Monabanq
Toutes les informations sur la banque en ligne Monabanq
102 avis MonabanqMonabanq la banque en ligne aux 300 000 clients propose une offre bancaire accessible sans aucunes conditions de revenus. Créée en 2006, la banque en ligne, Monabanq propose des produits bancaires, boursiers et d'assurance sur Internet. Son compte bancaire est ouverte au plus grand nombre.
Offre promo
En savoir plus
Carte bancaire
En savoir plus
Note de la rédaction
En savoir plus
Avis consommateur
En savoir plus
* voir conditions sur le site
En savoir plus sur Monabanq
- 1 - Présentation de Monabanq
- 2 - Compte courant
- 3 - Epargne en ligne
- 4 - Assurance vie
- 5 - Compte Pro de monabanq.
- 6 - L'avis de la rédaction sur Monabanq
1 - Présentation de Monabanq
Monabanq est une banque en ligne à destination des particuliers, qui met à leur disposition des produits, des outils, et des services bancaires. Sa stratégie au slogan explicite « Les gens avant l’argent » a déjà permis de séduire 300 000 clients.
L’histoire de Monabanq débute en 1987, lorsqu’est fondée la société Covefi, qui devient cinq ans plus tard la Banque Cofevi. Celle-ci se distingue en développant le concept de banque à distance, et en lançant son compte courant. Avec la démocratisation de l’accès à internet, elle devient Monabanq, le 2 octobre 2006, et se revendique désormais banque nouvelle génération.
Monabanq est une filiale de l’enseigne de Crédit Cofidis, dont l’actionnaire de référence est le Crédit Mutuel, qui détient environ 47 % des parts. Son siège social est située à Villeneuve-d’Ascq, dans le département du Nord, la banque en ligne regroupant 200 collaborateurs.
En 2012, la banque en ligne est la première à mettre à disposition de ces clients une gamme d’assurances. Deux ans plus tard, Monabanq est la première à lever les conditions d’accès pour une accessibilité à ses produits bancaires sans condition de ressource. Au 1er décembre 2016, l’opérateur déclare que 69 % des appels téléphoniques reçus obtiennent une réponse en moins de 30 secondes, que 66 % des réponses aux mails surviennent en moins de 24 h, et que 2 jours suffisent pour ouvrir un compte bancaire. Monabanq a été récemment élue « Service Client de l’Année 2018 » : 92% des clients de Monabanq la recommandent et lui attribuent une note de 4,2 sur 5.
Monabanq s’appuie sur plus d’une quarantaine de services innovants, comme le bordereau numérique pour enregistrer des chèques en ligne, l’application smartwatch, le coaching budgétaire, ou un dispositif d’alertes sms ou mail pour améliorer la gestion de son argent. Côté service, outre le compte courant classique pour 2 € / mois, la banque en ligne s’occupe de votre épargne réglementée (Livret A, LDD) ou non (Livret croissance, Compte à terme), ainsi que d’une offre pour les jeunes (Livret jeune, Compte épargne jeune). Enfin, la gamme est complétée par des produits d’assurance vie (Monabanq Vie Premium), de placements financiers (comptes-titres, PEA), d’assurances (auto, santé, prévoyance, habitation), et de crédits (auto, travaux, crédit renouvelable).
2 - Compte courant
Le compte courant Monabanq c'est 1 compte + 1 carte bancaire + des services pour une cotisation de 2 € par mois. Recevez jusqu'à 120€, pour une première ouverture de compte courant. Voir conditions sur le site de Monabanq.
- Accessible :
- L'offre Monabanq est ouverte au plus grand nombre (sans conditions de revenus, ni versement mensuel minimum obligatoire).
- Des horaires étendus pour vous accueillir du lundi au samedi par téléphone, par email ou en passant par les réseaux sociaux,
- Accès à plus de 2000 guichets automatiques du réseau pour réaliser gratuitement les opérations bancaires courantes : dépôt d'espèces, dépôt de chèques, consultation des comptes,...
- Application smartphone et site web, accessibles partout et tout le temps.
- Carte Visa Premier accessible sans conditions de revenus, pour 3€ de plus par mois.
- Une cotisation de 2€ par mois, comprenant : La Carte bleue Visa, 40 opérations et des opérations et services inclus en illimité.
- Possibilité de solliciter Monabanq pour bénéficier gratuitement : d'un coaching budgétaire, d'une aide pour remplir la déclaration de revenus ou d'un accompagnement pour des démarches administratives (décès ou succession)
- L'option "Carte qui épargne" vous permet d'épargner sans y penser.
Les avantages :
La possibilité d'ouvrir un compte courant monabanq avec ou sans revenus pour 2€ chaque mois,
Monabanq n'exige pas de domiciliation de revenus, ni de somme minimale à verser tous les mois,
0€ de revenus minimum exigé pour ouvrir un compte,
Les 150€ de versement initial, conditionnant l'ouverture du Compte Tout Compris, ne sont pas bloqués et peuvent donc être retirés à tout moment,
Carte Visa 1er aussi sans conditions de revenus,
« Elu Service Client de l’année 2018 » catégorie « Banque en ligne »,
Dépôt chèques et espèces dans tous les distributeurs du CIC
Astuce : L'option gratuite "Carte qui épargne" vous permet d'épargner sans y penser. Pour l'activer, il faut être titulaire d'un compte courant et d'un Livret d'épargne monabanq.
Monabanq arrondit à l'euro supérieur tous les achats réalisés par carte bancaire pour le placer sur le livret.
L'option Premium est accessible sans revenus minimum pour 3€ supplémentaires par mois
| Offre promotionnelle | 120 € | Voir conditions sur le site |
| Versement à l'ouverture de compte | 150 € | Montant initial conditionnant l'ouverture du compte |
| Versement minimum mensuel | 0 € | Montant mensuel pour un compte individuel |
| Frais tenue compte | 0 € | ou 24€/an si pas de CB |
| Assurance des moyens de paiement | 24 € | par an pour l'assurance de base |
| Conseiller dédié | non | |
| Coût SMS annuel | 0 € | |
| Virement | 0 € | Virement en ligne gratuit (en euros, en zone SEPA) |
| Virement hors SEPA | 0.1 % | mini 20€ |
| Compte courant | oui | Pour toute première ouverture de compte - voir conditions sur le site |
| Compte pro | oui |
3 - Epargne en ligne
Livret d'épargne monabanq Le taux d'intérêt est de 0,30% ( au 16 août 2017) quel que soit le montant et la durée de l'épargne.
L'option gratuite Carte qui épargne est une astuce pour rembourser en totalité ou en partie la cotisation du Compte de dépôt.
Conditions : être titulaire d'un Compte de dépôt monabanq.+ d'un Livret d'épargne monabanq.
Effectuer un versement initial de 10€ à l'ouverture de l'option Carte qui épargne.
Le livret Croissance de monabanq est un livret avec un taux de départ de 0,30% brut de rémunération qui évolue sur la base de 0,10% brut/an de bonus.
Le livret jeune : 2% nets annuels, plafond de 1600€.
| Taux hors promotion | 0.30 % | annuel brut quel que soit le montant et la durée |
| Livret A | oui | Taux de 0,75% net annuel plafonné à 22950€ |
| LDD | oui | 0,75% net annuel plafonné à 12000€ |
4 - Assurance vie
Monabanq. Vie Premium : une assurance vie multisupports sur des fond en euro ou en unités de compte.
-
2 fonds :
- Gestion Libre : 1000€ si versement libre
500€ si mise en place de versements libres programmés - Gestion Pilotée : 5 000 €
- Montant minimum des versements libres : 500 €
- Solde minimum : 75€ par mois en versement libre programmé
- 250€ par trimestre en versement libre programmé
- 500€ par semestre ou par an en versement libre programmé
- Plafond de dépôts : illimité
Fonds Eurossima : 2,25% nets (de frais de gestion hors prélèvements sociaux) servis en 2016
Fonds Netissima : 2,65% nets (de frais de gestion hors prélèvements sociaux) servis en 2016
Versement minimum à l'ouverture :
| Assurance vie Taux servi en 2016 (fonds en euros) | 2.25 % | Fonds Eurossima |
| Assurance vie Taux servi en 2017 (fonds en euros) | 1.77 % | Fonds Eurossima |
5 - Compte Pro de monabanq.
Monabanq. propose un compte dédié aux auto-entrepreneurs pour 7€ par mois.
La banque en ligne n’exige pas de revenus minimum pour l’ouverture de compte.
Les professionnels auront le choix entre une carte Visa Classic pour 1€ supplémentaire par mois ou une carte Visa Premier pour 3€ par mois.
Le compte auto-entrepreneur Monabanq. comprend les services bancaires suivant :
- un accès au compte en ligne pour sa gestion au quotidien,
- la gestion de la comptabilité : mise en place de prélèvements et la gestion des créances,
- les dépôts de chèques ou d’espèces dans les guichets automatiques des agences du réseau CIC,
- la mise à disposition du bordereau numérique Monabanq. pour créditer les chèques en ligne,
- la réception d’alertes pour les échéances fiscales,
- la disponibilité d’un conseiller bancaire par téléphone (tous les jours de 8h à 21h et le samedi jusqu’à 16h) mais aussi par chat, email et sur les réseaux sociaux.
6 -L'avis de la rédaction sur Monabanq
Note de la rédaction : 4/5
Monabanq se distingue des autres banques en ligne car vous pouvez y ouvrir un compte courant que vous ayez ou non des revenus. Son offre bancaire est ouverte au plus grand nombre. Les clients de Monabanq disposent aussi du réseau de plus de 2000 distributeurs du réseau pour les dépôts des chèques et des espèces. La banque proposent des produits et services bancaires innovants adaptés aux besoins de ses clients, comme la "carte qui épargne" : ce qui fait d'elle une véritable banque à distance.
Nous avons aimé
- Avec ou sans revenus, vous pouvez ouvrir un compte courant,
- Plus de 40 services bancaires innovants
- Remboursement possible de la cotisation grâce à l'option gratuite Carte qui épargne
Nous avons moins aimé
- L'absence de compte pour les professionnels
- Pas de carte bancaire véritablement gratuite
Votre avis sur la banque en ligne Monabanq
Faites-nous part de votre expérience sur cette banque en ligne
Les avis consommateur permettent aux futurs clients de se faire un avis personnel concernant les offres des banques en ligne comme par exemple le service client ou la facilité d’utilisation. N’hésitez pas à décrire votre expérience et donner votre avis pour aider la communauté de consommateurs à choisir la bonne banque en ligne.
Les autres banques en ligne
La fiche banque de Monabanq est rédigée par la rédaction de Banques-en-ligne.fr
Editeur de tests et d'avis sur les banques en ligne.
Propriété exclusive de : www.banques-en-ligne.fr
