ont été catégorisées pour que vous ayez accès rapidement et simplement à l’information dont vous avez besoin. Ainsi, vous pouvez comparer très facilement les services bancaires proposés par les différentes banques mobiles ainsi que leurs tarifs.

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Ce tableau comparatif compare les 10 principales banques en ligne en France selon 5 critères d’offres (compte courant, livret bancaire, bourse, assurance vie et prêts). Le référencement des banques en ligne est non exhaustif. Le critère de classement des offres par défaut est la note de la rédaction. Le fonctionnement détaillé de ce service de comparaison est consultable toutes pages du site dans la rubrique « méthodologie de comparaison ».

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