Comparatif des banques en ligne

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BoursoBa...

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Monabanq

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Fortuneo

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Bforbank

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Hello ba...

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N26

N26

Revolut

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Bunq

Bunq

Sogexia

Sogexia

Trade Re...

Trade Re...

Banques en ligne BoursoBank (ex-Boursorama Banque)MonabanqFortuneoBforbankHello bank!N26RevolutBunqSogexiaTrade Republic

Compte courant

Offre promotionnelle

130€

260€

60€ pr ouv. cpte + 80€ pr cb Visa Premier ou cb classic + 80€ pr mobilité + 40€ pour fidélité. Voir conditions.

-

230€

80€ pour une carte BforZen et après 20 opé. ds les 90j (mini 500€) + 150€ en bons d'achat (mobilité)

180€

40€ pr compte + 40€ pour 10 paiements CB +100€ si mobilité + Hello Prime à 1€/m. Voir conditions

-

-

-

-

-

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Compte individuel

oui

Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site

oui

Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site

oui

Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site

oui

oui

oui

oui

oui

oui

non

Compte Joint

oui

oui

oui

oui

oui

non

oui

oui

oui

non

Frais tenue compte

0€

Ouverture, tenue ou clôture de compte

36€

soit 3€/mois hors offres groupées de services (-50% pour les - de 18 ans)

0€

Ouverture, tenue ou clôture de compte

0€

voir tarifs de la carte (0€ : BforBASIC - 4€/mois : BforZEN)

0€

Gratuit - Ouverture et tenue de compte - Voir conditions sur le site

0€

Voir les abonnements applicables en fonction de la carte - à noter : 0,5% de frais sur les dépôts dépassant 50.000€

0€

Voir les abonnements applicables en fonction de la carte choisie

47.88€

3,99€/m pour l'offre bunq Core - tarif selon l'offre souscrite : bunq Pro (9,99€)- bunq Elite (18,99€)

0€

Gratuit. Voir les tarifs de la Carte choisie

0€

Versement à l'ouverture de compte

1€

minimum, prime de bienvenue évolutive selon montant du 1er dépôt

50€

Montant initial conditionnant l'ouverture de compte

0€

Montant initial conditionnant l'ouverture de compte via l'App sinon 300€

50€

Montant initial conditionnant l'ouverture de compte

10€

Montant initial compris entre 10 et 300€

0€

0€

pas de conditions de dépôt

0€

Pas de condition de dépôt

0€

Pas de dépôt minimum exigé

0€

Pas de condition de dépôt

Virement SEPA

0€

Virement en ligne gratuit (en euros, en zone SEPA) 14,35€ pour un virement à valeur du jour et 5€ par téléphone

0€

Gratuit en ligne - 5€ si réalisé avec un conseiller (inclus dans Uniq+)

0€

en ligne - 5€ si réalisé avec un conseiller

0€

virement SEPA réalisé en ligne et 5€/virement avec le service client et 20€ en urgence par le service client

0€

pour virements SEPA réalisés en ligne 5€ via conseiller Hello Bank! 7€ si option urgent.

0€

pour tous les virements en Euros dans les pays EEE.

0€

Gratuit

0€

pour les virements pour réception/émission de virements non instantanés

2%

pour la réception d'un virement de - de 11000€. Tarifs dégressifs selon montant (->0,02%). Virements émis gratuits.

0€

Virement hors SEPA

20€

+ taux de change BoursoBank - Gratuit avec l'offre METAL

0.1%

mini 20€ (0€ avec Uniq et Uniq+)

0.1%

mini 23€ par opération + 0,1% (mini 15€) de commission de change si virement en devises

25€

demande au service client + commission de change 0,6030% du montant (min. 17€) pour les virements en devises

0€

en ligne - 8€ via un conseiller pour des filiales BNP PARIBAS et 20€ pour virement SEPA hors réseau BNP

0.50%

du montant du virement + taux de change réel (taux moyen du marché)

0.50%

du montant viré en devises au-delà de la limite de change mensuelle : 6000€

0%

Taux de change réel avec Wise pour l'émission. 5€ par virement reçu de - de 10.000€, 10€ au-delà.

-

-

Coût SMS annuel

0€

Gratuit

0€

Gratuit

0€

jusqu'à 10sms/mois, puis 2,50€ les 10 sms suivant

-

0€

Service Gratuit

-

0€

Gratuit

-

-

-

Assurance des moyens de paiement

0€

par an pour l'assurance de base - 0,99€/mois pour Bourso Protect

24€

par an pour l'assurance de base Garantie Sécurité - Inclus pour Uniq, Uniq+

0€

par an pour l'assurance de base "Assurance Essentielle" - 18€/an pour l'offre complète

-

26.50€

par an pour l'assurance BNP Paribas sécurité

-

-

-

-

-

Dépôt de chèque numériquement

oui

Remise de chèque digitale obligatoire avant envoi

oui

Gratuit - pour Pratiq Pro jusqu'à 18 dépôts/trimestre et 1,50€ au-delà

non

non

oui

via l'application Hello Bank!

non

non

non

non

Dépôt d'espèces au guichet automatique

non

oui

1 gratuit /trimestre et 6€/opération à partir du 2ème dépôt dans l'année par DAB/GAB du réseau - Impossible Pratiq

non

non

oui

non

non

non

non

En savoir plus

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Carte bancaire

Carte bancaire

0€

Pas de condition de revenus - CB gratuite sous réserve de réaliser au moins 1 opération par carte dans le mois (5€/mois à défaut)

0€

Aucune condition de revenus 2€/mois - Remise de 50% sur les cotisations annuelles de la carte pour les moins de 18 ans

0€

Frais de 3€/mois prélevés si aucune opération carte n'est constatée dans le mois.

0€

0€

58.8€

40€

par an pour la carte Revolut Plus (ou 3,99€/mois, soit 47,88€/an)

0€

0€

0€

Carte Virtuelle

70.80€

carte Metal dématérialisée à 5,90€/mois

0€

Payweb Card inclus dans Pratiq+, Uniq et Uniq+

0€

Numéros de carte virtuelle pour un paiement sécurisé Internet

0€

Incluse dans l'offre BforBASIC et BforZEN

60€

/an pour CB virtuelle Hello Prime - à condition de justifier d’un revenu net mensuel avant impôt de 1000€

0€

Incluse gratuitement dans toutes les offres

0€

Gratuit et nombre illimité

0€

26 DigiCards dans bunq Pro et bunq Elite, 19,99€ pour 25 suppl. - 1 carte virtuelle avec bunq Free et bunq Core

-

0€

Carte virtuelle gratuite

Retraits au DAB en UE

-

-

-

-

-

0%

limité à 3 / mois - 2€ au-delà hors réseau

0%

2% au-delà de 5 retraits ou de 200€ par mois (1€ mini)

0%

0,99€ pour les 5 premiers et 2,99€ au-delà pour bunq Core, 2,99€ par retrait pour bunq Free et 6 retraits gratuits pour bunq Pro et Elite

-

0%

Retraits au DAB hors UE

0%

1,69% à partir du 2ème retrait dans le mois

0%

3 retraits gratuits par an pour Pratiq+, 25 gratuits pour Uniq et illimité avec Uniq+, sinon 2% du montant-minimum

0%

Gratuit

1.95%

du montant du retrait

1.5%

uniquement pour les retraits hors réseau BNP Global Network

1.7%

du montant - Gratuit avec N26 You ou N26 Metal

0%

2% au-delà de 5 retraits ou de 200€ par mois (1€ mini) + commission de change éventuelle

0.5%

Taux de change Mastercard pour bunq Free sur les 1000 premiers € (puis 1,5%), pour bunq Core sans limite et 6 retraits gratuits par mois pour bunq Pro et b

2.95%

du montant - taux de change Mastercard

0%

Paiements par carte en UE

-

0%

Gratuit

-

-

0%

Gratuit

0%

Gratuit

0%

Gratuit

0%

Gratuit

0%

Gratuit

0%

Gratuit

Paiements par carte hors UE

0%

Gratuit

0%

Inclus dans Pratiq/Pratiq+/Uniq/Uniq+/PratiqPro - 2% sinon

0%

Gratuit

1.95%

du montant du paiement

0%

Gratuit

0%

Gratuit

0%

Commission de 0,5% au-delà de 3000€ de paiement par mois

0.5%

0,5% de taux de change Mastercard pour bunq Core - 5 ou 10 paiements gratuits/mois pour Bunq Pro et bunq Elite

2.95%

du montant - taux de change Mastercard

0%

Gratuit et illimité

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Irrégularités et Incidents

Commission d'intervention

0€

gratuit par opération

8€

par opération - plafond mensuel 80€

0€

par opération - Gratuit

0€

Gratuit

0€

par opération

-

0€

Gratuit

-

-

-

Intérêts découvert autorisé

7 %

taux nominal intérêts débiteurs annuels

8 %

taux intérêts débiteurs annuels

7 %

taux intérêts débiteurs annuels

-

8 %

TAEG au 01/10/2023

-

-

-

-

-

Intérêts découvert non autorisé

16 %

taux nominal intérêts débiteurs annuels

-

16 %

taux intérêts débiteurs annuels

16 %

par an - Taux au 18/09/2023 - susceptible de modification par la banque

18.40%

8.90%

pour un découvert "toléré"

-

-

-

-

Lettre Découvert non autorisé

0€

Gratuit

-

0€

Gratuite

0€

Gratuit

20€

/ envoi (y compris avec délai de préavis)

-

0€

Gratuit

-

-

-

Opposition sur chèque

0€

par opération

0€

par opération

0€

Gratuit par opération

-

0€

en ligne et 16€ auprès d'un conseiller

-

-

-

-

-

Opposition sur prélèvement

0€

par opération

0€

par opération

0€

Gratuit par opération

0€

Gratuit

0€

Gratuit

-

-

-

0€

-

Rejet d'un prélèvement

20€

maximum, selon montant de l'opération

20€

maximum - montant du prélèvement.

20€

maximum si prélèvement >20€ - Montant du prélèvement si

20€

maximum

20€

maximum, en fonction du montant - gratuit si montant inférieur à 20€

3€

par rejet

0€

Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision Gratuit

-

0€

-

Saisie bancaire

85€

maximum (10% du montant dans le cas d'une saisie à tiers détenteur)

-

69€

par saisie - 10% du montant pour ATD (69€ max)

130€

par saisie / 10% pour SATD (100€ max)

100€

par saisie attribution

-

0€

Gratuit

80€

-

-

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Epargne

Taux hors promotion

2%

Taux brut annuel au 01/02/2025 sur le livret Bourso+, majoré à 2,50% pour les clients BoursoPrime

1%

bruts sur le livret d'épargne Monabanq - 2% brut sur le compte Rentabilis. Voir conditions sur le site.

1.80%

brut annuel pour le Livret+ - en vigueur au 01/02/2025

1.20%

Taux annuel brut hors promo

0.50%

brut jusqu'à 49 999€ et 0,60% au-delà jusqu'à 100.000€

1%

à 2,50% brut annuel pour le compte Epargne Express selon l'offre souscrite : 1% ou 1,30% ou 2,50%

1%

de 1 à 3,25% d'intérêts bruts selon l'offre et la carte souscrite

1.51%

-

3.75%

Taux brut annuel en vigueur au 12/06/2024. Intérêts versés chaque mois.

Taux promotionnel

-

4%

pendant 3 mois jusqu'à 150.000€ sur le Livret Epargne Monabanq

4.5%

annuel brut pendant 3 mois jusqu'à 100.000€. Voir conditions sur le site

-

2.25%

pendant 12 mois jusqu'à 50.000€. Voir conditions

-

-

2.01%

au-delà du seuil et/ou dans la limite de 100.000€ max (6 mois max)

-

-

Livret A

oui

oui

oui

oui

oui

non

non

non

non

-

LDDS

oui

oui

oui

oui

oui

non

non

non

non

-

LEP

oui

oui

non

non

oui

-

non

-

-

-

Livret Jeune

2.4%

annuel brut - 01/02/2025

2.40%

nets annuels - Taux au 01/02/2025

-

-

3%

nets d'impôt - Plafond 1600€

-

-

-

-

-

PEL-CEL

oui

-

non

non

oui

non

non

non

non

-

En savoir plus

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Assurance vie

Assurance vie fond en euros

oui

2 Fonds Euro : Fonds Eurossima et Fonds Euro Exclusif

oui

2 Fonds en Euros : Eurossima et Netissima + 1 fonds mixte : génération croissance durable

oui

2 fonds en Euros : Suravenir Opportunités 2 et Suravenir Rendement 2

-

oui

Fonds Euros pour Assurance Vie Hello par Cardif Assurance vie

-

non

Pas de contrat disponible

-

-

non

Assurance vie unités de compte

oui

Plus de 600 supports d'investissement : SICAV, ETF, immobilier, obligations, titres, fds labellisés responsables...

oui

+ de 210 supports en UC dont 59 labellisés ISR

oui

+ de 200 supports variés : ETF, obligations, ISR, SCPI, SCI, OPCI...

-

oui

-

non

Pas de contrat disponible

-

-

non

Assurance Vie Performante

oui

Pas de frais sur les versements et frais de gestion contenus

oui

oui

Pas de frais sur les versements et frais de gestion contenus

non

oui

Pas de frais sur les versements, frais de gestion contenus

non

non

non

-

-

Assurance Vie Taux servi en 2024 (fonds en euros)

3%

Fonds Euro Exclusif - 1,70% pour Fonds Eurossima

3%

à 3,50% pour le Fonds Netissima - 1,70% pour le Fonds Eurossima

2.50%

à 4% nets de frais de gestion pour Suravenir Opportunités 2 - 2,20% à 2,50% pour Suravenir Rendement 2

-

2.25%

net de frais de gestion - Fonds Euros pour Assurance Vie Hello par Cardif Assurance vie

-

-

-

-

-

Assurance Vie Taux servi en 2023 (fonds en euros)

3.10%

Fonds Euro Exclusif - 2% pour Fonds Eurossima

3.10%

à 4,12% pour le Fonds Netissima - 2% pour le Fonds Eurossima

2.50%

nets de frais de gestion - Suravenir Opportunités 2 - 2,20% pour Suravenir Rendement 2

-

3%

net de frais de gestion - Fonds Euros pour Assurance Vie Hello par Cardif Assurance vie

-

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Crédit

Crédit conso

oui

Voir conditions sur le site

oui

Voir conditions sur le site

oui

oui

partenariat avec Sofinco

oui

Voir conditions sur le site

oui

1.000 à 50.000€ avec Younited Crédit

oui

de 1.000 à 50.000€ jusqu'à 7 ans (84 mois). Voir le site pour les conditions et taux en vigueur.

non

non

non

Crédit immobilier

oui

Voir conditions sur le site

oui

Voir conditions sur le site

oui

Voir conditions sur le site

non

oui

Voir conditions sur le site

non

non

non

non

non

En savoir plus

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Bourse

Bourse en ligne

oui

Gratuit - Selon offre frais abonnements à prendre en compte sur Classic, Trader et Ultimate Trader selon nb ordres

oui

frais de tenue de CTO/PEA gratuit si 1 ordre réalisé dans le mois, à défaut 6€/mois.

oui

non

oui

non

oui

Attention, service de trading spécifique avec des frais selon formule souscrite ! Voir le site pour les conditions

oui

Inv. dans des actions et ETF : 0,99%/transaction - tarifs réduits avec bunq Pro (-20%) et bunq Elite (-50%)

non

oui

Droits de garde

0€

Gratuit

0€

Attention, des frais de tenue de compte-titres ou PEA sont prélevés si pas d'ordre dans le mois (6€/mois)

0€

Pas de droits de garde ou de frais de tenue de compte Bourse !

-

0€

si au moins 1 ordre/mois - Voir Tarifs en fonction de l'offre sur site

-

-

0€

-

0€

Ordre de bourse à partir de

1.99€

9.9€

minimum - 0,25% du montant de l'ordre

0€

pour un ordre inférieur à 500€, 3,90€ par ordre entre 500 et 2000€ et 0,20% par ordre supérieur à 2000€

-

1.75€

/ordre jusqu'à 500€ avec Offre Start

-

-

-

-

1€

Ordre de bourse type - Profil 1 (1 ordre mensuel de 1500€)

107.4€

Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.

118.8€

Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.

58.8€

Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.

-

96€

Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.

-

-

-

-

12€

Coût annuel. Sur la base de 12 ordres Euronext par an.

Ordre de bourse type - Profil 2 (5 ordres mensuels de 2000€)

576€

Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

594€

Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

294€

Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

-

480€

Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

-

-

-

-

60€

Coût annuel. Sur la base de 60 ordres Euronext par an.

Offre Promo Bourse

-

-

-

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-

PEA

oui

oui

oui

non

oui

-

non

-

-

oui

PEA-PME

oui

non

oui

non

oui

-

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-

non

En savoir plus

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Banque en ligne

Revenus minimum

0€

Aucune condition de revenus

0€

Aucune condition de revenus

0€

Aucune condition de revenus

0€

Pas de conditions de revenus

0€

Aucune condition de revenus

0€

0€

Aucune condition de revenus

0€

Aucune condition de revenus

0€

Aucune condition de revenus

0€

Aucune condition de revenus

Domiciliation obligatoire des revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Pas d'obligation de domiciliation de revenus

non

Aucune condition de domiciliation

non

pas d'obligation de domiciliation de revenus

Conseiller dédié

non

non

non

non

non

-

non

-

-

-

En savoir plus

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Compte Pro

Compte pro

oui

pour entrepreneurs individuels et sociétés unipersonnelles

oui

Pour tous les entrepreneurs individuels qui ont opté pour le régime de la micro-entreprise (auto-entrepreneurs)

non

non

oui

Offre Hello Business destinée aux entrepreneurs individuels,auto-entrepreneurs et personnes morales unipersonnelles

oui

Pour auto-entrepreneurs et freelances

oui

Pour toutes les organisations sauf le public, les associations sans but lucratif, fondations privées, coop, GIE...

oui

oui

non

Coût Mensuel Compte Pro

0€

Bourso Business gratuit sauf si aucun paiement par carte dans le mois : à défaut, 9€ sont alors prélevés.

9€

9€TTC /mois pour le compte PratiqPro de Monabanq dédié aux auto-entrepreneurs (hors options)

-

-

10.90€

HT /mois pour le compte Pro Hello Business (CB incluse) - Les 3 premiers mois sont offerts

0€

A partir de 0€ pour le compte N26 Business Standard, coût mensuel selon l'offre choisie parmi les 4 proposées.

0€

A partir de 0€ pour le compte Revolut Business Basic, coût mensuel selon l'offre choisie (4 offres)

7.99€

pour bunq Core Business - 13,99€/mois pour bunq Pro Business et 23,99€/mois pour bunq Elite Business -

0€

pour une carte Mastercard classique ou 9,90€/mois avec la carte Metal (hors coût de fabrication de la CB)

-

En savoir plus

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