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Comparatif des banques mobiles 2018

Notre comparateur de banques mobiles met en évidence toutes les informations sur les banques 100% mobiles : prix de la carte bancaire, versement obligatoire à l’ouverture, frais de tenue de compte… Trouvez la banque mobile la moins chère et la plus adaptée à vos besoins.

Afficher les conditions détailées :

Ce tableau comparatif compare les 3 principales banques mobiles en France selon 5 critères d’offres (compte courant, livret bancaire, bourse, assurance vie et prêts). Le référencement des banques mobiles est non exhaustif. Le critère de classement des offres par défaut est la note de la rédaction. Le fonctionnement détaillé de ce service de comparaison est consultable toutes pages du site dans la rubrique « méthodologie de comparaison ».
Banque mobile
img Neobanque
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Revenus minimumAucunAucunAucunAucun
Offre en vigueurAucuneAucuneAucuneAucune
Evaluation14 /2014 /2012 /2010 /20
 
Compte courant
Offre promotionnelle




Versement à l'ouverture de compte20 €

Montant initial conditionnant l'ouverture de compte

0 €

Pas de minimum, mais versement nécessaire pour utiliser la carte.

50 €

Montant initial conditionnant l'ouverture du compte

0 €

Pas de minimum, mais versement nécessaire pour utiliser la carte.

Versement minimum mensuel0 €

Montant mensuel pour un compte individuel

0 €

0 €

Montant mensuel pour un compte individuel

0 €

Ouverture de compte réalisable en ligne ou sur application mobile




Activation du compte courant à condition d'avoir acheter le coffret C-zam avant.

Frais tenue compte0 €

Ouverture, tenue ou clôture de compte

0 €

Ouverture, tenue ou clôture de compte

0 €

Ouverture, tenue ou clôture de compte

12 €

Ouverture, tenue ou clôture de compte

Assurance des moyens de paiement24 €

par an - Tarification Caisse Régionale

0 €

Disponible uniquement avec N26 Black

24 €

par an pour l'assurance de base


Coût annuel38 €

Comprenant les frais de tenue de compte, de CB (offre incluse *), d'envoi de chéquier courrier simple et 3 retraits d'espèce hors réseau par mois.
*Voir conditions sur le site.

0 €

Comprenant les frais de tenue de compte, de CB (offre incluse *), d'envoi de chéquier courrier simple et 3 retraits d'espèce hors réseau par mois.
*Voir conditions sur le site.



Dépôt d'espèces au guichet automatique




Dépôt d'espèces par courrier




Dépôt d'espèces en agence




Dépôt uniquement par virements bancaires ou avec une autre carte bancaire.

Dépôt de chèque par courrier




Dépôt de chèque numériquement




Dépôt uniquement par virements bancaires ou avec une autre carte bancaire.

Chèque remis revenant impayé pour motif autre que sans provision9,50 €

Tarification Caisse Régionale


15 €


Conseiller dédié




Information Compte courantEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Carte bancaire
Carte bancaire24 €

CB Mastercard Internationale à débit immédiat

0 €

9 achats par carte bancaire par trimestre. frais de 8,70€ pour les 3 mois sont appliqués


4,92 €

Achat du coffret, puis CB gratuite - voir conditions sur le site

Condition d'octroi CB gratuite

0 €

Pas de conditions particulières

900 €

de dépenses par trimestre et 450€ pour les moins de 30 ans

0 €

Réseau CB proposé




Retraits au DAB en France hors réseau1 €

à partir du 26ème retrait hors réseau Crédit Agricole de l'année

2 €

à partir du 6ème retrait par mois

0 €

1 €

par retrait

Nombre de retraits au DAB gratuits25 an

25 retraits gratuits / an en UE et 10 / an hors UE

5 mois

5 retraits gratuits / mois

0 illimité

0 mois

Retraits au DAB en UE0 €



1 €

Retraits au DAB en UE (coût fixe)0 €

2 €

par retrait supplémentaire (5 retraits gratuits/mois)

0 €


Paiements par carte en UE0 €



0 €

Paiements par carte en UE (coût fixe)0 €

0 €

0 €


Retraits au DAB hors UE0%

1.7%

du montant du retrait - gratuit pour N26 Black

2%

du montant

1 €

par retrait

Retraits au DAB hors UE (coût fixe)3 €

à partir du 11ème dans l'année. 10 retraits gratuits/an


1,50 €

+ 2% du montant


Paiements par carte hors UE2.5%

tarification Caisse Régionale Crédit Agricole

0 €

2%

du montant

0 €

+commission de change éventuelle

Paiements par carte hors UE (coût fixe)0 €




Gestion du plafond carte


Gratuit



Changement de carte bancaire13 €

Tarification Caisse Régionale

6 €

pour une MasterCard classic et 45€ pour une MasterCard Metal

12 €

10 €

Verrouillage/déverrouillage de la CB dans l'espace client




Changement de code de carte bancaire9 €

Tarification Caisse Régionale


0 €

1 €

par demande

Choix libre du code CB




Paiement mobile


Apple Pay


Paylib


Information Carte bancaireEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Irrégularités et Incidents
Commission d'intervention0 €

par opération


8 €

par opération


Intérêts découvert autorisé

8.9%

taux intérêts débiteurs annuels



Intérêts découvert non autorisé18.22%


8.14%


Rejet d'un prélèvement0 €

Tarification Caisse Régionale

3 €

par rejet

0 €

0 €

5 rejets/an, puis 20€ max/rejet. Montant du rejet pour des montants<20€.

Opposition sur prélèvement0 €

Tarification Caisse Régionale


0 €

0 €

les 5 premiers, puis 50€ max par opération

Opposition sur chèque12 €

Tarification Caisse Régionale


10 €


Lettre information préalable chèque sans provision12,50 €

Tarification Caisse Régionale


0 €

Compris dans le forfait de frais par chèque rejeté.


Chèque rejeté pour défaut de provision30 €

montant<50€ et 50€ montant>50€ - Tarification Caisse Régionale


30 €

pour montants<50€ et 50€ pour des montants>50€


Interdiction Carte usage abusif0 €

Tarification Caisse Régionale


0 €

+ 20€ de frais de déclaration à la BDF d'une décision de retrait de CB


Information Irrégularités et IncidentsEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Épargne
Bonus livret




Taux promotionnel




Taux hors promotion


0.10%

annuel brut en vigueur au 01 Juillet 2017


Livret A

Accessible dans la gamme Crédit Agricole




PEL-CEL

Accessible dans la gamme Crédit Agricole




Livret Jeune1%

Accessible dans la gamme Crédit Agricole


2%

nets annuels en vigueur au 01/01/2017 jusqu'à 1600€


LDD

Accessible dans la gamme Crédit Agricole




Transfert Compte-titres/PEA/Epargne Logement75 €

+5€/ligne pour un compte-titres et 70€ pour un CEL - Tarification Caisse Régionale


1%

de la valorisation du portefeuille (mini 60€ pour les compte-titres/PEA et 60€ pour les PEL/CEL


Information ÉpargneEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Assurance Vie
Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros)




Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros)




Information Assurance VieEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Crédits
Credit conso

Accessible dans la gamme Crédit Agricole




Crédit immobilier

Accessible dans la gamme Crédit Agricole




Frais de dossier0.50%

du montant avec un mini de 400€




Information CréditsEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Bourse
Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€)124,20 €

Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.




Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€)828 €

Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.




Ordre de bourse à partir de7,50 €




Dépôt minimum à l'ouverture d'un compte titre




Droits de garde




Information BourseEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
 
Frais bancaires annuels* par profil client (Paniers établis par la rédaction de banques-en-ligne.fr)
Etudiant 51 €

dont 24,00€ de carte bancaire, 24,00€ de assurance des moyens de paiement, 3,00€ de commande de chéquier en envoi simple.

7 €

dont 6,00€ de retraits carte bancaire europe, 1,46€ de frais de découvert.



Jeune actif 69 €

dont 24,00€ de carte bancaire, 24,00€ de assurance des moyens de paiement, 9,00€ de retraits carte (reste du monde) ...

12 €

dont 6,00€ de retraits carte bancaire europe, 5,10€ de retraits carte (reste du monde), 0,98€ de frais de découvert.



Employé 69 €

dont 24,00€ de carte bancaire, 24,00€ de assurance des moyens de paiement, 9,00€ de retraits carte (reste du monde) ...

12 €

dont 6,00€ de retraits carte bancaire europe, 5,10€ de retraits carte (reste du monde), 0,49€ de frais de découvert.



Cadre 205 €

dont 124,20€ de frais de bourse, 24,00€ de assurance des moyens de paiement, 24,00€ de carte bancaire ...




Retraité 72 €

dont 24,00€ de carte bancaire, 24,00€ de assurance des moyens de paiement, 9,00€ de retraits carte (reste du monde) ...

21 €

dont 15,30€ de retraits carte (reste du monde), 6,00€ de retraits carte bancaire europe.



Information frais bancaires En savoir plusEn savoir plusEn savoir plusEn savoir plus
* Frais annuel par profil type, estimé en fonction des tarifs annuels à la carte, communiqués par les banques
Evaluation 14/20

14/20

pour l'ergonomie de son application bancaire

12/20

10/20

Tarifs bancaires à améliorer (frais de tenue de compte, coût de la carte bancaire, commission retraits déplacés)

Pourquoi comparer les banques mobiles ?

comparatif banque mobile

Notre comparatif de banque mobile 2018 permet de comparer facilement les principales banques mobiles du marché. Ces banques accessibles par application mobile sont aussi appelées néo-banques. Les informations de ce tableau ont été catégorisées pour que vous ayez accès rapidement et simplement à l’information dont vous avez besoin. Ainsi, vous pouvez comparer très facilement les services bancaires proposés par les différentes banques mobiles ainsi que leurs tarifs.

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Ce tableau comparatif compare les 10 principales banques en ligne en France selon 5 critères d’offres (compte courant, livret bancaire, bourse, assurance vie et prêts). Le référencement des banques en ligne est non exhaustif. Le critère de classement des offres par défaut est la note de la rédaction. Le fonctionnement détaillé de ce service de comparaison est consultable toutes pages du site dans la rubrique « méthodologie de comparaison ».

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