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Comparateur de tarifs & frais bancaires

Quelle banque est la moins chère ? Comparez les tarifs bancaires de toutes les banques !

Le comparateur de tarifs bancaires de Banques-en-ligne.fr a été conçu pour comparer et classer les frais et tarifs bancaires de 21 banques (banques traditionnelles et banques en ligne). Le classement des établissements bancaires français est établi en temps réel selon les critères de choix personnalisés que vous saisissez, de la banque la moins chère à la banque la plus chère. Notre outil de comparaison des tarifs bancaires est indépendant des banques et mis à jour plusieurs fois par an. Vous obtenez en quelques clics, sans aucune collecte de données personnelles, en temps réel et gratuitement le coût de vos frais bancaires en comparaison de 21 banques dont nous avons saisi les grilles de tarification.

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Comparez les tarifs bancaires de TOUTES les banques

Banques traditionnelles & Banques en ligne - 26 banques comparées !

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1 - Situation personnelle
Quels sont vos revenus nets mensuels ?
Moins de
1000€
entre 1000
et 1199€
entre 1200
et 1599€
Supérieur
à 1600€
Étape suivante
2 - Moyens de paiement
De quel type de carte avez-vous besoin ?
CB Classique
CB Premium
Indifférent

CB débit
immédiat
CB débit
différé

MASTERCARD
Visa
Indifférent

Où souhaitez vous utiliser votre carte bancaire :
Seulement
en France
En Europe
Partout dans
le monde
Nombre de retraits mensuel en DAB (2) hors réseaux :
0
Dans l’année, vous arrive-t-il de :
Changer de CB(1)
Changer de code CB(1)
Aucun des deux
Souhaitez-vous une assurance pour la perte & vol de votre CB(1) ?
Oui
Non
Vous arrive-t-il de faire des chèques de banque(4) ?
Oui
Non
Nombre et type d’envoi de vos chéquiers (annuel)
Envoi simple :
-
Aucun
Envoi en recommandé :
-
Aucun
Étape précédente
Étape suivante
3 - Opérations de paiement
Avez-vous besoin de faire des paiements :
Seulement
en France
En Europe
Partout dans
le monde
Combien faites-vous de prélèvements externes(5) à l’année ?
Prélèvements :
-
Aucun
Combien faites-vous de virements externes(6) à l’année ?
Virements :
-
Aucun
Étape précédente
Étape suivante
4 - Situation de découvert
Montant du découvert autorisé
Aucun
150€
300€
1000€
Combien de jours êtes-vous en découvert dans l’année ?
-
jours 
Aucun
Quel est le montant moyen de votre découvert ?
-
€ 
Aucun
Étape précédente
Étape suivante
5 - Gestion au quotidien
Avez-vous besoin d'un service d'alertes par SMS ?
Oui
Non
Nombre de sms mensuel :
0
Étape précédente
Étape suivante
6 - Opérations Boursières
Combien d'ordres de bourse(3) passez-vous chaque mois ? (Bourse Euronext)
-
Aucun
Quel est le montant moyen par ordre ?(3)
-
Aucun
Je calcule

Lexique bancaire & définitions

  • (1) CB : Carte Bancaire
  • (2) DAB : Distributeur Automatique de Billets
  • (3) Ordre de bourse : Ordre passé via un intermédiaire pour acheter ou vendre des actions boursières.
  • (4) Chèque de banque : Chèque établi à la demande de l'acheteur, par la banque qui aura au préalable prélévé le montant.
  • (5) Prélèvements externes : Un prélèvement externe est un mouvement financier récurrent (souvent mensuel) pour lequel on autorise le bénéficiaire à prélever la somme directement sur le compte.
  • (6) Virements externes : Un virement externe est un mouvement financier réalisé en faveur d’un tiers dont le compte est dans une autre banque.

Vous souhaitez comparer en détail certaines offres bancaires ?

Sélectionnez de 2 à 5 banques parmi les résultats de votre simulation, vous pourrez ainsi comparer point par point les différents services et offres bancaires de votre sélection.

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21 banques comparées : 10 banques en ligne + 11 banques traditionnelles !

Tarifs et frais bancaires : liste des banques comparées

En savoir plus sur les tarifs et frais bancaires


1 -

Pourquoi comparer les frais bancaires ?

La comparaison des tarifs bancaires permet de faire des économies pouvant s'élever à plusieurs centaines d’euros. Mais qu’entend-on par frais bancaires ? Sous ce terme sont regroupés l’ensemble des tarifs appliqués pour les produits et services distribués par les banques pour la gestion d’un compte bancaire. Ces frais peuvent être soumis à une réglementation et à un plafonnement. Ils sont alors identiques quel que soit l’établissement. En revanche, les tarifs varient car chaque banque fixe ses propres frais. Ils sont donc la source de potentielles économies.

Comparer les frais bancaires nécessite de connaître ses besoins qui diffèrent d’un usager à l’autre. Parmi les produits et les services classiques, citons les frais de tenue de compte, de moyens de paiement (carte bancaire, chéquier), d’assurance (vol et perte de moyens de paiement) et de gestion de compte (sur internet notamment). D’autres frais connexes doivent être pris en considération pour diverses opérations à l’instar des prélèvements, des virements, des retraits aux distributeurs automatiques, des commissions en cas d’incident de paiement, etc.

N’hésitez pas dès lors à identifier vos attentes et à réaliser un comparatif en quelques clics seulement ! Saisissez les critères en fonction de vos usages bancaires (situation personnelle, moyens de paiement, opérations de paiement, situation de découvert, gestion au quotidien et opérations boursières) dans le comparateur. Vous serez surpris de constater qu’en sollicitant une offre bancaire à la carte, il est possible de débourser jusqu’à 4 à 5 fois moins, notamment en souscrivant un compte dans une banque en ligne, particulièrement concurrentielle par rapport à une banque traditionnelle.

2 -

Frais bancaires, des tarifs à la hausse

Faire des économies sur les frais facturés par votre banque est réellement d’actualité. Pourquoi ? Parce que les banques ne cessent d’augmenter leur tarification depuis quelques années afin de récupérer des marges de manœuvre qu’elles ont perdues. En effet, le contexte des taux d’intérêt bas imposés par la Banque centrale européenne plombe leur rémunération. Parallèlement, les banques doivent mettre en place des procédures afin de sécuriser leur position financière, sous l’injonction de la Commission européenne. Le but est de consolider le système bancaire international et de le rendre apte à résister à une crise économique majeure. De ce fait, les établissements revoient à la hausse leurs frais bancaires.

Les augmentations sont globales même si elles se concentrent en premier lieu sur les frais de tenue de compte, les retraits déplacés et les cartes bancaires internationales. Par exemple :

Près de 9 banques sur 10 facturent désormais les frais de tenue de compte.

Elles étaient seulement 83 % au début de l’année 2016. BNP Paribas, LCL ou encore Société Générale les ont instaurés, tandis que bon nombre les ont réévalués à la hausse à l’image de la Banque Postale.

Exemple de frais de tenue de compte annuel - Tarifs bancaires au 06/11/2017
Banque Frais de tenue de compte annuel Frais pour compte inactif
BNP Paribas 30 € 30 €
LCL 24 € 30 €
Boursorama Banque Gratuit Gratuit
Ing Direct Gratuit Gratuit

De gratuit à plus de 120€, posséder une carte internationale Haut de Gamme Gold MasterCard à débit différé peut également avoir un impact fort sur le tarif annuel de votre banque !

Exemple de tarif bancaire annuel pour une carte Gold à débit différé au 06/11/2017
Banque Coût annuel CB Gold différé
CA Île de France 129,96 €
Société Générale 135 €
Boursorama Banque Gratuit
Ing Direct Gratuit

Pour les retraits déplacés, c’est-à-dire les opérations de retrait aux distributeurs rattachés à un autre réseau bancaire, le coût augmente ou la tolérance s’amenuise. Sur cette problématique, le Crédit Agricole Centre France illustre bien ce constat avec une réduction de la gratuité de 5 à 3 retraits (MasterCard ou Visa Classic). Autre cas emblématique : la Caisse d’Epargne Ile-de-France augmente de 10 centimes le prix des retraits déplacés qui s’établit aujourd’hui à 1 €.

3 -

Méthodologie de notre comparatif de frais bancaires

les banques en ligne sont moins chères

Pour analyser les frais fixés par les différentes banques, rendez-vous sur notre comparateur ! Obtenez en quelques instants un comparatif des frais bancaires pour observer si une banque en ligne offre des tarifs moins élevés par rapport à vos besoins. Comme chaque client a des habitudes et des besoins différents, l’outil se décompose en six étapes dont la première se réfère à votre situation personnelle. Le comparateur vous demande vos revenus nets mensuels, parce qu’il s’agit d’un critère de sélection chez certaines banques. En dessous d’un revenu de 1 600 € nets mensuels, l’ouverture d’un compte courant chez BforBank s’avère, par exemple, impossible.

Ensuite, l’outil vous interroge sur les moyens de paiement afin de déterminer l’usage de votre future carte bleue : en France et/ou à l’étranger ? à débit immédiat ou différé ? chèque ou non ? En fonction des réponses, les frais augmentent comme par exemple pour une utilisation régulière à l’étranger, retraits et virements ayant forcément un coût. La troisième étape s’intéresse au nombre de prélèvements et de virements externes dont le service peut être facturé ou non. La quatrième étape vous interroge sur la situation de découvert qui génère des coûts variables selon l’établissement sélectionné. Il est donc important que vous connaissiez le montant moyen et le temps de votre découvert afin que le comparateur vous apporte la réponse la plus pertinente possible.

Autonomie ou instantanéité, la gestion au quotidien des finances personnelles peut être une donnée à scruter attentivement. Sur ce point, les banques en ligne sont performantes grâce à un accès à vos comptes via internet (ordinateur, tablette) et mobile (application sur smartphone). Certaines proposent des services innovants comme un système d’alerte par SMS pour garantir un suivi de vos finances et de vos crédits en temps réel. Si l’abonnement à cette prestation est gratuit, l’envoi du SMS, lui, peut être facturé. Enfin, la dernière étape, plus spécifique, s’articule autour des opérations boursières et des placements d’épargne.

Alors que les frais bancaires en 2017 sont sensiblement à la hausse, soyez malin et consultez notre comparatif pour faire rapidement de substantielles économies !