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Banque en ligne

Guide comparatif de la banque en ligne

Bienvenue sur banques-en-ligne.fr, le premier guide comparatif de la banque en ligne. Avant d'ouvrir un compte courant sur Internet ou avant de placer votre argent sur un livret d'épargne en ligne, comparez gratuitement les meilleures offres des banques en ligne en utilisant nos comparateurs bancaires. Comparez, vous avez tout à y gagner !

Banques-en-Ligne.fr met à votre disposition, gratuitement et sans collecte de données personnelles, un véritable comparateur de tarifs et frais bancaires vous permettant de comparer les principaux établissements Français. Les tarifications des banques sont mises à jour régulièrement pour vous offrir le meilleur service de comparaison. Une exclusivité Banques-en-ligne.fr !

Classement des meilleures banques en ligne 2018

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A LA UNE DE BANQUE EN LIGNE

Banques en ligne

La banque en ligne révolutionne les usages de la banque. Les banques sur Internet à l’image des leaders ING Direct et Boursorama Banque proposent une gamme de produits bancaires simples, certes moins pléthorique que les banques traditionnelles mais indéniablement moins chère que celles-ci. La banque en ligne cultive une image de banque moins chère, mais pas seulement. Avec des horaires élargis en semaine et des applications dédiées aux mobiles et aux tablettes, la banque en ligne invente la banque de demain. C’est dans un tel contexte que la banque en ligne connaît en France un véritable succès. Hello Bank, la banque en ligne de BNP Paribas, dernière arrivée sur le marché, ne fait que confirmer la tendance. Ce sont aujourd’hui pas moins de 3 millions de français qui possèdent déjà un compte courant ou un livret d’épargne bancaire dans une banque en ligne. Après avoir longtemps été réservée aux seuls français disposant de hauts revenus ou d’une épargne conséquente, la banque en ligne s’adresse désormais à tous les internautes soucieux de limiter leurs frais bancaires. Souvent utilisée comme seconde banque, la banque en ligne concerne dorénavant tous les Français.

Se pose la question de savoir pourquoi les banques en ligne sont-elles en mesure de proposer des cartes bancaires gratuites, des services moins chers, des livrets mieux rémunérés, des applications mobiles innovantes et des produits plus avantageux (crédit, épargne et assurance). La raison en est simple ; les offres de produits bancaires et services des banques sur Internet sont moins chères, car ces nouvelles banques ne disposent ni d’un réseau d’agences couteux, ni d’un grand nombre d’employés de banques. Les banques en ligne sont en mesure de répercuter leurs faibles coûts sur leurs offres et services bancaires.

Mais attention, les banques en ligne ne sont pas seulement moins chères, elles offrent aussi des services bancaires avantageux. Du côté de l’épargne d’abord ; qu’il s’agisse de livret d’épargne ou d’assurance vie, difficile de passer à côté des offres des banques en ligne. Avec des taux promotionnels allant de 4 à 5.5 % bruts, les super livrets d’épargne des banques sur Internet sont une véritable aubaine pour ceux qui savent en profiter. Certaines banques en ligne, n’hésitant pas abonder de 50 à 60 euros selon les offres promotionnelles du moment pour toute nouvelle ouverture d'un compte sur livret. Un épargnant averti devra toutefois bien étudier les conditions particulières à l’ouverture d’un livret bancaire sur Internet. À cet effet, banques-en-ligne.fr, met gratuitement à votre disposition un comparateur de livrets d’épargne avec simulation des intérêts bruts que vous percevrez en tenant compte des offres promotionnelles actualisées. Avec une gestion active de vos disponibilités, vous allez faire pâlir votre banquier qui ne pourra que vous conseiller d’aller voir ailleurs.

Si les banques en ligne ont fourbi leurs armes sur le terrain de l’épargne et de la bourse en ligne, aujourd’hui le nouveau cheval de bataille des banques sur Internet est celui du compte bancaire et de ses moyens de paiements. Avec leurs offres de « compte courant », les deux leaders de la banque en ligne, l’un auparavant spécialisé dans le livret d’épargne (ING direct), l’autre dans l’information boursière et le courtage en ligne (Boursorama Banque), sont en passe de sortir d’un rôle de spécialistes pour devenir de véritables banques capables de révolutionner le rapport à la banque des Français. Imaginez une banque, dont la carte bancaire Internationale soit gratuite, les virements externes gratuits, les alertes SMS gratuites et qui soit ouverte de 8h à 21h du lundi au samedi ; de quoi changer d’air bancaire (slogan ING Direct). Ne cherchez plus, cette banque existe et c’est une banque en ligne.

Pour les plus réticents à tenter l’expérience de la banque en ligne comme seconde banque pour des raisons de sécurité de leurs avoirs, sachez que les banques en ligne, comme Boursorama Banque et Monabanq sont respectivement des filiales de la Société générale et du Crédit Mutuel CIC. Elles disposent par ailleurs d’un ratio de fonds propres bien au-dessus des nouveaux ratios prudentiels Bâle III (que les banques traditionnelles ont bien du mal à atteindre), ce qui en fait des banques plus sûres que certaines grandes enseignes. Enfin sachez qu’en dernier recours, en tant que filiales, c’est la signature de la société mère qui compte.

Vous l’aurez compris, après avoir séduit une clientèle plutôt aisée avec des produits bancaires spécialisés, la banque en ligne attire chaque jour un plus grand nombre de Français avec des produits et services bancaires avantageux, moins chers que les banques traditionnelles. Avec des services simples, efficaces, une carte bancaire gratuite, une épargne mieux rémunérée et des horaires clients élargis (jusqu’à 22h en semaine), les banques en ligne changent le rapport à la banque de beaucoup de Français. Avant, de choisir, votre banque en ligne, consultez les fiches banques et les avis de la rédaction de banques-en-ligne.fr. Ce sont pas moins de 12 banques Internet qui sont passées sur le banc d’essai de la rédaction de banques-en-ligne.fr pour vous aider à choisir la meilleure banque : la vôtre ! Nous mettons aussi à votre disposition sur banques-en-ligne.fr, un comparatif de la banque en ligne 2018 actualisé quotidiennement, un comparateur de banques multi critères, un comparateur d’intérêts prenant en compte les offres promotionnelles des livrets d’épargne des banques en ligne, un comparateur de crédits en ligne et enfin un comparateur d’assurance en ligne (auto, moto et habitation). Et si vous changiez de banque, pour une banque en ligne ?

Meilleure banque en ligne et la banque la moins chère

Palmarès et trophées de la meilleure banque en ligne
Date Palmarès Banque en ligne
2017 Classée "Banque la moins chère" par Le Monde - Source : Le Monde / Meilleure Banque Boursorama Banque
2018 « Elu Service Client de l'Année 2018 », catégorie « Banque en ligne » Monabanq
2018 Récompensée du «Prix Excellence Client 2018» par l'Académie du Service, Ipsos et Trusteam Finance Ing Direct
2017 «Label excellence» - Offre bancaire aux particuliers - Source : Les dossiers de l'épargne BforBank
2017 «Trophée qualité bancaire» - Élue banque la moins chère ex aequo - Meilleure Relation Client Fortuneo

Plus de comparateurs

Crédit en ligne

En partenariat avec Empruntis, banques-en-ligne.fr met à votre disposition des comparateurs de crédits en ligne pour bénéficier des meilleurs taux du marché. Effectuez votre demande de prêt immobilier, conso ou personnel directement en ligne. Demande de crédit en ligne gratuite et sans engagement. Comparez plus de 100 banques en quelques clics.

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Taux de l'épargne réglementée


Type de livretTaux netPlafond
Livret A 0.75 % 22950 €
Livret Bleu 0.75 % 22950 €
LDD (Ex CODEVI) 0.75 % 12000 €
LEP 1.25 % 7700 €
LEE 0.50 % 45800 €
Livret Jeune 1.00 % 1600 €

Epargne logementTaux netPlafond
PEL 0.85 % 61200 €
CEL 0.42 % 15300 €

Questions - réponses - base documentaire

Consultez les chiffres clés de la vie courante (smic, plafond de Sécurité Sociale, indices liés à l'habitat), les plafonds des livrets réglementés ainsi que le barème ISF 2015.


Donnez votre avis sur banques-en-ligne.fr

Xav.
22/03/2018 à 10h36

Avis à propos de Monabanq

Tarif raisonnable pour un usage "standard", sans conditions de revenus, service client agréable et efficace, site internet et appli mobile de gestion des comptes clairs et faciles à utiliser, dépôt de chèques pris en compte rapidement, et le petit plus de la carte qui épargne se révèle finalement un moyen facile de mettre de l'argent de côté ! Des services "de base" pour un coût bas dont devraient s'inspirer les autres banques...

karima. L
19/03/2018 à 10h07

Avis à propos de Monabanq

Facilité d'utilisation, transparence, site bien pensé pour avoir une vue d'ensemble de tous nos comptes, pas de frais "occultes" au niveau des opérations : enfin une banque en ligne peu chère et efficace. Monabanq "a tout d'une grande" banque ! Je la recommande vivement

DELESPINAY
18/03/2018 à 15h32

Avis à propos de Monabanq

Je suis chez Monabanq depuis 2 mois et tout se passe bien. Le site est bien fait et au téléphone les conseillers sont très aimables et compétents. J'espère que ça va durer.....

Les dernières interviews de Banques-en-ligne.fr
Retrouvez l'interview banque de la semaine traitée par la rédaction de banques-en-ligne.fr

Les meilleures offres d'assurance vie en fonds euro du moment et taux nets de frais de gestion 2016.
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Comparateur assurance vie en ligne

Classement des banques en ligne par nombre de clients

Banques en ligne 1er Janvier 2017 1er Janvier 2018 Evolution
Boursorama Banque 977 000 1 300 000 + 323 000
ING Direct 1 000 000 1 020 000 + 20 000
Fortuneo 600 000 670 000 + 70 000
Hello Bank 284 000 345 000 + 61 000
Monabanq 310 000 320 000 + 10 000

Classement au 1er Janvier 2018 :

Classement des meilleures banques en ligne

Questions - Réponses

Vous êtes nombreux chaque mois à nous solliciter au sujet des banques en ligne ; c’est pourquoi nous mettons dorénavant à votre disposition une rubrique de « Questions - Réponses » traitées par la rédaction de BEL.

La loi sur la mobilité bancaire permet maintenant de changer de banque plus facilement ; oui mais comment ça marche ? Votre banque vous facture des frais de tenue de compte, savez-vous que certaines banques sont sans frais ? Vous souhaitez ouvrir un compte joint directement sur Internet ou monsieur et madame disposeront chacun d’une carte gold gratuite, savez-vous que deux banques en ligne le permettent ? Vous êtes un auto-entrepreneur et comme la loi vous y oblige, vous devez ouvrir un compte dédié à votre activité professionnelle ; quelles sont les banques en ligne qui proposent un compte bancaire pour auto entrepreneur ?

Livret A, Bourse, Assurance vie, validité d’un chèque, sont autant de sujets et autant de questions qui ne resteront pas sans réponse en consultant notre rubrique « Questions - Réponses ».

Dernières questions traitées :

Voir toutes les questions-réponses : base documentaire

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Toutes les actus des banques

22/04/2018 à 07h33

Compte Nickel : nouvelle offre, nouvelle identité

Le Compte Nickel n'est plus, vive Nickel ! Le compte sans banque de BNP Paribas surfe sur son succès, espérant atteindre le seuil symbolique du millionième client dès l'été. Pour maintenir sa dynamique, Nickel lance en mai sa carte bancaire Premium, baptisée Nickel Chrome.

Ne l’appelez plus Compte-Nickel ! Après quatre années de commercialisation, le nom Compte Nickel laisse place à celui de Nickel. Le « compte sans banque », racheté à l’été 2017 par BNP Paribas pour 200 millions d’euros, devient « le [...]

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21/04/2018 à 10h47

Plus de 200 000 clients en 6 mois chez Boursorama Banque

223 397, c'est le nombre de nouveaux clients recrutés sur les 6 derniers mois par la banque en ligne Boursorama. Ce résultat dénote une accélération de l'acquisition clients après une année 2017 déjà réussie. Comment expliquer ce succès ? Décryptage.

Boursorama : la dynamique de conquête en chiffres Depuis le mois d’octobre dernier, la banque en ligne filiale de la Société Générale ne cesse de battre des records en termes d'acquisition de nouveaux clients. En six mois, ce sont [...]

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20/04/2018 à 10h15

120 000 clients en un an pour C-zam

Un an après son lancement, le compte courant de Carrefour Banque, C-zam, a séduit 120 000 clients. A cette occasion, la banque à distance propose une offre spéciale de bienvenue du 17 avril au 7 mai 2018. Explications.

C-zam souffle sa première bougie Le compte courant C-zam 100 % digital et sans découvert possible a conquis 120 000 clients depuis son lancement l’année dernière. Il se caractérise par sa simplicité d’utilisation et ses tarifs avantageux [...]

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18/04/2018 à 07h46

Révolution numérique dans le secteur bancaire

Opportunités, stratégies et risques : une étude de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution publiée en mars dernier fait le point sur la révolution numérique dans le secteur bancaire. Qu'en ressort-il ? Tour d'horizon.

Une explosion des données à gérer Comme l’indiquent tous les plans stratégiques des grands groupes bancaires français, la transformation numérique est une évidence. Pour autant, toutes les innovations technologiques n'atteignent pas le [...]

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16/04/2018 à 10h23

Les Français, l'épargne et la retraite

A l'heure où l'actualité a montré le mécontentement d'une partie des retraités face à la hausse de la CSG paraît l'édition 2018 de l'enquête du Cercle de l'Épargne / Amphitéa. L'occasion d'évoquer la prise de risque de plus en plus attractive pour ces épargnants.

Baromètre Cercle des épargnants/IPSOS : ce qu’il faut retenir Selon les résultats du 16ème baromètre intitulé « Les Français, l’épargne et la retraite » réalisé par le Cercle de l’Épargne, Amphitéa et l’IFOP, avec AG2R La [...]

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15/04/2018 à 08h05

Crédit Agricole IDF propose une offre pour les globe-trotters

Le Crédit Agricole d'Ile-de-France se tourne vers les jeunes âgés entre 18 et 29 ans avec son offre Globe-Trotter. Les voyageurs de moins de 30 ans ont accès pour 2 € / mois à un compte bancaire, une carte internationale et des services complémentaires.

Une offre simple et transparente au Crédit Agricole Ile de France Au moment où les projets de départ pour l’étranger se finalisent pour l’été ou la rentrée prochaine, le Crédit Agricole d’Ile-de-France formule une offre dédiée aux [...]

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14/04/2018 à 07h10

Premier bilan sur la délégation d'assurance emprunteur

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79 % des propriétaires connaissent la délégation d’assurance emprunteur Une étude menée par le comparateur en assurance de prêt Magnolia.fr en mars 2018 révèle que 8 propriétaires d’un bien immobilier sur 10 ont connaissance de [...]

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17/03/2018 à 09h42

Crédit immo 2018 : des durées d'emprunt de plus en plus longues

Les primo-accédants et notamment les Millennials considèrent toujours l'achat d'un bien immobilier neuf comme un objectif prioritaire de long terme. Afin de capter cette clientèle lucrative, les banques n'hésitent pas à rétablir des durées d'emprunt sur 25 et 30 ans.

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Ce que nous réserve la banque en ligne en 2018

Le secteur de la banque en ligne doit intégrer en 2018 de nouveaux acteurs (BPCE, La Banque Postale) et mieux cerner l'impact de l'arrivée d'Orange Bank. De la concurrence accrue aux évolutions réglementaires : que faut-il attendre en 2018 ? Tour d'horizon.

Les banques en ligne toujours moins chères en 2018 Les banques en ligne vont profiter à nouveau en 2018 de leur avantage en termes tarifaires par rapport aux banques traditionnelles. Malgré le développement des néo-banques, l’arrivée [...]

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Duel de la semaine

Chaque semaine la rédaction de banques-en-ligne.fr compare point par point les services bancaires de deux banques en ligne.

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Les précédents duels :

Offre de banques en ligne

Compte courant

Carte bancaire gratuite, abondement à l’ouverture de compte, frais réduits, gratuité de certains services, application mobile bien pensée pour iPhone et Android ; les banques en ligne s’adressent à tous ceux qui en ont « marre de banquer » (ancien slogan de Fortuneo). Eh bing, hop, youpi, waouuuu, (slogan ING Direct), les banques traditionnelles n’ont qu’à bien se tenir devant une gratuité depuis longtemps oubliée par les banques de réseaux d’une incroyable créativité en matière de nouveaux frais bancaires. Si le compte courant des banques en ligne s’adresse aujourd’hui essentiellement aux clients avertis et technophiles désirant bénéficier d’une seconde banque plus en phase avec notre époque, à savoir moins chère et pratiquant la gratuité des moyens de paiement, il n’y a rien d’étonnant à voir les pratiques changer pour faire de ce qui devait être au départ une seconde banque, la référence en matière de nouvelles relations à la banque. Si vous essayez la banque gratuite… vos relations avec votre banque actuelle risquent de changer.

Livret d'épargne

Fer de lance des banques en ligne, les offres en matière de livret d’épargne sont imbattables en comparaison avec les offres des banques traditionnelles. Mais attention à bien décrypter les offres promotionnelles pour véritablement en bénéficier. Entre les abondements (bonus offerts), les plafonds de versements, les taux promotionnels, leur durée et le taux hors promotion du livret, il est très difficile de s’y retrouver. Attention aussi, les taux présentés par les banques en ligne sont bruts, il faudra déduire la fiscalité pour savoir exactement ce que vous allez gagner. Vous l’aurez compris les super livrets des banques en ligne sont de véritables opportunités dans la mesure où vous saurez les déchiffrer et choisir la meilleure offre de livret, celle fonction du montant que vous souhaitez placer et de sa durée. À cet effet, banques-en-ligne.fr met à votre disposition un simulateur de livret d’épargne, tenant compte de l’ensemble des critères des offres promotionnelles des banques en ligne pour comparer le rendement brut des meilleurs livrets d’épargne en fonction du montant de votre placement et de sa durée.

Bourse en ligne

Secteur d’excellence de la banque en ligne à l’image de Boursorama Banque et Fortuneo, lesquelles avant d’être des banques exerçaient le métier de courtier de bourse en ligne. En pratiquant des frais de courtages réduits, la gratuité des frais de tenue de compte titre et en mettant à disposition de leurs clients des plateformes ergonomiques et performantes de trading, les banques en ligne, ex courtiers en ligne sont incontournables pour tout investisseur averti.

Assurance vie

Le « placement préféré des Français », véritable outils d’épargne, de préparation de la retraite et de transmission d’un capital offre de nombreux avantages. Les contrats d’assurance vie des banques en ligne sont parmi les meilleurs contrats du marché. En pratiquant la gratuité des frais de gestion, des frais de versements et d’arbitrages, les banques en ligne ont révolutionnées le secteur. Les parts de marché des banques en ligne sur le secteur de l’assurance vie sont en constante augmentation.