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Quelles banques proposent le paiement Paylib ?

Quelles banques proposent le paiement Paylib ?

quelles banques proposent le paiement Paylib

A l’heure du paiement sans contact et où les paiements sur Internet sont de plus en plus fréquents, nous recherchons toujours des moyens plus sûrs et plus simples pour régler nos achats sans renseigner nos coordonnées bancaires. Des solutions comme Paylib sont à notre disposition pour faciliter notre quotidien. En quoi cela consiste-t-il? Et surtout quelles banques le proposent ? Voici ce que vous devez savoir. 

Qu’est-ce que Paylib ? Définition 

Lancée en 2013, Paylib est une solution de paiement en ligne créée grâce à la collaboration de trois banques françaises BNP Paribas, La Banque Postale et Société Générale. Elle donne la possibilité de régler ses achats

  • sur Internet via un ordinateur, un smartphone ou une tablette 
  • en magasins physiques chez tous les commerçants acceptant le paiement sans contact par carte bancaire avec « Paylib sans contact » : le paiement mobile est rendu possible grâce à la technologie NFC des smartphones. Cette technologie a été déployée l’an dernier et est maintenant disponible auprès de tous les commerçants depuis fin mars 2017.
Le petit plus : Pour le paiement via Smartphone, il sera possible de couvrir vos paiements jusqu’à un montant de 300€.  Cependant, au-delà de 20€, il vous sera demandé de valider le montant et votre identité via la technologie biométrique de votre smartphone ou par un code reçu par sms le cas échéant.

Ce mode de paiement est intéressant car les données bancaires des utilisateurs ne sortent pas de leur banque, elles sont donc protégées. Ils n’ont pas à saisir les données de leur carte bancaire (numéro de carte et cryptogramme) ainsi que leur code secret. Le but est ici de sécuriser l’authentification du client pour son paiement électronique. 

Attention : Cette technologie n’est disponible que sur les Smartphones fonctionnant sous Android 4.4 minimum.

Comment bénéficier de ce service de porte-monnaie électronique ? 

Pour utiliser Paylib, rien de bien compliqué : 

  1. Tout d’abord, il vous faut activer le service dans votre espace client ou sur l’application mobile de votre banque
  2. Vous serez ensuite inviter à créer vos identifiants (email et mot de passe) ainsi qu’à choisir la carte bancaire qui servira lors de vos paiements
  3. Au moment de vos achats en ligne, il vous suffira de sélectionner « Paylib » parmi les moyens de paiement disponibles et de vous identifier avec votre email et mot de passe choisis précédemment. 
  4. Votre paiement est validé avec la saisie d’un code et non pas votre numéro de carte bancaire. 

Si vous souhaitez payer vos achats en boutique avec cette méthode, les étapes d’activation du service et de création du compte sont identiques. Vous n’avez ensuite qu’à vous rendre dans un magasin proposant le règlement par paiement sans contact et à approcher votre smartphone du terminal de paiement équipé et le tour sera joué. 

Bon à savoir : Renseignez-vous auprès de votre établissement bancaire car il se peut qu’elle ne propose pas les 2 types de paiement Paylib possibles mais qu’un seul (Paylib en ligne mais pas Paylib sans contact). Il n’y a pas de frais bancaires supplémentaires pour pouvoir bénéficier de ce portefeuille électronique.

Qu'est-ce que Paylib entre amis ? 

Paylib entre amis est le nouveau service d'envoi d'argent de particulier à particulier proposé par Paylib. Il vous permet de rembourser un ami ou un proche directement, grâce à son numéro de téléphone mobile. Vous n'avez plus besoin de disposer du RIB ou IBAN de cette personne pour rendre l'argent que vous lui devez. Actuellement, seule BNP Paribas et sa filiale, la banque en ligne Hello Bank! proposent ce service. 

Bon à savoir : si la personne émettant le paiement doit obligatoirement être utilisateur de Paylib, ce n'est pas le cas pour la personne bénéficiaire du remboursement. En effet, Paylib a prévu un espace 100% sécurisé, pour que les personnes qui ne pourraient pas utiliser son service, puissent tout de même transférer l'argent reçu vers leur compte bancaire.

Comment ça marche ? 

Pour utiliser cette nouvelle fonctionnalité, il vous faudra d'abord l'activer au sein de l'espace client ou de l'application mobile de votre banque de la même manière que Paylib si vous n'avez pas encore créé votre compte associé au service de paiement. Si vous possédez déjà un compte, il vous suffira de sélectionner « Paiement mobile Paylib  » depuis le menu de votre application bancaire puis de choisir « Activer Paylib entre amis » et le tour sera joué. 

Une fois ce pré-requis rempli, pour utiliser Paylib entre amis, vous devrez suivre les étapes suivantes

  1. Connectez-vous à l'interface Paylib de votre banque via l'application mobile
  2. Choisissez le destinataire de votre remboursement parmi vos contacts enregistrés dans votre téléphone ou rentrez directement son numéro de mobile.
  3. Renseignez le montant à envoyer et un motif puis valider. 
  4. Si votre contact utilise le service Paylib, il reçoit un SMS lui confirmant que la somme sera créditée sur son compte bancaire dans un délai de 1 à 3 jours ouvrés. S'il n'utilise pas déjà Paylib, il reçoit un SMS lui proposant de se rendre sur l'interface dédié créée par Paylib pour y renseigner la référence unique de transfert ainsi que son RIB. Il sera crédité de la somme directement sur son compte bancaire.

Quelles banques proposent Paylib? 

Si le projet était à l’origine porté par 3 grandes banques (Société Générale, La Banque Postale et BNP Paribas), d’autres les ont rejointes depuis pour proposer ce nouveau mode de paiement, parmi elles, 2 banques en ligne : Boursorama Banque et Hello Bank. En ce qui concerne les banques traditionnelles, le Crédit Agricole (et EKO son offre de banque en ligne), Crédit Mutuel Arkéa et BPCE proposent également le service à leur clientèle ; certaines comme le LCL devraient proposer ce service d'ici à fin 2018.

Voici 2 tableaux récapitulatifs distinguant les banques en ligne des banques traditionnelles, offrant cette solution de paiement électronique à leurs clients.

Les banques en ligne qui proposent le paiement Paylib

Banque Cartes Conditions - Cout de la CB Offre à l'ouverture Plus d'infos

Visa Classic

Visa Premier

Offre Welcome

 

1 000 € nets/mois - Gratuite

1 800 € nets/mois - Gratuite

Sans condition de revenus - Gratuite

(5€/mois si aucun paiement dans le mois)

80€offerts J'en profite

Visa Classic

Visa Premier

1000€ nets / mois - Gratuite

1800€ / mois - Gratuite

jusqu'à 120€offerts J'en profite
MasterCard 2€ / mois Pas d'offre J'en profite

 

Banque Offre à l'ouverture Plus d'infos
80€offerts J'en profite
jusqu'à 120€offerts J'en profite
Pas d'offre J'en profite

Les banques traditionnelles qui proposent le paiement Paylib

Banques Tarifs Carte Visa ou MasterCard Classic  Offre Plus d'infos
44,50 € / an CB Gratuite 1 an En savoir plus
45€ / an -50% sur l'offre Sobrio pendant 1 an En savoir plus
42€ / an Pas d'offre En savoir plus
43€ / an Pas d'offre En savoir plus
41€ / an 50€offerts En savoir plus
41€ / an Pas d'offre En savoir plus
39€ / an Pas d'offre En savoir plus
47€ / an Pas d'offre En savoir plus
Banques Offre Plus d'infos
CB Gratuite 1 an En savoir plus
-50% sur l'offre Sobrio pendant 1 an En savoir plus
Pas d'offre En savoir plus
Pas d'offre En savoir plus
50€offerts En savoir plus
Pas d'offre En savoir plus
Pas d'offre En savoir plus
Pas d'offre En savoir plus
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